صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی جزو 5 صندوق برتر شد!
تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.
در نیمه نخست سال 1401 بین تمامی صندوق های درآمد ثابت، صندوق توسعه صادرات آرمانی و صندوق گنجینه زرین شهردرکناره صندوق های لوتوس، پارسیان و کاردان جزو 5 صندوق برتر کشور شدند.
لیست برترین صندوق های سرمایه گذاری
در این دسته بندی بهترین شاخص رتبه بندی میزان ارزش خالص دارایی ها وسوددهی بلند مدت میباشد. برای همین صندوق های تازه تاسیس در این لیست وجود ندارد. نکته مهم دیگر در این زمینه ضریب بتا صندوق ها است. ضریب بتا در صندوق های سرمایه گذاری سهامی به عدد یک نزدیک است و درصندوق های با درآمد ثابت نزدیک صفرمی‌باشد.
بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت:
رتبه اول: صندوق ” لوتوس پارسیان ” به مدیریت ” بانک پارسیان ”
رتبه دوم: صندوق ” گنجینه زرین شهر ” به مدیریت ” تامین سرمایه تمدن”
رتبه سوم: صندوق ” با درآمد ثابت کاردان” به مدیریت ” تامین سرمایه کاردان ”
رتبه چهارم: صندوق ” اندوخته پایدار سپهر” به مدیریت ” بانک صادرات ایران”
رتبه پنجم: صندوق ” صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی” به مدیریت ” تامین سرمایه تمدن”
آن چیزی که در این لیست توجه ما را به خود جلب می کند حضور پررنگ بهترین صندوق های سرمایه گذاری شرکت تامین سرمایه تمدن است. در واقع صندوق های شرکت تامین سرمایه تمدن توانسته اند جزو بهترین صندوق های سرمایه گذاری در کشور باشند که در حوزه درآمد ثابت سرمایه گذاری های خوبی طی سال گذشته داشتند.
اگر تمایل به سرمایه گذاری در بهترین صندوق سرمایه گذاری بورس را دارید ولیست صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در بورس را بررسی کرده باشید، براحتی می‌توانید متوجه شوید که دو صندوق شرکت تامین سرمایه تمدن توانسته‌اند بهترین عملکرد و بازدهی را در ماه گذشته از خود نشان دهند:
• صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت توسعه صادرات آرمانی
• صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت گنجینه زرین شهر
این دو صندوق که درماه گذشته قادربه ثبت بالاترین بازدهی نسبت به رقبای خود بودند وتوانستند رتبه‌های بهتر درمقایسه با صندوق های سرمایه گذاری بورس را اذعان خود کنند. جالب است بدانید که این صندوقها، به‌عنوان صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت شناخته می‌شوند و بازدهی بالایی در بازارهای سرمایه از خود نشان داده‌اند.
مدیران صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی شرکت تامین سرمایه تمدن با جلب اعتماد سرمایه گذاران توانستند ارزش دارایی های صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی را به بیش از 184هزارمیلیارد ریال افزایش دهند که با افزایش چشمگیرمیزان دارایی ها ، صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی درمیان5 صندوق سرمایه گذاری برتر کشور قرارگرفت.
آشنایی با صندوق سرمایه‌گذاری اندوخته توسعه صادرات آرمانی
صندوق سرمایه‌گذاری اندوخته توسعه صادرات آرمانی به عنوان دومین صندوق بزرگ تامین سرمایه تمدن ( با درآمد ثابت ) بعد از صندوق گنجینه زرین شهرمی باشد که از سال ۹۴ با مدیریت تأمین سرمایه تمدن تاسیس شده است. این صندوق با توجه به عملکرد گذشته و تشکیل پرتفویی از دارایی های کم ریسک بازدهی با ثباتی را برای افراد با ریسک پذیری پایین و افق زمانی کوتاه و بلند مدت فراهم می کند .
مزایای صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی
زمانبندی مشخص و مطمئن پرداخت سود
نقدشوندگی سریع واحدهای سرمایه گذاری در هر زمان
بازدهی بالاتر نسبت به بانک و امنیت سرمایه گذاری است
خرید و فروش آسان واحدهای صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
سرمایه‌گذاران در این صندوقها روزانه می‌توانند واحدهای خود را صدور و ابطال نمایند.
سهولت در سرمایه گذاری از طرق سامانه آی بی شاپ و واریز سریع وجوه حاصل از ابطال ها از دیگر مزیت های این صندوق به شمار می رود .
خلاصه‌ای از اطلاعات کلی صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی
در جدول زیر خلاصه‌ای از اطلاعات کلی صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی مطرح شده است.
صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی
نام صندوق
نوع صندوق
184,114,973,760,279 ریال
ارزش خالص دارایی
تامین سرمایه تمدن
مدیر صندوق
موسسه حسابرسی شاخص اندیشان
متولی صندوق
بانک توسعه صادرات ایران
ضامن نقدشوندگی
تاریخ آغاز فعالیت
www.ibshop.ir
آدرس سایت صندوق
بازدهی صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی
یکی از مهمترین ملاک ها برای سرمایه گذاران زمان انتخاب صندوق سرمایه گذاری، عملکرد و میزان بازدهی آن صندوق است. در بازار سرمایه صندوق های سرمایه گذاری متعددی از نوع، با درآمد ثابت وجود دارد که صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی از نظر بازدهی یکی از برترین صندوق سرمایه گذاری کشور در چند سال اخیرمی‌باشد.
سهم صنایع در دارایی های صندوق توسعه صادرات:
اوراق تامین مالی
استخراج کانه های فلزی
فراورده های نفتی،کک و سوخت .
محصولات شیمیایی و .
ترکیب دارایی های صندوق :
اوراق با درآمد ثابت
صندوق های سرمایه گذاری
از دیگر مزایای اندوخته توسعه صادرات آرمانی و برتری نسبت به سایر صندوقهای سرمایه گذاری در کشور
عدم وجود نرخ شکست در مقایسه با سپرده های بانکی در صورت نیاز به نقدینگی و ابطال واحدهای سرمایه گذاری
وجود حداقل ریسک در بین انواع صندوقهای سرمایه گذاری زیرا این صندوق عمده‌ی داراییهای خود را در اوراق با درآمدثابت و سپرده بانکی (حداقل 75 درصد) و مابقی را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند.
سرمایه‌گذاران صندوق می‌توانند از خدمات کارت اعتباری آی بی شاپ با نام آی بی کارت بهره‌مند شوند.
پرداخت سود در سررسیدهای یک ماهه و میانگین سود پرداختی سالیانه این صندوق %21 می باشد.
سرمایه گذاران صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی در هر زمان دلخواه می توانند تمام یا قسمتی از دارایی خود را ابطال بزنند. وجه ابطال فقط تا چند ساعت بعد به حساب بانکی آن ها واریز می گردد.
عدم هزینه صدور و ابطال
ضامن نقدشوندگی صندوق: بانک توسعه صادرات ایران به عنوان یک بانک 100 درصد دولتی به عنوان یک ضامن نقدشوندگی در سرمایه گذاری از مزایای بسیار این صندوق محسوب می شود و باعث ایجاد حس امنیت در سرمایه گذاران می شود.
امکان خرید و فروش اینترنتی واحدهای سرمایه گذاری برای اشخاص حقیقی با مراجعه به سایت به عنوان اولین فروشگاه اینترنتی خدمات مالی و سرمایه گذاری در بازار سرمایه که توسط شرکت تأمین سرمایه تمدن راه اندازی شده و تمامی خدمات در آن بدون نیاز به مراجعه حضوری و به صورت آنلاین ارائه می‌گردد.
ملاک های انتخاب صندوق های سرمایه گذاری
صندوق های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند. صندوقی مناسب تر است که بانک اصل پول را تضمین کند. گاهی تعدادی از صندوق ها ممکن است حداقلی از سود را تضمین کنند. اگر این تضمین در صندوقی وجود نداشته باشد، زمانی که بازدهی صندوق کاهش پیدا کند، سود سرمایه گذارهم کاهش پیدا می‌کند.
میانگین بازدهی صندوق: یکی از ملاکهای انتخاب صندوق سرمایه گذاری توجه به میانگین بازدهی صندوق میباشد. اطلاعاتی که هر سرمایه گذار باید قبل از سرمایه گذاری در صندوق کسب کند، میانگین بازدهی صندوق در طول چند ماه گذشته است.
هزینه و مدت ابطال: اگر قصد دارید تا در صندوق های سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری کنید حتما از مدت زمان و هزینه ابطال اطلاعات لازم را کسب کنید. برخی از صندوق ها برای ابطال، هزینه ای را در نظر می‌گیرند. این هزینه ممکن است یک رقم ثابت باشد یا حتی ممکن است پول شما را به مدت مثلا یک ماه در حسابی مسدود نگه دارد. همچنین در مورد مدت ابطال و دقیقا چند روز طول می‌کشد تا بعد از ابطال پول به حسابتان واریز شود هم اطمینان حاصل کنید.
دوره بازپرداخت سود: دوره بازپرداخت سود یکی از مواردی است که باید در انتخاب صندوق به آن توجه کرد. تعدادی از صندوق ها سود را به صورت ماهیانه پرداخت می‌کنند. اما صندوق هایی هم وجود دارد که سود را به صورت سه ماهه برای سرمایه گذاران پرداخت می‌کنند.
کلام آخر
در این مقاله با یکی از برترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت آشنا شدید و می‌توانید بهترین و بیشترین سوددهی را برای سرمایه گذاری خود با این صندوق داشته باشید برای اطلاعات بیشتر کلیک کنید. سرمایه گذاران با توجه به میزان دارایی و هدف خود صندوق های سرمایه گذاری مناسب با خواسته های خود را انتخاب می‌کنند. در انتخاب صندوق های سرمایه گذاری حتما به ملاک های اشاره شده دراین مقاله توجه کنید تا بدون ایجاد مشکلی از سرمایه گذاری خود سود کسب نمایید.
10 بهترین صندوق سرمایه گذاری در شهریور 1401
این روزها بحث سرمایه‌گذاری در صندوقهای سرمایه‌گذاری جذابیت زیادی برای علاقه مندان به حوزه سرمایه‌گذاری دارد. این نوع سرمایه‌گذاری به دلیل نقدشوندگی بالا، سود و بازده مناسب، امنیت سرمایه‌گذاری، عدم نیاز به دانش معامله گری در بازارهای مالی و . یکی از پرطرفدارترین روش‌های سرمایه‌گذاری محسوب میشود. در تعریف صندوق سرمایه‌گذاری را میتوان نوعی نهاد مالی برشمرد که دارایی افراد را برای سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف جذب می‌کند و به تناسب سرمایه هر فرد سود مناسب پرداخت می‌کند. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید ابتدا با انواع صندوقها و نحوه فعالیت هر کدام آشنا شده و سپس به یادگیری روش انجام معاملات بپردازید. پس با ما تا انتهای مطلب همراه باشید.
معرفی 10 بهترین صندوق سرمایه گذاری
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت فارابی دوم
تخصیص سود روز شمار ۲۱ درصد و معاف از مالیات
اتصال حساب بانکی هر شخص به پینوست با قابلیت سرمایه‌گذاری خودکار
امکان تنظیم پس‌انداز دوره‌ای
کسب سود روزشمار با اتصال دستگاه کارتخوان
نداشتن اپلیکشن موبایل
لیست درحال بروزرسانی میباشد.
کدام صندوق سرمایه گذاری مناسب است؟
برای این که بهترین صندوقهای سرمایه‌گذاری را بشناسید، در قدم اول باید بدانید که با توجه به ترکیب دارایی، صندوقها به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که اصلی‌ترین آنها صندوق سرمایه‌گذاری در سهام، صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و صندوق سرمایه‌گذاری مختلط هستند. در ادامه هر یک از این صندوقها را بررسی کرده تا در نهایت به نحوه انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری بپردازیم:
صندوق سرمایه گذاری در سهام
صندوقهایی که در این دسته قرار می‌گیرند، درصد زیادی از دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند. از آنجایی که ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوقها بالاتر است، سرمایه‌گذاری در آنها به افرادی توصیه میشود که ریسک‌پذیری بالایی دارند. در این صندوقها حداقل سود تضمین شده یا بازدهی بیشتر وجود ندارد.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بیشتر دارایی‌ها روی اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شوند. این صندوقها مناسب افرادی است که اهل ریسک نبوده و در قبال آن انتظار سود تضمین شده دارند. علاوه بر سود تضمینی و ثابت، نباید از نقدشوندگی بالای این دسته غافل شد. واحدهای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت به نسبت دیگر صندوقها با سرعت بیشتری به پول نقد تبدیل می‌شوند.
صندوق سرمایه گذاری مختلط
شاید شما ترکیبی از دسته بندی صندوقهای معرفی شده را برای سرمایه‌گذاری ترجیح دهید. به عبارتی از نظر ریسک چیزی بین سرمایه‌گذاری در صندوقهای درآمد ثابت و سهامی. در این صورت باید صندوقهای مختلط را انتخاب کنید. این صندوقها درصد بیشتری از دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری کرده و مابقی آن را نیز به اوراق با درآمد ثابت ( اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی ) اختصاص می‌دهند.
اولین گام برای انتخاب یک حوزه سرمایه گذاری یا بازار مالی خوب، کشف روحیات و میزان ریسک پذیری سرمایه‌گذار است. در بازارهای مالی ریسک و بازده رابطه‌ای مستقیم داشته و با ریسک بیشتر می‌توانید انتظار بازدهی بیشتر از سرمایه خود را داشته باشید. البته این به معنی این نیست که انتظار شما حتما برآورده شده و به سود مورد نظر می‌رسید. نکته دیگر این است که اگر به دنبال درآمد ثابت هستید، از آنجایی که صندوقهای درآمد ثابت اغلب پرداخت سود ماهیانه دارند، باید به دنبال سرمایه‌گذاری در آنها باشید. اگر در این دسته از سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرید، پیشنهاد می‌کنیم که به دنبال صندوقهای سهامی و مختلط نباشید.
چگونه باید در صندوق ها سرمایه گذاری کرد؟
تا به این جا در خصوص انواع صندوقها صحبت کردیم. اما چگونه میتوان واحدهای صندوق را معامله کرد؟ صندوقها علاوه بر تنوع دارایی از نظر قابلیت معامله نیز به دو دسته صندوق قابل معامله در بورس و صندوق صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند که هر کدام نحوه سرمایه‌گذاری متفاوتی دارند.
سرمایه گذاری در صندوقی که مبتنی بر صدور و ابطال است، خارج از بورس انجام میشود. در این شرایط شخص سرمایه‌گذار باید بعد از یافتن صندوق مناسب و مراجعه به سایت رسمی آن بر اساس دستورالعمل سرمایه‌گذاری که مختص آن صندوق است، برای سرمایه‌گذاری اقدام کند. در گذشته نیاز به مراجعه حضوری برای صدور و ابطال واحدهای صندوق بود. اما امروزه اغلب صندوقها تمامی خدمات مربوطه، از جمله صدور و ابطال واحدها را به شکل غیرحضوری انجام می‌دهند.
برای سرمایه‌گذاری در صندوقهای قابل معامله، باید در ساعت انجام معاملات بازار به سایت کارگزاری مراجعه کنید. بنابراین در قدم اول باید کد بورسی داشته تا با انتخاب یک کارگزاری تایید شده توسط سازمان بورس، امکان استفاده از پنل معاملاتی آن برایتان فراهم باشد. مانند خرید سهام شرکت‌ها در بورس با جست و جوی نماد صندوق می‌توانید اقدام به خرید و فروش واحدهای صندوق کنید. واحدهای صندوق درآمد ثابت از نوع قابل معامله در بورس یا ETF می‌تواند به راحتیِ معاملات سهام، در سامانه معاملات آنلاین کارگزاری خرید و فروش شود. صندوق ETFعلاوه بر خرید و فروش سریع در بورس مزایای دیگری نیز دارد. هزینه کارمزد کم، سرمایه کم برای سرمایه‌گذاری، شفافیت مالی و معافیت مالیاتی از جمله مزایای اصلی صندوقهای قابل معامله در بورس محسوب می‌شوند.
بهترین صندوق سرمایه گذاری را چطور انتخاب کنیم؟
صندوقهای سرمایه‌گذاری با اسامی مختلفی فعالیت می‌کنند. برای انتخاب بهترین آنها باید به موارد مختلفی توجه کنید. بازدهی صندوق، ضامن نقدشوندگی، حداقل تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری، داراییهای تحت مدیریت صندوق و… در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری تاثیر دارد. در ادامه برخی از ویژگی‌هایی که باید برای انتخاب صندوق در نظر بگیرید را بررسی کرده‌ایم. در نهایت می‌توانید با توجه به روحیات سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری، مقدار سرمایه و دیگر موارد مورد انتظار خود، بهترین صندوق را انتخاب کنید.
سابقه عملکرد صندوق
عملکرد صندوق در طول مدت فعالیت آن، برای انتخاب کمک زیادی به شما خواهد کرد. این اطلاعات و سوابق را می‌توانید در وب سایت رسمی هر صندوق بررسی کنید. بررسی بازده می‌تواند در نگاه اجمالی عملکرد صندوق را به خوبی نمایش دهد. برای این که نگاهی عادلانه به عملکردها داشته باشید، در نگاه به سوابق صندوق باید فراز و فرودهای اقتصادی را نیز مد نظر قرار داده و بازده کسب شده را به تناسب آن در نظر بگیرید.
دارایی تحت مدیریت صندوق
میزان دارایی تحت مدیریت (AUM) ، نشان از اعتماد تعداد بیشتری از سرمایه‌گذاران به صندوق است. این مورد نیز یکی از معیارهای مهم برای بررسی بهترین صندوق سرمایه گذاری محسوب میشود. البته باید در نظر داشته باشید که هر چه میزان دارایی تحت مدیریت صندوق بیشتر باشد، مدیریت آن تخصصی‌تر شده و به مراتب سختتر خواهد بود. در این شرایط تیم مجرب و کاربلد می‌توانند به طور مناسبی داراییهای موجود در صندوق را مدیریت کنند.
ضریب بتا
ضریب بتا یکی دیگر از موارد با اهمیت در تعیین قدرت صندوق سرمایه گذاری است. این ضریب میزان تغییر ارزش داراییهای صندوق را نسبت میانگین بازدهی صندوق به بازار نشان می‌دهد. با ضریب بتا امکان محاسبه ریسک صندوق ایجاد شده و درست به همین دلیل فاکتور مهمی برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری محسوب میشود.
ضریب آلفا
ضریب آلفا نیز با نشان دادن مقدار بازدهی مازاد یک صندوق نسبت به شاخص بازار، مانند ضریب بتا در تعیین ارزش سرمایه‌گذاری یک صندوق کاربرد دارد. ضریب آلفا تحت عنوان بازده فعال نیز شناخته میشود.
سپرده گذاری بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری؟
شاید در نگاه اول سرمایه‌گذاری در صندوقها، به خصوص صندوق درآمد ثابت، مشابه با سرمایه گذاری در بانک به نظر برسد. با وجود این که بانک و صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت سود پرداختی نزدیک به هم دارند، اما تفاوت‌هایی بین این دو مکان برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که صندوقها را بین علاقه‌مندان به حوزه سرمایه‌گذاری محبوبتر ساخته است.
درصد سودِ بیشتر در بانک برای حساب‌های بلندمدتی تعریف شده است. بنابراین اگر سرمایه‌گذار به هر دلیلی قبل از موعد تعیین شده قصد برداشت سرمایه خود را داشته باشد، قوانین سپرده بلندمدت را شکسته و سود خود را از دست خواهد داد. در صندوق درآمد ثابت این امکان وجود دارد که در زمان نیاز با فروش واحدهای صندوق به سرعت بتوان به وجه نقد دسترسی پیدا کرد.
از دیگر مزایای صندوقهای درآمد ثابت شفافیت مالی است. این صندوقها به طور شفاف میزان سود یا نوسان موجود را به نمایش درآورده و عملکرد خود را به صورت هفتگی و وضعیت مالی را به صورت ماهانه و دوره‌ای در وب‌سایت خود برای آگاهی سرمایه‌گذاران انتشار می‌دهند. علاوه بر این، نظارت لحظه‌ای مدیران صندوق و کارشناسان سازمان بورس و اوراق برای ارزیابی و تحلیل اتفاقات صندوق وجود دارد که این به نوبه خود امنیت سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد.
سخن پایانی
صندوقهای سرمایه گذاری این روزها طرفداران زیادی پیدا کرده‌اند. تنوع بالا در ترکیب دارایی، هزینه کارمزد کم، سرمایه کم برای سرمایه‌گذاری، شفافیت مالی و . از جمله مزایای انتخاب این روش برای سرمایه‌گذاری است. انواع مختلف این صندوقها امکان سرمایه‌گذاری برای افراد مختلف را فراهم می‌کند. سرمایه گذاری در صندوقها برای سرمایه‌گذار دردسر کمتری دارد. به عبارتی از آن جا که یادگیری مهارت‌ها و تکنیک‌های معامله‌گری در بازارهای مالی نیاز به صرف زمان دارد، صندوقهای سرمایه‌گذاری می‌توانند بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاران باشند. البته در این راه باید با توجه به روحیات سرمایه‌گذاری و سطح ریسک پذیری خود نسبت به انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری اقدام کنید.
سرمایه‌گذاری در صندوقهای سرمایه‌گذاری نیاز به دانش تخصص نداشته و با این حال می‌تواند درآمد ثابتی برای سرمایه‌گذار ایجاد کند. امنیت بالای سرمایه‌گذاری در این صندوقها با نظارت سازمان بورس تضمین شده و این مسئله به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری منجر میشود. شاید برای تقسیم دارایی و کنترل ریسک دچار مشکل شوید؛ اما این صندوقها با تقسیم دارایی‌ها در قسمت‌های مختلف موجب کنترل ریسک می‌شوند. علاوه بر این صندوقهای سرمایه‌گذاری تنوع بسیار زیادی دارند و هر فرد می‌تواند با توجه به اولویت‌های خود گزینه مناسب خود را انتخاب کند.
هر روز معاملاتی سود به دست آمده از معاملات به واحدهای سرمایه‌گذاری اضافه شده و طبق امیدنامه هر صندوق، در زمان مشخص قابل برداشت است. اما در اغلب صندوقها در کنار این سود، سود مرکب هم وجود دارد که سرمایه‌گذار می‌تواند در صورت عدم برداشت سود به دست آمده، در دوره بعدی سوددهی، سود اصل سرمایه به اضافه سود دوره قبل که روی هم انباشته شده است را دریافت کند.
از مهمترین نکات برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری مقایسه عملکرد صندوقهای مختلف با یکدیگر است. خوشبختانه این امکان فراهم بوده و با مراجعه به سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران یا سایت فیپیران میتوان به اطلاعات صندوقهای مختلف دسترسی پیدا کرد. البته اطلاعات و سوابق هر صندوق را میتوان در کنار اطلاعات اصلی آن در سایت رسمی هر صندوق مشاهده کرد.
صندوقهای سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند. صندوق با درآمد ثابت که بیشتر دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کرده و به همین دلیل ریسک کمتری را به سرمایه‌گذار تحمیل می‌کند. این صندوق دارای سود ثابت است. صندوق سهامی درصد بالایی از ترکیب دارایی خود را به سهام موجود در بازار بورس تخصیص داده و به همین دلیل بیشترین ریسک را به سرمایه‌گذاران تحمیل می‌کند. در نهایت صندوق مختلط که دارای ریسک و بازدهی متوسطی بوده و برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که روحیات سرمایه‌گذاری خود را چیزی بین صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی می‌بینند.
محبوبیت در انتخاب، از میان تمام صندوقهای سرمایه گذاری به صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت تعلق می‌گیرد. این محبوبیت به دلیل میزان ریسک پایین، بازدهی بیشتر و شرایط سرمایه‌گذاری آسانتر حتی نسبت به سپرده‌های بانکی است. سرمایه گذاران می‌توانند با انتخاب صندوق درآمد ثابت با شباهت بسیار نزدیک به امنیت سرمایه گذاری در بانک، واحدهای سرمایه گذاری را خریداری کنند. برای سرمایه گذاری میانگین بازدهی صندوق کم ریسک می‌توانید با خیال راحت روی این نوع صندوق حساب باز کنید. این نوع صندوقهای سرمایه گذاری در مقابل صندوقهای سرمایه گذاری سهامی و مختلط در کشور از سود کمتری برخوردار هستند. سود یا بازدهی صندوق درآمد ثابت میزان مشخصی نداشته و بسته به صندوق انتخابی شما می‌تواند متفاوت باشد.
میانگین بازدهی بورس در یک ماه اخیر منفی 19 درصد بوده است
صندوقهای سرمایه‌گذاری مختلط نوعی از صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک اند که نسبت تقریبا مساوی از دارایی را در سهام و اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. ریسک این صندوقها نسبت به صندوقهای سهامی کمتر است و در عین‌حال اغلب ریسک و بازده بالاتری از صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت دارند. 21 صندوق تحت‌عنوان صندوق سرمایه‌گذاری مختلط در بازار سرمایه فعالیت می‌کنند که 42 میلیارد ریال خالص ارزش دارایی را نیز دارا هستند. این صندوق در سه‌ماه اخیر بازدهی 22 درصدی را به‌ثبت رسانده و در یک‌ماه اخیر با افت 12 درصدی همراه بوده است.
میانگین بازدهی بورس در یک ماه اخیر منفی 19 درصد بوده است ترمز صعودهای متوالی بازار سهام کشور حدود یک ماه است که کشیده شده، البته در 14 گروه از گروههای بازار این ترمز سه ماه پیش گرفته شده بود. حالا حدود 10 میلیون سهامدار مانده‌اند با صف فروش‌های چندهزار میلیاردی و افت‌های چندده هزار واحدی شاخص، اما نه راه پس مانده و نه پیش. البته چنین نوساناتی، ذات بازارهای سهام در همه جای دنیا بوده اما موقعیت در بورس ما کمی متفاوت است چراکه این بازار سوای وجود بسیاری از فعالان تازه‌وارد از سیاستگذاران بدون دقت و بدون نظارت نیز برخودار است. سیاستگذارانی که در راس آنها دولت و سازمان بورس بوده، در روز‌های اخیر و با وجود تجربه تلخ میانگین بازدهی صندوق ضررهای این یک ماه به جای توجه به آموزش و ارتقای فرهنگ سرمایه‌گذاری، مشغول استفاده از مسکن‌های پرریسکی برای همه کشور ازجمله برداشت از صندوق توسعه ملی هستند.
اما از آنجایی که در دو سال اخیر بازار سهام ایران با هجوم گسترده سرمایه‌گذاران تازه‌وارد روبه‌رو بوده، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سهام و استفاده از صندوقهای سرمایه‌گذاری یکی از محور‌های فراموش شده‌ای است که سیاستگذار می‌توانست از مدت‌ها پیش تازه‌واردها را تشویق به سرمایه‌گذاری از طریق آنها کند تا کمتر دچار زیان شوند. در گزارش پیش رو به این موضوع پرداخته‌ایم. بررسی‌ها نشان می‌دهد صندوقهای درآمد ثابت، مختلط و سهامی، صندوقهایی هستند که سرمایه‌گذاری از طریق آنها می‌تواند منتهی به کاهش و توزیع ریسک در بازار باشد؛ چراکه درحالی میانگین ماهانه و سه‌ماهه تمامی صندوقها به ترتیب برابر با منفی 11 و مثبت 18درصد بوده که در مقابل، شاخص هم‌وزن(در این شاخص وزن یکسانی به همه شرکت‌ها برخلاف شاخص کل داده شده و نشان‌دهنده وضعیت واقعی‌تری از بازار سهام است) در یک‌ماهه اخیر منفی 19 درصد و در سه‌ماهه اخیر تنها مثبت 12 درصد بازدهی داشته است.
بازهی صندوقهای درآمد ثبات، مختلط و سهامی در سه‌ماهه اخیر به ترتیب 8، 22 و 21 درصد بوده که با توجه به بازده شاخص هم‌وزن نشان می‌دهد، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم از چه مزایایی برخوردار بوده. بازدهی صندوقهای سرمایه‌گذاری اگرچه در صعودهای بی‌وقفه‌ای چون سه‌ماهه ابتدایی 99 ممکن است از بازدهی شاخص کل یا هم‌وزن جا بماند اما در وضعیت‌های اصلاحی یا ریزشی و حتی تعادلی ایده‌آل‌تر عمل خواهد کرد.
صندوقها راه نجات از ضررهای بورسی
با توجه به اهمیت حفظ ارزش پول و سرمایه دربرابر تورم و بحران‌های اقتصادی، عمدتا افراد جامعه به‌سمت فعالیت در بازارهای مالی سوق داده می‌شوند. این‌گونه فعالیت‌ها میانگین بازدهی صندوق درحین رکودی‌تر شدن اوضاع تورمی اقتصاد، رنگ‌وبوی سوداگرانه‌تری پیدا خواهند کرد و عمده سرمایه‌ها در مسیر داراییهای بادوامی چون طلا، سکه، مسکن و خودرو قرار خواهند گرفت که از نقدشوندگی نسبتا بالایی نیز برخوردارند. فعالیت در بازارهای نام‌برده، بیشتر از داشتن سواد اقتصادی یا حتی آکادمیک، نیازمند تجربه و پس‌اندازهای بالایی است که با توجه به 3/5 میلیون بودن خط فقر ماهیانه در اقتصاد ما، تامین آن جز از عهده دهک‌های بالای جامعه برنخواهد آمد.
در کنار بازارهای نام‌برده اما بازار سهام نیز وجود دارد که به‌دلیل امکان فعالیت حتی با سرمایه‌های اندک از اشتراک بیشتری بین دهک‌ها و طبقات متفاوت جامعه برخوردار است. نقل اینکه تا چه میزان هدایت پس‌اندازهای جامعه به این بازار و کاهش سوداگری در بازارهای موازی می‌تواند برای رشد و تولید در اقتصاد کشور مثمرثمر باشد، زیاد رفته است، اما هجوم بالای سرمایه‌گذاران در بازه‌های محدود امکان طرح مباحث آموزشی و احتیاطی را گرفت. بزرگ‌ترین چالش موجود برای فعالیت‌های سازنده عمده مردم، برای اقتصاد کشور و بازدهی خودشان در بازار سهام نیازمندی این بازار به تخصص و احاطه بر بسیاری از تحلیل‌های بنیادی و نموداری است.
با این وجود این مهم نه در نحوه سیاستگذاری‌های دولت مشاهده میشود و نه سازمان بورس و این نهاد‌ها حتی در وضعیت فعلی که بسیاری از سرمایه‌گذاران به‌دلیل عدم تخصیص مناسب منابع نقدی خود در سهام‌های مختلف بازار در ضررهای هنگفتی به سر می‌برند به‌جای دعوت آنها به آموزش و فرهنگ سرمایه‌گذاری در نقش بیمه‌گر برآمده و با برداشت‌های نا به‌جا از صندوق توسعه ملی قصد جبران خسارات را دارند. چنین عملکردی ذهنیت بیمه بودن بازار سهام را برای سرمایه‌گذاران و عموم مردم تداعی خواهد کرد و چنین تفکری بازدارنده انگیزه‌های یادگیری و آموزش تخصصی بازار خواهد بود.
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم (سرمایه‌گذاری در انواع صندوقها) یکی از مواردی بوده که کنترل‌کننده ریسک و پوش‌دهنده آن در بسیاری از نوسانات بازار خواهد بود، اما یاد‌آوری و رونق این‌گونه سرمایه‌گذاری‌ها تنها از طریق آموزش مردم بوده، چراکه احتمال سرمایه‌گذاران تازه‌وارد با این صندوقها و انواع آن آشنایی نداشته یا نهایتا درحد نام از آنها شنیده‌اند. در سه ماه اخیر که ابتدعا گروههای کوچک بازار شروع به درجا زدن و سپس اصلاح کردند و پس از آنها نیز گروههای بزرگ و مدنظر بازار ریزش خود را آغاز کردند، وجود صندوقها برای سرمایه‌گذاران بیش از پیش اهمیت پیدا کرد. البته این به این معنی نیست که صندوقها در این مدت ضرری نداده‌اند که به آن خواهیم پرداخت اما کمتر شدن ضرر در روز‌های اینچنینی بازار سهام آن هم از طریقی می‌تواند آرزویی برای هر سهامدار باشد.
بازار بورس کشور با توجه به آنچه به آن در سه ماهه اخیر گذشته است، موید دو نکته خواهد بود که عدم رعایت آن درنهایت هم به ضرر سهامدار و هم دولت و سیاستگذار خواهد بود: اول اینکه در حدود 25 هزار میلیارد تومان نقدینگی از سوی فعالان تازه‌وارد بازار سهام که زیان‌هایی را هم متوجه خود دیده بودند، از این بازار خارج شده که قطع به یقین یکی از عوامل التهابات بازارهای موازی مثل دلار شده است. این افراد در صورت سرمایه‌گذاری خود در صندوقها و پرداخت ضرر کمتر احتمالا راضی به خروج کامل از بازار سهام نمی‌شدند. دوم آنکه پرداخت ضرر کمتر به هنگام نوسانات، نتیجه داشتن استراتژی‌های معاملاتی است که تازه‌واردان یا حتی حرفه‌ای‌ها هم می‌توانند از آن برخوردار نباشند. بنابراین حضور در صندوقها می‌تواند توزیع‌کننده ریسک، کاهش ضرر و. باشد.
صندوقها کمتر ضرر کرده‌اند
درحالی‌که در سه ماه اخیر میانگین بازده شاخص هم‌وزن در حدود مثبت 13 درصد بوده است و سهامداران با سود نسبی همراه بوده‌اند، اما با ریزش یک‌ماهه اخیر احتمالا بسیاری از آن سود‌ها از بین رفته یا وارد ضرر شده‌اند چراکه بازده ماهانه شاخص هم وزن برابر با منفی 19 درصد بوده است. این درحالی است که صندوقهای موجود در بازار سهام که سه نوع معروف آن به ترتیب؛ درآمد ثابت، مختلط و سهامی بوده‌اند از عملکرد معقولانه‌تری برخوردار بوده‌اند. صندوقهای درآمد ثابت که از بدون ریسک‌ترین صندوقهای موجود در بازار سهام است و همچون بانک متعهد به پرداخت سود ثابتی به سرمایه‌گذاران خود است در یک‌ماهه اخیر بازدهی مثبت یک درصد و در سه‌ماهه اخیر، مثبت 8 درصد را به ثبت رسانده است.
برای صندوقهای مختلط که دارای ریسک متوسطی نسبت به دیگر صندوق‌هاست وضعیت بازده در یک ماه اخیر حدود منفی 12 درصد و سه‌ماه اخیر مثبت 22 درصد بوده است. صندوقهای سهامی نیز در یک ماه اخیر منفی 18 و در سه ماه اخیر منفی 21 درصد را به ثبت رسانده‌اند. این تمایز و تفاوت در سرمایه‌گذاری‌ها به هنگام مقایسه نمود بیشتری خواهد داشت. در واقع مقایسه سود و ضررهای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم (در صندوق) و سرمایه‌گذاری مستقیم (خرید و فروش سهم توسط افراد) در مدت اخیر نشان می‌دهد که شاید سود‌رسانی این صندوقها در وضعیت‌هایی چون سه ماهه ابتدای سال 99 کمی پایین‌تر از سرمایه‌گذاری مستقیم باشد، اما با رسیدن اصلاح بازار یا حتی متعادل شدن آن احتمالا به‌صرفه‌تر خواهد بود. محاسبه میانگین تمامی صندوقها نشان می‌دهد که بازدهی سه ماه آنها در حدود 18 و ماهانه آنها منفی 11 درصد بوده است، این درحالی است که بازدهی شاخص هم‌وزن برای سه ماه 12 و برای ماهانه نیز منفی 18 درصد بوده است.
صندوقها 100 میلیون را 118 میلیون کرده‌اند
مثالی عینی، ادعای بالا را به‌صورت واقعی‌تری توضیح خواهد داد. دو برادر را درنظر بگیرید که هر دو سه ماه پیش 100 میلیون از سرمایه خود را برای خرید سهام به بازار بورس انتقال داده‌اند. اولی با توزیع ریسک خود بین سه گروه از گروههای بازار بورس اقدام به خرید سه سهام از گروههای خودرو، فلزات اساسی و بانک‌ها می‌کند. برادر دیگرش سرمایه خود را بین سه صندوق از هر نوع درآمد ثابت، مختلط و سهامی تقسیم کرده و میلی به معامله مستقیم سهام نخواهد داشت.
براساس جدول بازده گروهها در سه و یک ماه اخیر، برادر اولی درحال حاضر 110 میلیون داشته و 10 میلیون تومان سود کرده است و برادر دومی سرمایه خود را از طریق صندوقها با توجه به بازدهی 18 درصدی آنها به 118 میلیون تبدیل کرده است. البته با تغییر گروههای انتخاب‌شده در این مثال ممکن است بازدهی برادر اول از 110 میلیون تومان نیز بیشتر شده یا حتی کمتر شود اما به هر روی مشخص است که برادر دوم با سپردن پول خود به صندوقهای متخصص این کار، از حاشیه امنیت و در موارد بسیاری از حاشیه سود بالاتری برخوردار بوده است.
بازدهی صندوقها بالاتر از 14 گروه بازار
درحالی بازدهی 14 گروه از حدود 50 گروه فعال در بازار سهام در سه‌ماهه اخیر منفی بوده است که بازدهی میانگین هیچ‌کدام از انواع صندوقهای موجود در بازار سهام منفی نیست. در میان این 14 گروه که بازدهی سه‌ماهه آنها درحدود منفی 3 تا منفی 40 درصد توزیع میشود، نام گروه‌هایی چون سیمان، کاشی و سرامیک، محصولات فلزی، کانه‌های غیرفلزی و. هم دیده میشود. این گروهها بعد از گروههای خودرو و فرآورده‌های نفتی جزء پربازدیدترین گروهها بوده که مورد توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران نیز قرار داشته و خواهند داشت. بازدهی صندوقهای درآمد ثابت در سه‌ماهه اخیر برابر با هشت درصد، صندوقهای سهامی درحدود 21 و درنهایت صندوقهای مختلط برابر با 22 درصد بوده است. این بدین معنی است که اگر هر سرمایه‌گذار تنها 30درصد از سبد سرمایه‌گذاری‌اش را در یکی از آن 14 گروه سرمایه‌گذاری کرده باشد، برخلاف صندوقها نه‌تنها با ریسک‌های این سه‌ماهه بلکه با ضرر نیز مواجه شده است.
صندوقهای درآمد ثابت بدون ریسک حتی در این روزها
صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت که به‌عنوان یکی از صندوقهایی که با رعایت حداقل ریسک، بازدهی مناسبی را نصیب سهامداران می‌کند، شناخته میشود. درواقع در این صندوق، افراد ریسک‌گریز که خواهان سود قابل‌قبولی هستند، به دلیل رعایت حداقل ریسک می‌توانند سرمایه‌گذاری کنند. صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت با 81 صندوق فعال و ارزش خالص دارایی به میزان بیش از 2000 میلیارد ریال به‌عنوان بزرگ‌ترین صندوق در بازار بورس ایران شناخته میشود که در مدت سه‌ماه و یک ماه اخیر توانسته است به ترتیب 8 و 1 درصد بازدهی ثبت کند، این درحالی است که شاخص کل بورس اوراق بهادار و شاخص هم‌وزن در مدت مشابه سه‌ماه اخیر توانستند به‌ترتیب 30 و 12 درصد بازدهی ثبت کنند و همگام با اصلاح بازار بورس در ماه اخیر نیز به ترتیب 24 و 18 درصد هم اصلاح واحدی داشته‌اند.
مقایسه بازدهی صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت با شاخص هم‌وزن نشان می‌دهد که تنها صندوق پاداش سرمایه بهگزین با 20 درصد بازدهی در سه‌ماه اخیر بازدهی بیشتری نسبت‌به شاخص هم‌وزن داشته باشد و در یک ماه اخیر به ترتیب صندوق پاداش سرمایه بهگزین با 6 درصد، صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کوثر یکم با 5 درصد، صندوق نیکوکاری کشتی ورزش ملی با 3 درصد، صندوق آرمان کارآفرین، صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت سرآمد، صندوق دوم اکسیر فارابی، صندوق مشترک فرازاندیش نوین، صندوق امین‌آشنا ایرانیان و مشترک افق کارگزاری بانک خاورمیانه و درنهایت صندوق ارزش‌آفرینان دی با 2 درصد توانسته‌اند در یک ماه اخیر بازدهی‌های بیشتری نسبت‌به شاخص هم‌وزن ثبت کنند.
از طرفی مقایسه بازدهی این صندوق با گروههای فعال بازار سرمایه نشان می‌دهد از 18 گروه فعال در بازار سرمایه طی سه‌ماه اخیر تنها گروههای آهن و فولاد، بیمه، دارویی، غذایی، سیمان و کاشی سرامیک، بازدهی کمتری نسبت‌به صندوق سرمایه‌گذاری ثبت کنند و مابقی گروههای فعال بازدهی بیشتری نسبت‌به این صندوقها داشته‌اند، ولیکن در مقایسه بازدهی یک‌ماه اخیر متوجه می‌شویم که تمامی گروههای فعال در بازار بورس با رشدی منفی و بازدهی کمتر از صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت همراه بوده‌اند.
بازده 22 درصدی صندوقهای مختلط در 3 ماه
صندوقهای سرمایه‌گذاری مختلط نوعی از صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک اند که نسبت تقریبا مساوی از دارایی را در سهام و اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. ریسک این صندوقها نسبت به صندوقهای سهامی کمتر است و در عین‌حال اغلب ریسک و بازده بالاتری از صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت دارند. 21 صندوق تحت‌عنوان صندوق سرمایه‌گذاری مختلط در بازار سرمایه فعالیت می‌کنند که 42 میلیارد ریال خالص ارزش دارایی را نیز دارا هستند.
این صندوق در سه‌ماه اخیر بازدهی 22 درصدی را به‌ثبت رسانده و در یک‌ماه اخیر با افت 12 درصدی همراه بوده است. در مقایسه با شاخص هم‌وزن در مدت سه‌ماه اخیر تنها سه صندوق بازدهی کمتری داشته و صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پارس با 31 درصد، صندوق مختلط گوهر نفس تمدن با 27 درصد، صندوق مشترک نواندیشان با 24 درصد، صندوق نیکی‌گستران و صندوق تجربه ایرانیان با 20 درصد دارای بیشترین بازدهی بوده‌اند. اما در ارتباط با بازدهی یک ماه اخیر، تمامی 21 صندوق حاضر با بازدهی منفی روبه‌رو بوده‌اند که در این بین صندوق سرمایه‌گذاری مشترک کوثر با 8 درصد، صندوق مختلط گوهر نفیس تمدن و صندوق تجربه ایرانیان با 9 درصد کمترین کاهش بازدهی و صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پارس با 17 درصد، صندوق مشترک نواندیشان با 22 درصد و صندوق سرمایه‌گذاری آرمان‌سپهر آشنا با 23 درصد بیشترین کاهش بازدهی را داشته‌اند.
مقایسه بازدهی صندوقهای سرمایه‌گذاری مختلط با 18 گروه فعال در بازار نشان می‌دهد در مدت سه‌ماه گذشته این صندوقها از گروههای آهن و فولاد، بیمه، دارویی، غذایی، سیمان، کاشی و سرامیک، کانی فلزی، مخابرات و سرمایه‌گذاری بازدهی بیشتری داشته و این گروه در یک ماه اخیر نسبت‌به عملکرد این صندوقها بیشترین کاهش در بازدهی را تجربه کرده‌اند.
رفتار مشابه سهامی‌‌ها میانگین بازدهی صندوق با شاخص
به دلیل اینکه بخش اصلی سبد صندوقهای سهامی را سهام تشکیل می‌دهد، نام آن را صندوقهای سرمایه‌گذاری سهامی گذاشته‌اند و فعالیت در چنین صندوقهایی بهمعنای پذیرش ریسک و درعینحال انتظار سود بیشتر نسبت به داراییهای سرمایهگذاریهای بدون ریسک است. تعداد صندوقهای سرمایه‌گذاری سهامی فعال در بازار سرمایه ایران 70 عدد است که این صندوقها به میزان 572 میلیارد ریال خالص ارزش دارایی را در خود جای داده‌اند. در سه میانگین بازدهی صندوق ماهه اخیر این صندوقها 21درصد بازدهی را ثبت کرده‌اند، درحالی‌که در یک ماه اخیر این بازدهی به میزان 17درصد منفی بوده است.
در مقایسه با شاخص هم‌وزن اکثریت صندوقهای سرمایه‌گذاری سهامی توانسته‌اند در سه ماه اخیر، بازدهی بیشتری نسبت به شاخص هم‌وزن به ثبت برسانند که در این میان صندوق قابل معامله واسطهگری مالی یکم با 163درصد، صندوق شاخصی کارآفرین با 68درصد، صندوق قابل معامله آتیه درخشان مس با 52درصد، صندوق قابل معامله سرو سودمند مدبران با 38درصد و صندوق مشترک نقشجهان با 29درصد بیشترین بازدهی را داشته‌اند. اما تمامی 70 صندوق سرمایه‌گذاری در بازار سهام در یک ماه گذشته نسبت به شاخص هم‌وزن بیشتر افت بازدهی را تجربه کرده‌اند، بهنحویکه صندوق مشترک رشد سامان با 27درصد، صندوق زرین پارسیان و صندوق مشترک نقشجهان با 28درصد، صندوق سرمایه‌گذاری مشترک سبحان با 30درصد و صندوق سرمایه‌گذاری آهنگ سهم کیان با 31درصد بیشترین کاهش بازدهی را دارا هستند.
مقایسه بازدهی 18 گروه سرمایه‌گذاری فعال در بازار سرمایه با بازدهی صندوق سرمایه‌گذاری سهامی نشان می‌دهد در سه ماه گذشته این صندوقها از گروههای آهن و فولاد، بیمه، دارویی، غذایی، سیمان، کاشی و سرامیک، کانی فلزی، مخابرات و سرمایه‌گذاری بازدهی بیشتری داشته و در یک ماه اخیر نیز تنها گروههای کاشی و سرامیک، تولید فلزات گرانبها و بانک و موسسات اعتباری توانسته‌اند کاهش بازدهی کمتری نسبت به این صندوق داشته باشند و مابقی گروهها کاهش بازدهی بیشتری داشته‌اند.
بازدهی صندوق های سرمایه گذاری در سال 98
در صندوق های سرمایه گذاری سهامی، سرمایه گذاران با این هدف که ریسک کم و دارای بازدهی قابل قبول است سرمایه گذاری می کنند.
ترکیب دارایی صندوق ها بیشتر به صورت تک سهم و یا ترکیبی از چندین سهم است و درصدی ناچیز اوراق مشارکت و سپرده های بانکی در آن وجود دارد.
صندوق ها در طول ماه ها نیز توانسته بازدهی خوبی داشته باشد و همین روند باعث ایجاد یک بازدهی خوب در طول سال شده است.
میانگین صندوق های سهامی برتر در طول سال که برابر است با 261/798 ، نسبت به شاخص کل (183/90) بیشتر است .
بازدهی صندوق های سرمایه گذاری مختلط
| صندوق سرمایه گذاری | خالص ارزش دارایی | بازدهی در 1ماه | بازدهی در 3ماه | بازدهی در 6ماه | بازدهی در 1 سال |
| مشترک کوثر | 916,564m | 4/81 | 27/43 | 48/72 | 181/82 |
| ارمغان یکم ملل | 397,671m | 6/53 | 32/09 | 44/16 | 135/17 |
| مشترک نواندیشان | 58/958m | 8/12 | 43/05 | 56/78 | 122/05 |
| نیکوکاری میراث ماندگار پاسارگاد | 575,657m | 4/65 | 31/23 | 50/06 | 121/55 |
| کارگزاری بانک تجارت | 486,832m | 6/59 | 33/75 | 52/06 | 121/19 |
| مشترک آسمان خاورمیانه | 634,964m | 3/15 | 24/23 | 38/65 | 119/94 |
| توسعه پست آگاه | 171,113m | 0/21 | 24/00 | 42/17 | 104/59 |
| مشترک پارس | 206,823m | 0/58 | 25/73 | 37/33 | 104/50 |
| نیکوکاری ایتام برکت | 463,771m | 0/92 | 31/66 | 45/17 | 95/55 |
| یکم نیکوکاری آگاه | 47,454m | 3/98 | 29/16 | 39/36 | 94/08 |
در صندوق های سرمایه گذاری مختلط ترکیب دارایی از سهام ، پنج سهم یا بیشتر و میزان زیادی اوراق مشارکت وجود دارد.
میانگین بازدهی صندوق سرمایه گذاری مختلط 120/041 است میانگین بازدهی صندوق که نسبت به شاخص کل در سال 183/90 کمتر است.
پس ریسک در این نوع صندوق ها هر چند کم باشد بازدهی آن نیز به نسبت شاخص کل کمتر است.
بازدهی صندوق سرمایه گذاری با درامد ثابت
| صندوق سرمایه گذاری | خالص ارزش دارایی | بازدهی در 1ماه | بازدهی در 3ماه | بازدهی در 6ماه | بازدهی در 1سال |
| مشترک اندیشه فردا | 632,573M | 2/34 | 17/79 | 33/77 | 69/10 |
| صنعت و معدن | 3,479,259m | 3/11 | 15/00 | 29/02 | 52/80 |
| مشترک صبای هدف | 1,153,303m | 8/84 | 12/28 | 17/31 | 46/89 |
| گنجینه الماس بیمه دی | 937,234m | 4/00 | 13/26 | 21/61 | 38/57 |
| نیکوکاری دانشگاه الزهرا | 52/488m | 0/64 | 12/61 | 19/69 | 37/16 |
| جایزه علم و فناوری پیامبر اعظم | 304,568m | 2/01 | 8/26 | 14/18 | 36/03 |
| گنجینه الماس پایدار | 1,005,743m | 4/70 | 14/42 | 23/25 | 35/36 |
| توسعه سرمایه نیکی | 93,456m | 1/51 | 9/58 | 14/90 | 35/14 |
| با درامد ثابت فیروزه آسیا | 1,665,094m | 0/67 | 5/86 | 12/07 | 32/98 |
| گنجینه یکم آوید | 132,192m | 1/83 | 4/68 | 12/75 | 31/52 |
در صندوق های سرمایه گذاری با درامد ثابت ترکیب دارایی صندوق بیشتر اوراق مشارکت است و سهام نسبت به اوراق مشارکت خیلی کم است
این صندوق های از ریسک بسیار کمی برخودار است و میتوان تقریبا از سودش اطمینان داشت ولی بازدهی آن در آخر سال نیز کمتر است.
میانگین این صندوق ها در اخر سال 41/55 است و نسبت به شاخص کل خیلی کمتر است.
بازدهی صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی
| صندوق سرمایه گذاری | خالص ارزش دارایی | بازدهی در 1 ماه | بازدهی در 3ماه | بازدهی در 6ماه | بازدهی در 1 سال |
| آرمان اندیش | 115,070m | 22/35 | 118/36 | 148/01 | 393/35 |
| گروه دی | 3,523,896m | 28/46 | 55/44 | 26/71 | 328/04 |
| بهمن گستر | 251,645m | 10/54 | 48/14 | 63/47 | 260/63 |
| گسترش صنعت دارو | 370,302m | 9/14 | 29/03 | 30/02 | 204/32 |
| گردشگری ایرانیان | 2,617,417m | 20/00 | 82/47 | 75/97 | 200/08 |
| گروه توسعه بهشهر | 258,365m | 9/27 | 18/32 | 41/78 | 183/28 |
| بازارگردانی بانک سینا | 759,409m | 21/15 | 52/96 | 61/08 | 181/86 |
| بازارگردانی مپنا ایرانیان | 334,909m | 2/92 | 61/05 | 13/88 | 164/29 |
| بازارگردانی ملت | 12,763,062m | 1/92 | 28/31 | 72/52 | 156/37 |
| بازارگردانی هوشمند ابان | 129,576m | 11/07 | 44/57 | 62/22 | 154/35 |
ترکیب دارایی صندوق در صندوق های سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی بیشتر پنج سهم به بالاست و اوراق مشارکت و تک سهم کم دیده میشود.
بازدهی خوبی در سال دارد میانگین صندوق های بازارگردانی در سال برابر 222/67 است که از شاخص کل که برابر 183/90 است بیشتر است.
بیشترین بازدهی صندوق های سرمایه گذاری برتر در میانگین بازدهی صندوق ایران، صندوق سرمایه گذاری سهامی بوده است و بعد از آن صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی .
کمترین بازدهی نسبت به شاخص کل صندوق های سرمایه گذاری با درامد ثابت بوده که در ترکیب دارایی از سهام کمتر و از اوراق مشارکت بیشتر استفاده شده است.
برای دسترسی به تمام صندوق های سرمایه گذاری به سایت fipiran.com مراجعه کنید.
برای اطلاعات بیشتر در مورد صندوق های سرمایه گذاری فایل های پایین را مطالعه کنید.
صندوق سرمایه‌گذاری بانک گردشگری در بین 10 صندوق برتر کشور
صندوق سرمایه‌گذاری بانک گردشگری در تاریخ 03/03/1390 با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) فعالیت خود را در 100 شعبه بانک گردشگری آغاز و در حال حاضر با خالص ارزش دارایی معادل 123،595 میلیارد ریال رتبه هشتم را در بین 10 صندوق برتر با درآمد ثابت در کشور دارد.
به گزارش ایلنا به نقل از روابط عمومی بانک گردشگری، این صندوق به پشتوانه اعتماد سرمایه‌گذاران به بانک گردشگری، از ابتدای سال 1400 تاکنون 65 درصد رشد داشته است.
به گزارش روابط عمومی بانک گردشگری، با توجه به اینکه سود صندوق سرمایه گذاری بانک به صورت ماهانه و با نرخ علی‌الحساب 20 درصد سالانه است، سود دوره آذرماه سال جاری با نرخ 21 درصد به حساب سرمایه گذاران واریز شد. میانگین بازدهی یک ساله صندوق سرمایه‌گذاری بانک گردشگری 11/21 درصد و میانگین بازدهی شش ماهه صندوق 32/20 درصد بوده است.
بر اساس مصوبه مجمع صندوق سرمایه‌گذاری بانک گردشگری که اردیبهشت ماه امسال برگزار شد، تعداد واحدهای سرمایه گذاری از 100 میلیون به 200 میلیون واحد معادل ارزش 20،000 میلیارد تومان افزایش یافت و در زمره صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و پیش‌بینی سود بالاتر نسبت به سپرده‌های بانکی است که به پشتوانه بانک گردشگری مدیریت میشود.
صندوق سرمایه‌گذاری بانک گردشگری علاوه بر مزیت‌های رایج این صندوقها مانند کاهش ریسک، کاهش هزینه‌ها و قابلیت نقدشوندگی بالا، دارای مزایای ویژه‌ای است که سبب شده این صندوق به عنوان گزینه‌ای مناسب پیش روی سرمایه‌گذاران قرار گیرد. این مزایا شامل پرداخت سود ماهانه، امکان خروج از سرمایه‌گذاری(دریافت اصل و فرع سرمایه) در هر زمان و امکان سرمایه‌گذاری با حداقل یک واحد سرمایه‌گذاری است.
دیدگاه شما