اگر می‌خواهید بدانید مشاوره سرمایه گذاری چیست و چه کمکی به شما می‌کند، همین بس که بدانید اگر در همین دورانی که بورس با سر سقوط کرد از کمک یک مشاوره سرمایه گذاری استفاده می‌کردید حتما می‌توانستید از ضرر جلوگیری کرده و حتی سود کنید.
چرا سرمایه گذاران باید بدانند مشاوره سرمایه گذاری چیست؟
سرمایه گذاری یکی از روش‌های کسب درآمد است که با هدف افزایش سرمایه ایجاد میشود و چیزی نیست که کسی نداد، آنچه ممکن است شما ندانید این است که در کجا باید سرمایه گذاری کنیم؟ اینجاست که باید پرسید مشاوره سرمایه گذاری چیست و چه فایده‌ای دارد. در واقع میتوان گفت سرمایه گذاری یک فرآیند زمان‌بر است، یعنی با گذشت زمان با افزایش ارزش سرمایه نسبت به ارزش اولیه آن روبه رو خواهیم شد.
به عنوان مثال هنگامی که شخصی کالایی را به عنوان سرمایه گذاری خریداری می‌کند، هدف خریدار استفاده از آن کالا در آینده برای افزایش سرمایه و رسیدن به سود است. هدف سرمایه گذاران از سرمایه گذاری، بازدهی بیشتر در آینده، نسبت به آنچه که در ابتدا انجام شده، است. ما در این مطلب علاوه بر چیستی و اهمیت مشاوره سرمایه گذاری به دو سوال مهم دیگر هم پاسخ خواهیم داد، اول اینکه مشاوره سرمایه گذاری در بورس چیست و دوم مشاوره سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چیست. با ما همراه باشید.
اهمیت گرفتن مشاوره سرمایه گذاری در بورس چیست
سرمایه گذاری در بورس و ارزهای دیجیتال یکی از سرمایه گذاری های جذاب در سال‌های اخیر بوده و هست، هرچند بورس در ایران با عملکرد فاجعه بار حسن روحانی در دولت‌های یازدهم و دوازدهم هم جذابیت خود را از دست داد و هم اعتماد مردم.
علت آن هم مشخص است؛ مسئولان دولتی برای نجات بنگاه‌های ضررده خود و سرمایه‌هایشان، با فریبکاری مردم را به سرمایه گذاری در بورس تشویق کردند و کاملا صوری قیمت‌ها را افزایش دادند و بعد که سرمایه‌های مردم آمد، کسانی که با هدف این طراحی را کرده بودند سرمایه‌های خود را بیرون کشیده و بسیاری از افراد را به خاک سیاه نشاندند!
مدل‌های مختلف سرمایه گذاری در بورس و ارزهای دیجیتال
ورود چشم بسته به بازار سرمایه باعث میشود بسیاری از سرمایه‌گذاران اصطلاحا با دارایی‌های خود ازدواج کنند! جالب است که بیشتر مردم به دلیل همین موضوع و عدم آگاهی از بازار، در سود بسیار عجول و در ضرر بسیار صبور هستند و می‌گویند «نگه می‌دارم شاید ارزش این سهام دوباره بالا بیاید!» در صورتی که هر معامله‌ای حد سود و ضرری دارد. این چیزی است که مشاور سرمایه گذاری به شما می‌گوید.
اگر می‌خواهید بدانید مشاوره سرمایه گذاری چیست و چه کمکی به شما می‌کند، همین بس که بدانید اگر در همین دورانی که بورس با سر سقوط کرد از کمک یک مشاوره سرمایه گذاری استفاده می‌کردید حتما می‌توانستید از ضرر جلوگیری کرده و حتی سود کنید.
سرمایه گذاری در بورس و ارزهای دیجیتال مدل‌های مختلفی دارد که در زیر به برخی از آنها اشاره میکنیم:
- سرمایه گذاری مستقیم در بورس و ارزهای دیجیتال
در این روش فرد شخصا به انجام معاملات می‌پردازد. در سرمایه گذاری مستقیم افراد علاوه بر توانایی مالی باید دانش و تخصص کافی را جهت انجام معاملات داشته باشند. چرا که ورود به بازار بورس و ارزهای دیجیتال بدون داشتن اطلاعات کافی پرریسک و خطرساز خواهد بود.
- سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس و ارزهای دیجیتال
در سرمایه گذاری غیر مستقیم سرمایه گذاران به دلیل عدم علم معامله در بازارهای بورس و ارزهای دیجیتال، افرادی را انتخاب میکنند که تخصص کافی در این زمینه را دارند و می‌توانند دارایی مراجعه کنندگان را مدیریت کرده و آنها را به سوددهی مطلوب برسانند.
- سرمایه گذاری بلند مدت در بورس و ارزهای دیجیتال
به سرمایه گذاری‌هایی که نقدشوندگی آنها نسبت به سایر سرمایه گذاری‌ها به طول می‌انجامد، سرمایه گذاری بلند مدت می‌گویند.
- سرمایه گذاری کوتاه مدت در بورس و ارزهای دیجیتال
به سرمایه گذاری‌هایی که میتوان آنها را در کوتاه‌ترین زمان به وجه نقد تبدیل کرد، سرمایه گذاری کوتاه مدت گفته میشود.
سرمایه گذاری چیست؟ چگونه می‌توانیم سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت داشته باشیم؟
بسیاری افراد ترجیح می‌دهند به‌جای اندوختن اموال، پول‌هایشان را در کارهای پرسود سرمایه گذاری کنند. اگر شما هم چنین قصدی دارید و می‌خواهید اطلاعات بیشتری درباره سرمایه گذاری کسب کنید، خواندن این مقاله را از دست ندهید. بعد از خواندن این مقاله، دید بهتری نسبت به مفهوم سرمایه گذاری و انواع آن از نظر زمانی (کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت) به دست خواهید آورد.
سرمایه گذاری چیست؟
سرمایه گذاری یعنی، دارایی خود را با هدف افزایش آن به چرخه اقتصادی وارد کنید. گاهی افراد، پول روی پول می‌گذارند؛ به این مفهوم که از سود سرمایه های قبلی، برای خرید دارایی‌های جدید استفاده میکنند.
در پاسخ به این سؤال که «سرمایه گذاری چیست؟»، میتوان گفت هرگاه پس‌اندازهای خود را تبدیل به دارایی‌هایی کنید که به مرور زمان ارزش آنها بالاتر برود، دست به سرمایه گذاری زده‌اید. باگذشت زمان، می‌توانید از سرمایه خود انتظار درآمدزایی داشته باشید.
از نقطه نظر مالی، سرمایه گذاری یعنی به گردش انداختن دارایی با هدف افزایش بهای آن در طول زمان. سرمایه گذاری‌ها، از جنبه‌های مختلف به انواع گوناگونی طبقه‌بندی می‌شوند. در این مقاله، به بررسی انواع سرمایه گذاری از نظر زمانی پرداخته و سرمایه گذاری کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت را تعریف میکنیم.
سرمایه گذاری کوتاه مدت به چه معناست؟
سرمایه گذاری های کوتاه مدت یا سرمایه گذاری موقت، شکلی از سرمایه های مالی‌اند که به‌آسانی قابل تبدیل به پول نقد بوده و معمولا در کمتر از ۵ سال میتوان آنها را به پول نقد تبدیل کرد. بسیاری از سرمایه گذاری های کوتاه مدت، در یک بازه زمانی ۳ تا ۱۲ ماهه ممکن است، نقد شوند.
از مثال‌های رایج این سرمایه گذاری ها، میتوان گواهی سپرده، حساب سپرده بازار پول، حساب پس‌انداز با بازده بالا، اوراق قرضه دولتی و اسناد خزانه‌داری را نام برد. معمولاً این سرمایه گذاری ها، از کیفیت بالایی برخوردار بوده و دارایی‌هایی با نقدینگی بالا به شمار می‌آیند.
هدف از این نوع سرمایه گذاری چیست؟، سرمایه گذاری کوتاه مدت چگونه عمل می‌کند؟
هدف از سرمایه گذاری کوتاه مدت برای شرکت‌ها، افراد و مؤسسات، حفظ سرمایه اولیه همراه با بازگشت سود است. شرکت‌هایی با موقعیت نقدینگی قوی، در ترازنامه خود یک حساب سرمایه گذاری کوتاه مدت خواهند داشت. شرکت‌ها با داشتن این حساب، می‌توانند پول اضافی را در سهام یا اوراق قرضه سرمایه گذاری کنند و سود بالاتری نسبت به حساب‌های پس‌انداز عادی به دست آورند.
برای اینکه یک سرمایه گذاری را با عنوان کوتاه مدت بشناسیم، لازم است با برخی پیش‌شرط‌ها و ملزومات آن آشنایی داشته باشیم. برای شرکت‌ها، دو شرط اصلی مطرح است:
- نخست، سرمایه گذاری باید توانایی نقدینگی بالایی داشته باشد.
- دوم، مدیریت شرکت قصد فروش اوراق بهادار را در زمان کوتاهی (معمولاً ۱۲ ماه) داشته باشد.
بدون وجود این پیش‌شرط‌ها، نمی‌توان یک سرمایه گذاری را کوتاه مدت نامید.
اوراق بهادار و سهام قابل‌فروش،از اشکال گوناگون سرمایه گذاری در سهام عادی و ممتاز هستند. اوراق بدهی قابل‌فروش، عبارت‌اند از اوراق مشارکت شرکتی (به عبارتی اوراق قرضه منتشر شده از سوی شرکت دیگر)، اما لازمه آن این است که تاریخ سررسید این اوراق نزدیک بوده و به‌طور فعال در معاملات جریان داشته باشند. در این صورت، از نقدینگی برخوردار خواهند بود.
مزایا و معایب این نوع سرمایه گذاری چیست؟
سرمایه گذاری های کوتاه مدت، موجب ایجاد یک سبد اوراق بهادار می‌شوند. اگرچه این سرمایه گذاری ها عمدتاً در مقایسه با سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص، نرخ بازگشت سرمایه پایین‌تری در طول زمان دارند؛ با این‌حال میزان نقدینگی در آنها بالا بوده و این امر موجب انعطاف‌پذیری بیشتر در درآمدزایی میشود. همچنین نقدینگی، موجب میشود سرمایه‌گذاران بتوانند در صورت لزوم سریعاً دارایی خود را از حساب خارج کنند.
در امور مربوط به تجارت و کسب‌وکار، سرمایه گذاری های طولانی مدت تا زمانی که فروخته نشوند، درآمدزایی نخواهند داشت. این یعنی شرکت‌هایی که تصمیم به نگهداری سرمایه خود و یا به کارگیری آن در سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت را دارند، هرگونه نوسانات قیمت را با نرخ بازار محاسبه میکنند.
معنی این حرف آن است که، سرمایه گذاری های کوتاه مدتی که دچار سقوط ارزش می‌گردند، به‌عنوان ضرر و زیان شرکت تلقی خواهند شد.
مزایا
• سود سرمایه گذاری های کوتاه مدت، مستقیماً در صورتحساب درآمد منعکس میشود.
• سرمایه گذاری های کوتاه مدت، ریسک پایین‌تری دارند و همین آنها را گزینه‌های امنی می‌کند.
• در مواردی که بازار تحت نوسانات شدید قرار می‌گیرد، سرمایه گذاری های کوتاه مدت موجب تنوع بخشیدن به انواع درآمدها میشود.
معایب
• سرمایه گذاری های کوتاه مدت، اغلب نرخ بازده کمتری دارند.
• هرگونه کاهش در ارزش سرمایه گذاری های کوتاه مدت، مستقیماً بر درآمد خالص کسب‌وکار می‌گذارد.
سرمایه گذاری میان‌مدت
بازه زمانی تعریف شده برای سرمایه گذاری میان مدت، به شرایط و اولویت‌های سرمایه گذار و نیز کلاس دارایی بستگی دارد. در یک بازار با درآمد ثابت، اوراق قرضه‌ای که مدت سررسید آنها بین ۲ الی ۱۰ سال تعریف شده است، تحت عنوان اوراق قرضه میان مدت محسوب می‌شوند.
یک معامله‌گر روزانه، ممکن است سهامی را که برای چند هفته نگهداری میشود به عنوان سهام میان مدت تلقی کند؛ این در حالی است که از زاویه دید فردی که سرمایه گذار بلند مدت است، بازه زمانی برای سرمایه گذاری میان مدت، حدود یک تا سه سال باشد.
نمونه دیگر رابطه بین صاحبان خانه و املاک و مستغلات است. برای این افراد، ممکن است بازه‌های زمانی کوتاه تر از ۱۰ سال میان مدت محسوب شود.
سرمایه گذاری میان مدت را، میتوان چیزی بین سرمایه گذاری کوتاه مدت (کمتر از یک یا دو سال) و سرمایه گذاری بلند مدت (بیشتر از ۱۰ سال) تعریف کرد.
هدف از سرمایه گذاری میان‌مدت چیست؟
تحمل ریسک مالی، بازگشت سرمایه مورد انتظار و طول مدت سرمایه گذاری
میزان ریسک‌پذیری یک سرمایه گذار، تا حد زیادی وابسته به طول مدت سرمایه گذاری است. این عامل نیز به نوبه خود وابسته به کارکرد پول و زمان مورد استفاده قرار گرفتن آن است. برای مثال، اگر قصد خرید یک اتومبیل را در دو سال آینده دارید ، عاقلانه‌تر آن است که با احتیاط بیشتر روی ابزارهای موجود مانند حساب‌های پس‌انداز عرف یا گواهی سپرده، سرمایه گذاری کنید و در سرمایه گذاری عجله به خرج ندهید.
با این‌حال شما به احتمال زیاد در ظرف زمانی کوتاه به این بودجه نیاز پیدا خواهید کرد. بنابراین نوسانات موجود در بازار ممکن است مانع از رسیدن شما به اهدافتان (در اینجا خرید اتومبیل) شود.
اهداف میان مدت، اغلب موجب ایجاد تعادل میان ریسک و بازگشت سرمایه می‌شوند. این سرمایه گذاری مفهوم سرمایه گذاری چیست؟ ها نسبت به سرمایه گذاری های بلند مدت محافظه کارانه‌تر بوده و در مقایسه با گزینه‌های کوتاه مدت تحمل ریسک مالی بالاتری دارند.
از مثال‌های سرمایه گذاری های میان مدت، میتوان اوراق قرضه با تاریخ سررسید ۳ تا ۱۰ سال را نام برد. یک سبد سرمایه گذاری میان مدت ، می‌تواند بخشی از سرمایه را به صندوق‌های درآمد و صندوق‌های رشد اختصاص دهد؛ به‌این‌ترتیب از زمان بیشتری که در مقایسه با سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت در اختیار آن قرار داده شده‌است، نهایت بهره را ببرد.
سرمایه گذاری بلند مدت چیست؟
سرمایه گذاری بلند مدت، به حسابی در بخش دارایی ترازنامه شرکت‌ها اطلاق میشود که مفهوم سرمایه گذاری چیست؟ بیانگر سرمایه گذاری های شرکت در سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات و نیز پول نقد است. سرمایه گذاری های بلند مدت، به دارایی‌هایی اختصاص دارد که یک شرکت می‌خواهد به مدت طولانی و بیش از یک سال آنها را نگه‌دارد.
تفاوت میان حساب‌های سرمایه گذاری بلند مدت و کوتاه مدت تا حد زیادی روشن و بدیهی است. سرمایه گذاری های کوتاه مدت احتمال زیادی دارد که در آینده نزدیک فروخته شوند؛ اما سرمایه گذاری های بلند مدت تا سال‌ها و حتی در بعضی موارد هرگز فروخته نمی‌شوند.
اقدام به سرمایه گذاری بلند مدت، به این معناست که فرد حاضر است ریسک مالی نگهداری دارایی خود را در ازای دستیابی به سودهای ناشی از سرمایه گذاری بپذیرد. همچنین این نوع سرمایه گذاری، یک آزمون صبر نیز به شمار می‌آید و نشان می‌دهد که تا چه حد می‌توانید در رسیدن به اهدافتان ایستادگی به خرج دهید.
سرمایه گذاری بلند مدت، مستلزم آن است که برای مدتی طولانی مبلغ ثابتی را از حساب خود بپردازید. چنین کاری، نیازمند داشتن سرمایه‌ای قابل توجه خواهد بود. بنابراین، اغلب سرمایه داران بزرگ با دارایی‌های هنگفت به سراغ این شکل از سرمایه گذاری می‌روند.
کاربردهای سرمایه گذاری بلند مدت کدامند؟
اگر بخواهیم واضح‌تر بگوییم که کاربرد این نوع سرمایه گذاری چیست، باید آن را در قالب یک مثال بیاوریم. فرض کنید شرکت «الف»، دارایی قابل توجهی را در شرکت «ب» سرمایه گذاری کرده و نفوذ فراوانی در این شرکت به‌دست‌آورده‌است. در این حالت، هزینه‌ای که شرکت «الف» برای خرید سهام شرکت «ب» پرداخت کرده است، یک سرمایه گذاری بلند مدت است.
هنگامی که به‌عنوان مثال یک شرکت هلدینگ، اوراق قرضه یا بخشی از سهام عادی یک شرکت دیگر را خریداری می‌کند، تعیین نوع سرمایه گذاری (کوتاه مدت، میان مدت یا بلند مدت) در نحوه ارزیابی این دارایی‌ها در ترازنامه مالی شرکت بسیار اهمیت دارد و به‌طور مستقیم بر درآمد خالص ثبت شده شرکت اثرگذار است. این درآمد در صورتحساب درآمد ذکر میشود.
شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
در نمایشگاه بین المللی بانک،بورس،بیمه شرکت های مختلفی شرکت میکنند و خدمات بروز خود را به بازدید کنندگان معرفی میکنند ما در این مقاله چند تا از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه را به شما معرفی میکنیم.
هر سال نمایشگاه بورس،بانک و بیمه در ایران برگذار میشود برای مشاهده تاریخ و ثبت نام کلیک کنید.
مفهوم سرمایه و سرمایه گذاری
کلیه منابع مالی و پولی و منابع قابل تبدیل به پول، سرمایه خوانده میشود. جوامع و شرکت‌هایی که معمولا دارای سرمایه بیشتری هستند، نسبت به رقبای خود که سرمایه کمتری دارند، عملکرد و فعالیت بهتری دارند. در عصر حاضر، نیروهای انسانی نیز قسمتی از سرمایه محسوب می‌شوند. سرمایه می‌تواند هم نقدی باشد هم غیر نقدی. سرمایه نقدی همان پول نقد است و سرمایه غیر نقدی شامل انواع دارایی‌ها میشود که افراد در اختیار دارند. البته سرمایه با پول متفاوت است و فرق دارد. پول فقط نقدینگی هست که همیشه در دسترس است و قابل تبادل سریع هست؛ اما سرمایه دارای مدت زمان و طول عمر زیادتری بوده و به منظور ایجاد ثروت در سرمایه گذاری، استفاده میشود. به عنوان مثال: برندها، نرم افزارها و…که از طریق آنها میتوان ثروت ایجاد کرد، نوعی سرمایه محسوب می‌شوند.
انواع سرمایه گذاری
سرمایه گذاری بر حسب موضوع به دو دسته واقعی و مالی تقسیم میشود. دسته واقعی نوعی است که فرد با فدا کردن ارزشی در زمان حاضر، نوعی دارایی واقعی به دست می‌آورد. درواقع موضوع سرمایه گذاری، دارایی واقعی است. خرید ملک یا آپارتمان، نمونه‌ای از آن است. در دسته مالی، فرد در ازای فدا کردن ارزش حاضر، نوعی دارایی مالی که نتیجه آن معمولاً جریانی از وجوه نقد است به دست می‌آورد.سرمایه گذاری در اوراق بهادار مثل سهام عادی یا اوراق مشارکت که فرد در ازای پرداخت پول، محق به دریافت جریانی از وجوه نقد به شکل مفهوم سرمایه گذاری چیست؟ سود میشود، سرمایه گذاری مالی محسوب میشود.
• املاک و مستغلات
خرید خانه، آپارتمان، زمین و… به منظور کسب درآمد یا افزایش سرمایه می‌تواند یک نوع سرمایه گذاری واقعی محسوب شود. این درآمد می‌تواند از اجاره آن ملک یا فروش به قیمتی بالاتر از نرخ خرید انجام شود.
• کالاهای فیزیکی
خرید طلا، نقره، جواهرات و هر نوع کالای ارزشی که قابلیت خرید و فروش مجدد داشته باشد می‌تواند یک نوع سرمایه گذاری واقعی محسوب میشود.
خرید سهام شرکت‌ها در بازار بورس اوراق بهادار به منظور کسب درآمد و افزایش سرمایه یک سرمایه گذاری مالی محسوب میشود. ریسک سرمایه گذاری در بازار بورس بسیار بالاست و کسانی که دانش آن را در این بازار را دارند می‌توانند با مدیریت ریسک در این بازار فعالیت کنند و بازدهی بیشتری نسبت به سایر دارایی‌ها به دست آورند.
• اوراق بدهی
اوراق بدهی جهت تامین بودجه مالی لازم برای پیاده‌سازی طرح‌های شرکت‌ها و نهادهای کشور است و به طور معمول توسط دولت منتشر و ضمانت میشود و از آنجایی که پرداخت اصل و فرع این اوراق توسط دولت تعهد میشود، جزء اوراق کم ریسک شمرده می‌شوند. اوراق بدهی مشخصات مشترکی ازجمله تاریخ سررسید، ارزش اسمی، نرخ سود اسمی و قیمت فروش دارند. اوراق مشارکت و صکوک دو نوع عمده از اوراق بدهی موجود در بازار محسوب می شوند.
• سپرده بانکی
یکی از سرمایه گذاری‌های کم ریسک سپرده‌های بانکی مدت دار است که توسط بانک‌ها ارائه میشود و در حساب‌های مختلف در بازه‌های زمانی متفاوت می‌تواند نرخ سود مختلفی داشته باشد. این سرمایه گذاری با توجه به ریسک کم آن بازدهی پایین‌تری نسبت به سایر گزینه‌های موجود در بازار خواهد بود.
• صندوق‌های سرمایه گذاری
صندوق سرمایه گذاری یکی از روش‌های سرمایه گذاری در بازار سرمایه است. صندوق‌ها نهادهای واسطه مالی هستند که وجوه مردم را جمع آوری کرده و در اوراق بهادار سرمایه گذاری کرده و افراد را از سود حاصل منتفع میکنند.
• صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
این صندوق‌ها با ترکیب دارایی‌های مالی مختلف مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، اوراق خزانه و … جزء سرمایه گذاری‌های کم ریسک محسوب می‌شوند و دارای ضامن نقد شوندگی و پرداخت سود می‌باشند که در بازه زمانی معین به سرمایه‌گذاران سود صندوق را پرداخت می‌نمایند.
• صندوق سرمایه گذاری در مفهوم سرمایه گذاری چیست؟ سهام
این صندوق‌ها درصد مشخصی از ترکیب دارایی خود را به سهام شرکت‌های بورسی و مابقی را به اوراق مشارکت اختصاص می‌دهند، بنابراین ریسک بالاتری به نسبت صندوق‌های درآمد ثابت دارد و همچنین احتمال بازدهی بیشتر نیز وجود دارد.
• صندوق سرمایه گذاری مختلط
این نوع صندوق‌ها در ترکیب دارایی خود از سهام و اوراق با درآمد ثابت به نسبت تقریباً مساوی سرمایهگذاری میکنند. نسبت دارایی سهام و اوراق با درآمد ثابت صندوق‌های مختلط ممکن است در طول زمان تغییر یابد، اما عمدتاً این نسبت حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد سهام است و مابقی شامل اوراق با درآمد ثابت است. ریسک این نوع صندوق‌ها از صندوق‌های سهامی کمتر و بازدهی بالاتری نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت خواهند داشت.
• صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)
این صندوق‌ها دارایی‌های متنوعی از سهام و اوراق بهادار دارند و مانند سهام در بورس معامله می‌شوند. برخلاف صندوق‌های سرمایهگذاری مشترک که NAV هر واحد در پایان روز محاسبه و مبنای خرید و فروش قرار می‌گیرد، ETF را میتوان همانند سهام در طول یک روز معاملاتی معامله کرد.
شرکت تامین سرمایه چه کاری انجام می دهد؟
به گزارش پایگاه خبری بااقتصاد، شرکت های تامین سرمایه ای نه یک شرکت هستند نه بانک بلکه چیزی ما بین این دو هستند.کار اصلی شرکت های تامین سرمایه ای تامین مالی شرکت‌ها، مدیریت دارایی‌ها و مشاوره سرمایهگذاری است که از طریق واسطه گری فروشندگان سهام را به سهامداران وصل می کنند. در واقع، شرکت‌هایی که می‌خواهند به غیر از دریافت وام و بازپرداخت سود آن از روشی دیگر تامین مالی کنند به سراغ این موسسات می روند. یکی از کارهای شرکت های تامین سرمایه انتشار اوراق بهادار آن شرکت در بازار سرمایه و جذب سرمایه برای این شرکت ها است.
شرکت های سرمایه گذاری چه کاری انجام می دهند؟
این شرکت‌ها با استفاده از افراد تحلیلگر و داده های موجود از شرکت های بورسی آن ها را بررسی میکنند و می‌دانند چه موقع باید سهام را خرید و چه زمان فروخت تا بیشترین سود را بدست آورد. یعنی فعالیت اصلی این شرکت‌ها خرید و فروش سهام شرکت‌های بورسی و غیر بورسی در زمان مناسب است.
کار شرکت های سرمایه گذاری مدیریت سهم شرکت ها نیست بلکه آن ها تنها هدفشان از خرید سهم شرکت ها بدست آوردن سود است.
تفاوت شرکت های تامین سرمایه و سرمایه گذاری در چیست؟
همانطور که گفتیم شرکت های تامین سرمایه کارشان تامین مالی برای شرکت هایی است که نیاز به منابع مالی دارند اما کار شرکت های سرمایه گذاری، پیدا کردن شرکت های بورسی و سرمایه گذاری در سهام این شرکت ها برای بدست آوردن سود است.
شرکت های تامین سرمایه واسطی میان شرکت ها و خریداران سهم است اما شرکت های سرمایه گذاری خودشان خریداران سهم شرکت ها هستند.
تامین سرمایه
موسسات تامین سرمایه نه یک شرکت سرمایهگذاری هستند، نه یک بانک؛ بلکه فعالیت آنها بیشتر مربوط به تامین مالی شرکت‌ها است.
شیوه‌های مختلفی برای تامین مالی وجود دارد که موسسات تامین سرمایه از طریق آن منابع مورد نیاز برای نقدینگی و سرمایه در گردش طرح‌ها را تجهیز میکنند که از آن جمله میتوان به تامین مالی از روش فروش سهام و اوراق بهادار اشاره کرد. موسسات تامین سرمایه در مقابل بانک‌های تجاری قرار می‌گیرند. بانک‌های تجاری از طریق سپرده‌گذاران و مشتریان و حساب‌های پس‌انداز اقدام به اعطای تسهیلات میکنند، در حالی که موسسات تامین سرمایه فاقد نقدینگی برای اعطای وام‌های نقدی هستند. این موسسات به عنوان واسطه عمل میکنند و فروشندگان سهام را به خریداران آن متصل میکنند. در واقع، شرکت‌هایی که می‌خواهند به غیر از اخذ وام از روشی دیگر تامین مالی کنند به سراغ این موسسات می‌آیند. به همین دلیل نقش این موسسات در اقتصاد، بسیار حائز اهمیت است.
کارکرد تامین سرمایه‌ها چیست و آنها دارای چه اختیاراتی هستند؟
وظیفه اصلی شرکت‌های تامین سرمایه، کمک به ناشران اوراق بهادار برای تامین منابع مالی مورد نیاز برای گسترش فعالیتهای عملیاتی است. به عبارت دیگر، فعالیت اصلی این موسسات در حوزه مالی شرکتی تعریف میشود . هرچند این شرکت‌ها خدمات متنوعی در حوزهای دیگر از جمله معاملات اوراق بهادار، مدیریت دارایی و اصلاح ساختار مالی شرکت‌ها ارائه میکنند.
شرکت های تامین سرمایه و سرمایه گذاری
1- شرکت سبدگردان کاریزما
شرکت سبدگردان کاریزما اولین نهاد مالی است که در اردیبهشت 1390 به منظور مدیریت حرفه‌ای وجوه اشخاص (اعم از حقیقی و حقوقی) در بازار سرمایه، تأسیس و نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ایران به ثبت رسیده است. هدف ما در سبدگردانی، حداکثر سازی ثروت مشتریان خود و شناسایی بهترین فرصت های سرمایه گذاری با در نظر گرفتن ریسک و بازدهی متوازن است. دارایی تحت مدیریت ما در بدو تاسیس یک میلیارد تومان بود و هم اکنون رقمی بالغ بر 14000 میلیارد تومان ارزش دارایی تحت مدیریت سبدگردان کاریزما است. ما به تخصص خود اعتقاد داریم و برای جلب اعتماد و رضایت مشتریان خود از هیچ تلاشی دریغ نمی کنیم.
راه های ارتباط با شرکت سبدگردان کاریزما یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
2- شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان
تامین سرمایه لوتوس پارسیان از سال ۱۳۹۰ تاسیس شده و آغاز به فعالیت کرده است. لوتوس پارسیان به عنوان شرکتی نوآور و خلاق، باهدف حداکثر سازی سود سهامداران، ایجاد ثبات درآمدی و فضای بی‌بدیل حرفه‌ای در صنعت بانکداری سرمایهگذاری در کنار پیشتازی در ارائه خدمات تامین مالی و سرمایهگذاری به فعالیت می‌پردازد.
لوتوس پارسیان به عنوان نهاد مالی “فرصت ساز” خود را موظف به رعایت اخلاق حرفه‌ای، موازین شرعی و قوانین و مقررات در ارائه خدمات به مشتریان می‌داند. سلامت کاری، ارائه خدمات حرفه‌ای، برقراری روابط بلندمدت با مشتریان، سهامداران و حتی رقبا از اصول جدایی‌ناپذیر فعالیت تامین سرمایه لوتوس پارسیان است.
راه های ارتباط با شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
آدرس : تهران، خیابان ملاصدرا- خیابان شیخ بهایی شمالی- نبش بن بست مهران- پلاک ۹۹
3- شرکت تامین سرمایه کاردان
شرکت تامین سرمایه کاردان(سهامی خاص) در تاریخ ۱۳۹۲/۱۰/۱۷ به شماره ثبت ۴۴۸۲۷۱ در اداره ثبت شرکت‌ها و مالکیت صنعتی تهران به ثبت رسیده است. این شرکت تحت شماره ۲۵۳۰۸۰ به تاریخ ۱۳۹۲/۱۱/۲ مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت نمود.
سرمایه ثبت شده شرکت به مبلغ ۲۰۰۰ میلیارد ریال می‌باشد.
شرکت تأمین‌سرمایه کاردان در حال حاضر یکی از ۹ شرکت تأمین سرمایه فعال در کشور است که با برخورداری از نیروهای متخصص و مجرب در بازار سرمایه، نوآوری و پویایی خود را در اجرای پروژه‌های متعدد به اثبات رسانده است به طوری که علی‌رغم سابقه کمتر در بین سایر شرکت‌های تأمین‌سرمایه، توانسته است در تمامی رشته‌های تخصصی این صنعت به عنوان یکی از شرکت‌های پیشرو شناخته شود و در این راستا ضمن جلب رضایت مشتریان، در تأمین منافع حداکثری آنها با در نظر گرفتن انصاف و اخلاق حرفه‌ای گام بردارد.
راه های ارتباط با شرکت تامین سرمایه کاردان یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
آدرس: تهران، خیابان نلسون ماندلا،
خیابان کاج‌آبادی، پلاک ۱۱۴، طبقه سوم
تلفن: ۹۶۶۲۱۱۰۰ – ۰۲۱
4- شرکت مبین سرمایه
مبین سرمایه به عنوان بزرگترین تشکل تعاونی – کارگری، در بدو تاسیس، با مجوز معاملات در بورس کالا شروع به فعالیت نمود و با بهره گیری از نیروهای مجرب و کاردان توانسته گامهای بلندی را در جهت رضایت مشتریان برداشته و خود را به عنوان یکی از کارگزاران مطرح بورس کالای ایران معرفی نماید به طوری که پس از شروع فعالیت خود، متناوباً رتبه نخست حجم و ارزش معاملات بورس کالای ایران را کسب نموده است و در راستای اهداف بورس کالا مبنی بر آشنا نمودن فعالان اقتصادی کشور، میتوان گفت از جمله کارگزاران پیشرو در این زمینه بوده است. با این وجود، هدف شرکت، ارائه خدمات بهینه در بالاترین سطح ممکن و در حوزه های دیگری از بازار سرمایه مانند اوراق بهادار، فرابورس و انرژی بوده است که خوشبختانه این کارگزاری در حال حاضر ضمن توسعه فعالیت های خود در حوزه های؛ معاملات محصولات فلزی و معدنی، فرآورده های نفتی و پتروشیمی، محصولات کشاورزی، معاملات آتی سکه بهار آزادی، معاملات اوراق بهادار، فرابورس و معاملات بورس انرژی، توانسته است رتبه الف را در میان حدود 70 کارگزاری فعال در بورس کالای ایران، کسب نماید.
راه های ارتباط با شرکت مبین سرمایه یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
آدرس : تهران ، خیابان قائم مقام فراهانی، خیابان هشتم، پلاک 19
5- موسسه صندوق ذخیره فرهنگیان
اهداف و سیاست ها
مؤسسه صندوق ذخیره فرهنگیان به عنوان سازمانی اقتصادی با برخورداری از اعتماد روزافزون در میان قشر معلمان کشور و حمایت دولت می کوشد تا با فعالیت های اقتصادی نظیر اداره شرکت ها، سرمایه گذاری در سهام شرکت ها و صنایع بزرگ از جمله نفت، پتروشیمی و معادن و انجام امور خدماتی، منافع اقتصادی و سطح رفاه فرهنگیان عضو را بهبود بخشد.
صندوق ذخیره فرهنگیان برای دستیابی به حداکثر سود که فلسفه وجودی آن را تشکیل می دهد، تلاش می کند با بکارگیری دیدگاه های نوین اقتصادی در کلیه امور و رعایت اصل هسته کوچک و شبکه بزرگ، مناسب ترین خدمات و منافع اقتصادی را برای فرهنگیان تأمین کند.
رئوس فعالیتهای مؤسسه با توجه به اهداف ذکر شده در ماده ٢ به شرح بندهای زیر و بویژه در موضوعات و سرفصلهای سرمایهگذاری، مشارکت، عاملیت یا کارگزاری در کلیه فعالیتهای اقتصادی ریالی و ارزی برای توسعه ظرفیتهای بانکی، تولیدی، خدماتی، تجاری، مالی، عمرانی، فرهنگی و سایر عرصه های مرتبط با تولید و افزایش سرمایه در چارچوب قوانین و مقررات جاری کشور و مفاد این اساسنامه خواهد بود
راه های ارتباط با موسسه صندوق ذخیره فرهنگیان
آدرس : تهران – خیابان ولیعصر – بالاتر از میدان ونک – خیابان عطار- پلاک 10
6- کانون مشاوران اعتباری و سرمایه گذاری بانکی
خدمات کانون به اعضاء
الف: توسعه خدمات مشاوره اي به منظور تسريع و تسهيل و تقويت سرمايه‌گذاري در طرح‌هاي توليدي (اعم از کالا و خدمات)
ب: ايجاد تعامل با سازمان‌ها و نهادهاي داخلي و بين‌المللي به منظور بسط و گسترش فرهنگ استفاده از خدمات مشاوران سرمايه‌گذاري .
ج: افزايش دانش تخصصي مشاوران و آموزش مداوم آنان
د)صيانت از حرفه و تخصص مشاوران
راه های ارتباط با کانون مشاوران اعتباری و سرمایه گذاری بانکی
آدرس : تهران، میدان آرژانتین ، ابتدای خیابان احمد قصیر (بخارست سابق) کوچه ۱۹ – پلاک ۱۱ – طبقه ۳ واحد ۴
جزئیات خبر
«بازده» به‌معنای مجموعه مزایایی است که در طول یک دوره به سهم تعلق می‌گیرد که این دوره متناسب با افق زمانی سرمایهگذاری فرد می‌تواند از روزانه، هفتگی، ماهانه تا سالانه یا هر دوره زمانی دیگری تغییر کند. بازده را میتوان پاداشی تعریف کرد که سرمایه‌گذار به ازای سرمایهگذاری خود در یک دوره زمانی به دست می‌آورد. بازده ممکن است «بازده واقعی» یا «بازده مورد انتظار» باشد.
بازده واقعی: مقدار عملی و حقیقی بازده‌ای است که سرمایه‌گذار به واسطه سرمایهگذاری خود در پایان مدت سرمایهگذاری به دست می‌آورد.
مجموع منافعی که یک سرمایه‌گذار ممکن است در یک سرمایهگذاری کسب کند، عبارتند از:
- افزایش قیمت سهام
- سود نقدی که در مجمع عمومی سالیانه نصیب سرمایه‌گذار میشود
- افزایش سرمایه‌ها و مزایای ناشی از حق تقدم خرید سهام و سهام جایزه
مثالی برای مفهوم بازده واقعی:
فرض كنيد فردی، سهام شركتي را به قيمت ۱۵۰ تومان می‌خرد. اگر اين شركت در پايان سال، به ازای هر سهم، ۱۵ تومان سود نقدی به سهامدارانش بدهد و قيمت سهم هم در پايان سال، به ۱۹۵ تومان برسد، بنابراين بازده سرمايه‌گذاری فرد در مجموع ۴۰درصد بوده است؛ ۱۰درصد بازده ناشی از دريافت سود نقدی و ۳۰ درصد بازده ناشی از افزايش قيمت سهام.
بازده مورد انتظار(بازده پیش‌بینی شده): مقدار بازده‌ای است که سرمایه‌گذار انتظار دارد آن را در دوره سرمایهگذاری کسب کند، یعنی پیش‌بینی می‌کند که احتمالاً چند درصد بالاتر بازده بدون ریسک بازار سود کسب می‌کند.
سرمایه گذاری چیست؟
سرمایه گذاری نوعی دارایی است که واحدهای بنگاه اقتصادی جهت به دست آوردن منابع اقتصادی مانند دریافت منابع (به شکل سود سهام و سود تضمین ) افزایش ارزش ، پوشش ریسک های آتی یا مزایای دیگر ( برای نمونه مزایای ناشی از مناسبات تجاری ) نگهداری می کند.
سرمایه گذاری بلند مدت
طبقه ای از سرمایه گذاری هاست که به نیت استفاده مستمر در فعالیت های واحد تجاری نگهداری می شود . سرمایه گذاری زمانی به عنوان دارایی غیر تجاری طبقه بندی می شود که نیت نگهداری آن برای زمان طولانی به صورت مشهودی قابل اثبات باشد.
سرمایه گذاری جاری
به طبقه بندی ای از سرمایه گذاری ها بیان می شود که سرمایه گذاری بلند مدت نباشد.
سرمایه گذاری سریع معامله در بازار
به گونه ای سرمایه گذاری است که برای آن بازار فعال آزاد و در دسترس وجود دارد به گونه ای که از طریق آن قادر باشد به ارزش بازار یا شاخصی قابل اتکا که محاسبه ارزش بازار را امکان پذیر سازد دست یافت.
اوراق مشتقه
ابزار مالی یا قرارداد دیگری که دارای سه ویژگی زیر است :
1- ارزش آن در واکنش به تغییرات قیمت دارایی پایه مانند کالا و سهام تغییر کند.
2-مستلزم سرمایه گذاری خالص ابتدایی نباشد یا در مقایسه با دیگر قراردادهایی که انتظار می رود در برابر تغییر عوامل بازار واکنش مشابهی نشان دهند. سرمایه گذاری خالص ابتدایی کمتری احتیاج داشته باشد.
3-در آینده تسویه شود.
سهام جایزه
عبارت است از توزیع سهام میان صاحبان سهام واحد تجاری از محل سود انباشته ، اندوخته ها یا صرف سهام که با دقت به اصلاحیه قانون تجارت موکول به تصویب مجمع عمومی فوق العاده است .
حق تقدم: با دقت به مفاد ماده 166اصلاحیه قانون تجارت حقی است قابل نقل و انتقال متعلق به صاحبان سهام واحد تجاری که زمان خرید سهام تازه به نسبت سهامی که مالکند به ایشان تعلق می گیرد.
خالص ارزش فروش
عبارت است از مبلغ وجه نقد یا معادل آن که از راه فروش دارایی در شرایط عادی و بعد از کسر همه ی مخارج فروش حاصل می شود .
انواع سرمایه گذاری
سرمایه گذاری احتمال دارد به اشکال گوناگونی صورت گیرد و به علت های مختلفی نگهداری شود . بعضی سرمایه گذاری ها احتمال دارد در قالب اوراقی که بیانگر دارایی مفهوم سرمایه گذاری چیست؟ پولی برای دارندگان این گونه اوراق است ظاهر شوند (مانند بعضی اوراق مشارکت ) بعضی از این سرمایه گذاری احتمال دارد متضمن سود تضمین شده حداقلی باشند . سرمایه گذاری ها همینطور قادرند در قالب مالکیت سرمایه یک واحد تجاری دیگر ظاهر شوند. این سرمایه گذاری ها بیانگر حقوق مالی است . دیگر اشکال سرمایه گذاری ها شامل نگهداری فلزات گرانبها یا دیگر کالاها از جمله آثار هنری است . سرمایه گذاری های گوناگون از نظر سهولت تبدیل به وجه نقد یا سایر دارایی ها ، میزان داد و ستد و ماهیت بازار مربوط ویژمتفاوتی از خود بروز می دهند.
رویه های حسابداری
مدیریت واحد تجاری باید رویه های خدمات حسابداری را به نوعی انتخاب و اعمال کند که صورت های مالی با اتمام الزامات استانداردهای حسابداری مربوط مطابقت داشته باشد.
جهت کسب اطلاعات بیشتر و دریافت مشاوره رایگان با وکیل پایه یک و کارشناس تخصصی و کمک به سرمایه گذاری با موسسه حقوقی بین المللی ثبت سفیر تماس بگیرید.
دیدگاه شما