پیش بینی بازار طلا و سکه پس از مذاکرات/ سرمایهگذاری کنیم؟
شرایط موجود جهانی، در کنار اخبار متناقض از مذاکرات، وضعیت سرمایهگذاری در بازارهای مختلف را در ایران تحت تاثیر قرار داده است. پیش بینی بازار طلا و سکه در ماه‌های پیش رو چگونه است؟
به گزارش گلدنیوز به نقل سرمایه گذاری در بازار طلا از تجارت نیوز ، انتشار اخبار نسبتا مثبت از مذاکرات در روزهای پایانی هفته گذشته، باعث شد بازار طلا و سکه شرایط باثباتی را تجربه کند. با وجود این، احتمال حمله روسیه به اوکراین و افزایش نرخ اونس،قیمت طلا را در ابتدای هفته با نوساناتی مواجه کرد. حال پیش بینی بازار طلا و سکه چگونه است؟
میلاد صادقی، کارشناس بازارهای مالی در گفتگو با تجارت‌نیوز گفت: وضعیت اقتصاد ایران علاوه بر اینکه در این مدت درگیر ابهامات سیاسی شدید و نحوه سیاست‌گذاری‌های دولتی و حکمرانی است، همزمان درگیر عدم قطعیت از لحاظ ساختارهای اقتصاد داخلی نیز هست.
او افزود: یعنی به موازات اینکه سیاست‌گذار داخلی شرایط تصمیم‌گیری عقلایی و همچنین تصمیم‌گیری براساس جریان متعارف اقتصاد را مهم نمی‌داند، در کنار آن سیاست‌های خارجی ما هم آنچنان نیست که ترجیحات عوامل اقتصادی و سرمایه‌گذاران را تغییر دهد.
کارشناس بازارهای مالی درخصوص شرایط سرمایه‌گذاران در بازار فعلی بیان کرد: فضا درحال حاضر تا اندازه‌ای مبهم است که ریسک هر نوع سرمایهگذاری و فعالیت اقتصادی را در بازارهای مالی، سرمایهای و دارایی برای سرمایه‌گذاران بسیار بالا می‌برد.
تاثیر سیگنال‌های مذاکرات وین بر بازارهای داخلی
صادقی درمورد سیگنال‌های مذاکرات وین و تاثیر آن بر بازارهای داخلی گفت: سیگنال‌های متناقضی که ما از مذاکرات می‌گیریم باعث افزایش ابهام و منفعل شدن عوامل اقتصادی در بدنه اقتصاد می‌شود. این موضوع به دیگر تصمیم‌گیرندگان خرد سرایت نیز می‌کند، اکنون در بازارها حجم بالایی از معاملات وجود ندارد تا بتوان وضعیت را به شکل رکود یا رشد پیش‌بینی کرد.
این کارشناس بازارهای مالی درخصوص شرایط بازار در صورت احیای برجام توضیح داد: احیای برجام مترادف با افزایش درآمدهای نفتی است. از طرفی امکان مبادلات تجاری را فراهم می‌کند. به موازات این اتفاق ما انتظار داریم درآمدهای ارزی وارد اقتصاد شود.
صادقی افزود: در نتیجه همچون گذشته، طبق قانون فرآیند اصلی اقتصاد ایران و عدم تفکیک ساختار بودجه ارزی و ریالی، باز سرکوب نرخ دلاری یا ثابت نگه داشتن اتفاق می‌افتد. پس به همین دلیل قیمت طلا و سکه تثبیت می‌شود.
او در مورد پیش بینی بازار طلا و سکه گفت: درصورتیکه برجام احیا شود، مانند دوره قبل ریزش‌های سنگینی را تجریم نمی‌کنیم. البته ممکن است اصلاحاتی داشته باشیم و ریزش‌های ۱۰ تا ۱۵ درصدی را شاهد باشیم.
اگر برجام احیا نشود…
صادقی درخصوص شرایط اقتصاد ایران درصورت به نتیجه نرسیدن مذاکرات تشریح کرد: حتی اگر برجام وجود نداشته باشد، برای دو تا هفت ماه یا حداکثر سه تا هفت ماه تثبیت قیمت‌ها را داریم.
او افزود: در این مدت، آن عدم تعادل بین حجم نقدینگی و تولید ناخالص داخلی شکل می‌گیرد و نقدینگی وارد بازارهای مالی می‌شود. اگر توافق اتفاق نیفتد با این حال باز هم در کوتاه‌مدت تغییرات یا اتفاقات عجیب را در بازار ایران متصور نیستم. تنها ممکن است رشدهایی بین ۱۵ تا ۳۰ درصد به‌صورت موقت یا حباب‌گونه داشته باشیم.
بازار طلا جای مناسبی برای سرمایهگذاری است/ رونق ۱۴۰۱ و چند عامل مهم
رئیس اتحادیه طلا و جواهر تهران گفت: بازار طلا می‌تواند جزء بهترین بازارها برای سرمایهگذاری باشد. به شرط اینکه به شکل یک بازار میان و بلندمدت به آن نگاه شود.
ابراهیم محمدولی در گفت‌وگو با خبرنگار اقتصادی ایسکانیوز، در خصوص ارزیابی بازار طلا و سکه در سال ۱۴۰۰ گفت: اگر بخواهیم یک نگاه کوتاه به بازار طلا و سکه داشته باشیم باید بگوییم این بازار در سال ۱۴۰۰ نسبت به سال‌های گذشته نوسان‌های کمتری داشت. یعنی دیگر خبری از التهابات گذشته بازارهای ارز، طلا و سکه نبود. به نوعی رفت و آمدهای بازار مثل گذشته گرم و پررونق نبود. در سال ۱۴۰۰ پاین ترین قیمت برای طلا در اردیبهشت ماه و به نرخ هر گرم ۹۰۰ هزار تومان و بالاترین هم یک میلیون و ۲۰۰ هزار تومان بود.
بیشتر بخوانید
وی عنوان کرد: تغییراتی هم در انس جهانی داشتیم که از ۱۷۶۵ تا ۲۰۶۰ دلار متغیر بود. در بازار سکه هم شاهد تغییرات اندکی بودیم. این روند بیشتر منوط به رفتارها و تصمیمات اقتصادی کشور بود و برای رونق هم نیاز به فعال شدن صنایع و تولید است. در این صورت می‌توان به تقویت پول ملی امیدوار بود.
محمدولی گفت: امیدواریم در یکی دو سال آینده با تمهیداتی که تیم اقتصادی و بانک مرکزی در وزارت صمت در نظر گرفته‌اند، بتوان اشتغال و روابط مان را به سمت پایداری بیشتر ببریم. فکر می‌کنم اینها کمک می‌کند که بتوانیم متکی بر توانمندی‌های داخل باشیم. ۱۴۰۰ با توجه به اینکه در دهه گذشته دچار تحریم بودیم و تاثیر مستقیم آن روی اقتصاد قابل مشاهده بود، مشکلات تشدید شد که به دلیل تقویت نکردن پول ملی دچار آسیب شدیم.
وی ادامه داد: امیدواریم مذاکرات و کرونا به سرانجام درست برسد تا ورود خوبی به ۱۴۰۱ داشته باشیم. امیدوارم مذاکرات به نتیجه برسد تا سرمایه‌هایمان برگردد و روابط مالی خوبی با دنیا داشته باشیم. همه اینها به این کمک می‌کند که با رویکرد دولت برای حمایت از تولید و اشتغال داخلی، سال بهتری در پیش باشد. مردم این روزها بیشتر به دنبال این هستند که مایحتاج عمومی خود را رفع کنند و بازار طلا اولویت های اول مردم نیست. امیدواریم در ۱۴۰۱ زمینه اقتصادی فراهم شود تا مردم طلا را در سبد خود قرار دهند.
رئیس اتحادیه طلا و جواهر تهران گفت: در سال ۱۴۰۰ رفت وآمد در بازار طلا داشتیم اما نگاه‌ها بیشتر به سمت سرمایهگذاری در این بازار بود. اما آیا بازار طلا برای سرمایهگذاری مناسب است؟ این بازار می‌تواند جزء بهترین بازارها برای سرمایهگذاری باشد. به شرط اینکه به شکل یک بازار میان و بلندمدت به آن نگاه شود.
پیش بینی بازار طلا و سکه پس از توافق / سرمایهگذاری کنیم یا نه؟
انتشار اخبار نسبتا مثبت از مذاکرات در روزهای پایانی هفته گذشته، باعث شد بازار طلا و سکه شرایط باثباتی را تجربه کند. با وجود این، احتمال حمله روسیه به اوکراین و افزایش نرخ اونس، قیمت طلا را در ابتدای هفته با نوساناتی مواجه کرد. حال پیش بینی بازار طلا و سکه چگونه است؟
میلاد صادقی، کارشناس بازارهای مالی در گفتگو با تجارت‌نیوز گفت: وضعیت اقتصاد ایران علاوه بر اینکه در این مدت درگیر ابهامات سیاسی شدید و نحوه سیاست‌گذاری‌های دولتی و حکمرانی است، همزمان درگیر عدم قطعیت از لحاظ ساختارهای اقتصاد داخلی نیز هست.
او افزود: یعنی به موازات اینکه سیاست‌گذار داخلی شرایط تصمیم‌گیری عقلایی و همچنین تصمیم‌گیری براساس جریان متعارف اقتصاد را مهم نمی‌داند، در کنار آن سیاست‌های خارجی ما هم آنچنان نیست که ترجیحات عوامل اقتصادی و سرمایه‌گذاران را تغییر دهد.
کارشناس بازارهای مالی درخصوص شرایط سرمایه‌گذاران در بازار فعلی بیان کرد: فضا درحال حاضر تا اندازه‌ای مبهم است که ریسک هر نوع سرمایهگذاری و فعالیت اقتصادی را در بازارهای مالی، سرمایهای و دارایی برای سرمایه‌گذاران بسیار بالا می‌برد.
تاثیر سیگنال‌های مذاکرات وین بر بازارهای داخلی
صادقی درمورد سیگنال‌های مذاکرات وین و تاثیر آن بر بازارهای داخلی گفت: سیگنال‌های متناقضی که ما از مذاکرات می‌گیریم باعث افزایش ابهام و منفعل شدن عوامل اقتصادی در بدنه اقتصاد می‌شود. این موضوع به دیگر تصمیم‌گیرندگان خرد سرایت نیز می‌کند، اکنون در بازارها حجم بالایی از معاملات وجود ندارد تا بتوان وضعیت را به شکل رکود یا رشد پیش‌بینی کرد.
این کارشناس بازارهای مالی درخصوص شرایط بازار در صورت احیای برجام توضیح داد: احیای برجام مترادف با افزایش درآمدهای نفتی است. از طرفی امکان مبادلات تجاری را فراهم می‌کند. به موازات این اتفاق ما انتظار داریم درآمدهای ارزی وارد اقتصاد شود.
صادقی افزود: در نتیجه همچون گذشته، طبق قانون فرآیند اصلی اقتصاد ایران و عدم تفکیک ساختار بودجه ارزی و ریالی، باز سرکوب نرخ دلاری یا ثابت نگه داشتن اتفاق می‌افتد. پس به همین دلیل قیمت طلا و سکه تثبیت می‌شود.
او در مورد پیش بینی بازار طلا و سکه گفت: درصورتیکه برجام احیا شود، مانند دوره قبل ریزش‌های سنگینی را تجریم نمی‌کنیم. البته ممکن است اصلاحاتی داشته باشیم و ریزش‌های ۱۰ تا ۱۵ درصدی را شاهد باشیم.
اگر برجام احیا نشود…
صادقی درخصوص شرایط اقتصاد ایران درصورت به نتیجه نرسیدن مذاکرات تشریح کرد: حتی اگر برجام وجود نداشته باشد، برای دو تا هفت ماه یا حداکثر سه تا هفت ماه تثبیت قیمت‌ها را داریم.
او افزود: در این مدت، آن عدم تعادل بین حجم نقدینگی و تولید ناخالص داخلی شکل می‌گیرد و نقدینگی وارد بازارهای مالی می‌شود. اگر توافق اتفاق نیفتد با این حال باز هم در کوتاه‌مدت تغییرات یا اتفاقات عجیب را در بازار ایران متصور نیستم. تنها ممکن است رشدهایی بین ۱۵ تا ۳۰ درصد به‌صورت موقت یا حباب‌گونه داشته باشیم.
این کارشناس بازارهای مالی گفت: درصورت عدم توافق حدود دو سال طول می‌کشد تا ما شروع دوره‌های تورمی و رشد بازارها را داشته باشیم. از سال ۱۴۰۲ انتظار می‌رود قیمت‌ها رشد کند.
سرمایهگذاری کنیم یا نه؟
صادقی درمورد بازدهی سرمایهگذاری با توجه به پیش بینی بازار طلا و سکه بیان کرد: من درحال حاضر سرمایهگذاری را پیشنهاد نمی‌کنم، اما در دوران رکود می‌توان در سبد دارایی، تا پنج درصد از کل پرتفو را به طلا اختصاص داد.
این کارشناس بازارهای مالی گفت: سرمایهگذاری امری با قصد کسب بازده است، اما شرایط کسب بازده منطقی از بازار طلا وجود ندارد. چرا که اگر قرار باشد به صورت احتمالی رشدی اتفاق بیافتد، به اندازه مابه‌التفاوت نرخ بهره و تورم انتظاری، رشد می‌کند.
او افزود: به عبارتی با نرخ بهره ۲۱ و تورم انتظاری ۳۵ درصدی، احتمال رشد در بازار طلا، حداکثر می‌تواند ۱۰ تا ۱۴ درصد از قیمت تعادلی ۱.۲ میلیون تومان باشد. بنابراین این فعالیت سرمایهگذاری نیست.
صادقی گفت: می‌توان در سبد دارایی جاری در دوران رکود، تا ۸۰ درصد را به اوراق یا صندوق درآمد ثابت و پنج تا ۱۰ درصد را به طلا اختصاص داد.
ایران ناچار به توافق در مذاکرات وین است
این کارشناس بیان کرد: بنده با تحلیل شرایط فعلی از لحاظ دیدگاه‌های اقتصادی یا اقتصاد سیاسی به این نتیجه رسیده‌ام که ایران ناچار است توافق را انجام دهد. بحران‌های احتمالی سیاسی و اقتصادی و کاهش امید اقتصادی در بدنه حاکمیت، دولت و ملت، کشور را به سمت توافق پیش می‌برند.
او افزود: اکنون شرایط عمومی اقتصاد کلان و بازارهای جهانی نیز به نفع ایران است. نفت ۱۰۰ دلاری و تورم ۷/۵ درصدی آمریکا و همچنین شرایط نامناسب اقتصاد جهانی، باعث می‌شود ایران در مدت کوتاهی بتواند از این فرصت استفاده کند.
پیش‌بینی نرخ دلار
موسوی درمورد پیش‌بینی نرخ دلار با عملی شدن توافقات گفت: اگر توافق شود بازارها دوره تثبیت حداقل ۲ یا ۳ ساله را خواهند داشت. نرخ دلار نیز در محدوده تعادلی ۲۷ تا ۲۸ هزار تومان قرار می‌گیرد.
او بیان کرد: اگر توافق نشود، هرسال به اندازه رشد نقدینگی احتمال افزایش نرخ دلار وجود دارد. در آن صورت نیز سال آینده حداقل قیمت تعادلی برای دلار تا ۳۲ هزار تومان پیش‌بینی می‌شود./ تجارت نیوز
چطور در بازار سکه و طلا سرمایه گذاری کنیم؟
امروزه در ایران ارزش ریال کاهش پیدا کرده و این امر باعث نگرانی مردم نیز شده است.
مردم در اقشار مختلف جامعه نیز با کاهش ارزش ریال تصمیم می‌گیرند که پول خود را چگونه سرمایهگذاری کنند تا ارزش پولشان حفظ شود.
بعضی افراد در این مواقع سرمایه‌گذاری‌های عجیبی انجام می‌دهند که از نظر اقتصادی کاملاً نادرست است. با کاهش ارزش ریال مردم برای سرمایهگذاری به بازارهای طلا و دلار سرازیر می‌شوند که این امر باعث افزایش خرید و فروش این موارد است.
سرازیر شدن مردم به این گونه بازارها، باعث به وجود آمدن دلالان در این زمینه می‌شود که گاها دلیل ضرر رسیدن به مردم خواهد بود. این کار افراد جامعه برخلاف نظر کارشناسان است و نباید به این شکل پیش رود.
سوالی که پیش می‌آید این است که اگر خرید سکه کار درستی نیست، پس چگونه باید ارزش پول خودمان را حفظ کنیم؟
آیا باید برای ناکارآمدی اقتصادی دارایی خود را فدا کنیم؟
پاسخ این سؤال خیر است، شما به‌راحتی می‌توانید هم از ارزش پول خود حفظ کنید و هم گام هایی در راستای ضد اقتصادی ملی برندارید.
یکی از راهکارها، سرمایه گذاری در صندوق سرمایهگذاری طلا است.
اگر شما بودجه خود را در این صندوق سرمایه گذاری کنید، در اقبال آن به شما اوراق سکه و طلا واگذار می‌شود. درنتیجه با سرمایهگذاری پول خود در صندوق سرمایهگذاری طلا، ارزش سرمایهگذاری شما بر اساس نرخ روز طلا و سکه محاسبه می‌شود و از آن به شما سود تعلق می‌گیرد.
حال می‌خواهیم بدانیم این صندوق‌ها با پول ما چه کاری انجام می‌دهند. صندوق های سرمایه گذاری طلا با پول‌ها، سهام شرکت‌های مختلف را خریداری و در آن‌ها سرمایهگذاری کرده و سپس سود حاصل را به سهامداران خود پرداخت می‌کنند.
با کمی بررسی متوجه خواهید شد سودی که این صندوق‌ها با شما پرداخت می‌کنند حتی از سود بانکی نیز بیشتر است و گاها به دو برابر سود بانکی نیز می‌رسد.
صندوق سرمایهگذاری مشترک چیست؟
برای درک بهتر این موضوع در اینجا ابتدا به بررسی یک مثال ساده می‌پردازیم.
اگر تا به حال در برخی صندوق‌های قرض‌الحسنه خانوادگی و یا آشنایان خود شرکت کرده باشید، می دانید که برای شرکت در اینگونه صندوق‌ها باید ماهیانه مبلغی را به فرد مسئول بدهید تا در آخر هر ماه قرعه‌کشی انجام شود و به فرد برنده پولی که در آن ماه جمع شده است پرداخت شود.
این قرعه‌کشی فقط در میان افرادی که در صندوق شرکت کرده‌اند انجام می‌گیرد. مهم‌ترین ویژگی که این صندوق دارد این است که اگر ۱۰ نفر ماهیانه ۲۰ هزارتومان در صندوق بگذارد ماهانه ۲۰۰ هزارتومان جمع می‌شود و این پول ثابت است. این خاصیت را نیز صندوق‌های سرمایهگذاری در ابعاد بزرگ‌تری دارند.
صندوق سرمایهگذاری به‌عنوان یک‌نهاد مالی شناخته می‌شود که زیر نظر سازمان اوراق بهادار و بورس تهران است. این صندوق پول سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری می‌کند و در اوراق بهادار همانند، اوراق قرضه، طلا و… سرمایهگذاری می‌کنند.
نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری طلا
متخصصان مالی، صندوق سرمایهگذاری را مدیریت می‌کنند و هدف این متخصصان این است که گزینه‌های مناسبی برای سرمایهگذاری انتخاب کنند تا سود خوبی به دست آید.
اگر شما نیز عضو صندوق سرمایهگذاری باشید به همان نسبت که سهم دارید می‌توانید از آن سود به دست آورید.
در این صندوق‌ها پول‌ها در سبدی از دارایی‌های مالی سرمایهگذاری می‌شود و نسبت به نرخ بازده آن سود تعلق می‌گیرد. در بعضی‌اوقات صندوق برای اینکه ریسک را کاهش دهد در اوراق مشارکت دولتی پول‌ها را سرمایهگذاری می‌کند.
اگر می‌خواهید سود بیشتری کسب کنید باید ریسک زیادتری کنید؛ چراکه بازده و سود باهم رابطه مستقیم دارند. اینگونه صندوق‌ها به دلیل استفاده از افراد خبره دارای مزیت ویژه‌ای هستند و سودی که از این طریق به دست می‌آید مطمئن‌تر است.
افراد خبره در صندوق ریسک را در بازه کنترل‌شده قرار می‌دهند در نتیجه سود حاصله با اطمینان بیشتری به دست می آید.
سرمایه گذاری در سکه به چه معنا است؟
در همین شروع بحث باید عرض کنیم که سرمایه گذاری در بازار سکه با سرمایهگذاری در طلا و بازار طلا تفاوت‌هایی دارد. هرچند هر دو این بازار مستقیماً به فلز گران‌بهای طلا مربوط می‌شوند اما برای بیان تفاوت‌های این دو همین‌قدر باید بگوییم که بازدهی بازار سکه در ۱۰ سال اخیر بیش از ۱۰۰۰ درصد بوده اما برای بازار طلا این میزان بسیار کمتر بوده است. سرمایه گذاری در سکه به معنی خرید انواع سکه‌های بهار آزادی در طرح‌های مختلف برای کسب سود و یا سرمایهگذاری طولانی‌مدت به‌عنوان پشتوانه مالی است. قابلیت‌های سکه باعث می‌شود تا هم بتوان از آن برای سرمایهگذاری کوتاه‌مدت و هم بلندمدت و هم به‌عنوان روشی برای جمع‌کردن پشتوانه مالی در آینده استفاده نمود.
بازار سکه چگونه بازاری است؟
بسیاری از مردم با این تصور که بازار سکه دقیقاً مشابه با بازار طلا حرکت می‌کند، اقدام به خرید سکه نموده و در فاصله بسیار اندکی درصد قابل توجهی از سرمایه خود را از دست می‌دهند. ترس از شکست بیشتر باعث می‌شود تا آن‌ها با اولین ضرر از بازار خارج شده و سرمایه خود را به باد دهند. اما ماهیت بازار سکه با سایر بازارهای مالی کمی متفاوت است. سکه به دلیل استفاده از طلا در ساخت آن‌هم تحت تأثیر بازارهای جهانی و قیمت روز طلا در دنیا قرار دارد و هم به دلیل اختصاصی بودن ضرب آن برای کشور ایران تحت تأثیر عوامل درونی نوسان می‌نماید. برخلاف طلا که قیمت آن باید در بازار داخل برای جلوگیری از قاچاق متناسب با بازار بین‌المللی باشد، بازار سکه‌این محدودیت را نداشته و امکان نوسانات بالا برای آن قابل تصور است.
این بازار با میزان رشد بسیار بالا و بازدهی مناسب یکی از محبوب‌ترین بازارهای مالی در ایران است که حتی خارجی‌ها را هم به سمت سرمایهگذاری در آن سوق داده است. میزان نقد شوندگی مناسب، حفظ ارزش سرمایه در گذر زمان و نرخ رشد مناسب در بازه‌های زمانی طولانی‌مدت ازجمله سایر ویژگی‌هایی است مه برای بازار سکه می‌توان آن را متصور بود. روند قیمتی بازار سکه هم هرچند با نوسان زیادی در کوتاه‌مدت روبرو سرمایه گذاری در بازار طلا است اما در همه این سال‌ها نمودار مشابهی را از خود ثبت نموده است. حرکت بالاتر از نرخ تورم آن در هرساله نیز باعث شده تا سکه تبدیل به روشی برای دور زدن افزایش قیمت‌ها در میان کاربران ایرانی شود.
مزایا و معایب بازار سکه
برای ورود به بازار سکه اطلاع از مزایا و معایب این بازار می‌تواند در اتخاذ تصمیمات کاربران نقشی اساسی ایفا نماید. در این بخش به معرفی مهم‌ترین مزایا و معایب بازار سکه و سرمایه گذاری در سکه می‌پردازیم.
مزایای بازار سکه
۱- نقد شوندگی بسیار خوب:
سکه‌ها هیچ‌وقت روی دست شما باد نخواهند کرد. بازار سکه‌ایران در حال حاضر به میزان رشدی رسیده است که به‌راحتی می‌توان حجم بالایی از سکه را در آن خریدوفروش نموده و در بازه زمانی کوتاهی آن‌ها را نقد نمود.
۲- بازدهی فوق‌العاده:
یکی از اصلی‌ترین دلایل محبوبیت این بازار در میان ایرانی‌ها بازدهی‌های بسیار زیادی است که سکه در بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت از خود به ثبت رسانده است. امکان ورود با سرمایه‌های متوسط: برای ورد به بازار سکه حتماً نباید سرمایه‌های میلیاردی داشته باشید. بلکه با سرمایه‌های متوسط حتی می‌توانید از سکه‌های چند گرمی شروع کرده و کم‌کم به سطوح بالاتر این بازار قدم بردارید.
۳- امکان خریدوفروش تلفنی:
در حال حاضر این امکان برای کاربران فراهم آمده که با استفاده از صرافی‌های معتبر اقدام به خریدوفروش تلفنی این محصول نمایند. نرخ رشد ثابت در بازه‌های طولانی‌مدت: گاها شاهد رکود در بازار سکه و حتی نوسانات منفی در آن هستیم. نوسانات جهشی مثبت هم که از ویژگی‌های اصلی سرمایه گذاری در بازار طلا بازار سکه است. بااین‌حال نمودارها نشان می‌دهد که بازار سکه در درازمدت نرخ رشد حداقلی را برای کاربر فراهم آورده است. ازاین‌رو سرمایه گذاری در سکه در بازه‌های زمانی طولانی‌مدت می‌تواند رشد سرمایه‌های شما را تضمین نماید.
معایب بازار سکه
این بازار نیز مانند سایر بازارهای مالی معایبی با خود به همراه دارد. از اصلی‌ترین معایب بازار سکه می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
۱- ریسک بسیار بالا در کوتاه‌مدت:
هرچند در درازمدت سرمایه گذاری در سکه می‌تواند ریسک بسیار کمی برای کاربر به دنبال داشته باشد اما در کوتاه‌مدت این ریسک به‌شدت افزایش یافته و می‌تواند اثر سوء زیادی روی سرمایه‌های افراد داشته باشد.
۲- شرایط نگهداری:
هرچند در حال حاضر صندوق‌های امانت در بانک‌های بزرگ در داخل کشور برای نگهداری از سکه وجود دارد اما بااین‌حال شرایط نگهداری سکه ازجمله معایبی است که با آن همراه است.
۳- تأثیرپذیری بالا از اخبار:
یکی دیگر از ایراداتی که در سرمایه گذاری در سکه می‌تواند گریبانگیر سرمایه‌گذاران باشد، تأثیرپذیری این بازار از اخبار سیاسی روز جهان است. خبرهای جنگ نرخ سکه را چند برابر نموده و خبرهای صلح می‌تواند باعث کاهش قیمت سکه در بازار شود.
هدف از سرمایه گذاری در سکه چیست؟
بازار سکه را از چند جهت می‌توان مورد بررسی و در اولویت قرار دارد. در این بخش قصد داریم تا دلایلی را بررسی کنیم که ضرورت استفاده از روش‌های سرمایه گذاری در سکه را نشان می‌دهند.
۱- به عنوان پشتوانه مالی
یکی از دلایلی اصلی که باعث می‌شود کاربران همیشه نیم‌نگاهی هم به بازار سکه داشته باشند، قابلیت این فلز خوش‌رنگ به‌عنوان پشتوانه مالی برای آینده است. شما چگونه برای خود پشتوانه مالی ایجاد می‌کنید؟ خرید مسکن؟ طلا؟ سهام شرکت‌های بورسی؟ یا سکه؟ دراین‌بین سکه می‌تواند جذابیت‌های بالاتری برای کاربران به دنبال داشته باشد. ازاین‌رو کاربران می‌توانند فارغ از اهداف سرمایهگذاری مازاد سرمایه‌های خود را در سایر بازارهای مالی برای خرید سکه به‌عنوان پشتوانه مالی اختصاص دهند.
۲- سرمایه گذاری بلندمدت
همانطور که در نمودار بالا دید سکه در یک بازه زمانی طولانی سود تضمین‌شده‌ای را برای کاربران به ارمغان می‌آورد. ازاین‌رو این رفتار برای سرمایه گذاری در سکه نیز می‌تواند فرهنگ مناسبی برای سرمایهگذاری باشد.
۳- سرمایه گذاری در سکه در بازه‌های کوتاه چندماهه برای حفظ ارزش پول
فرض کنید که قصد خرید خانه و یا یک وسیله گرانبها در چند ماه آینده را دارید. اکنون درصد قابل توجهی از پول آن را نیز تهیه کرده‌اید. خرید سکه در این بازه زمانی می‌تواند باعث حفظ ارزش پولی شما در برابر نوسانات قیمتی کالای موردنظر باشد. نگران افت قیمت سکه هم نباشید زیرا افت قیمت سکه با افت قیمت کالای موردنظر عجین بوده و شما را از ضرر دور نگه می‌دارد.
۴- استفاده از تکنیک هایی خاص برای سودهای مطمئن
روش‌های خاصی هم وجود دارد که با استفاده سرمایه گذاری در بازار طلا از آن‌ها شما می‌توانید ارزش ذاتی سکه را محاسبه کرده و این ارزش ذاتی را با قیمت فعلی آن مقایسه نمایید. این مقایسه می‌تواند به عنوان سیگنالی برای خرید سکه و یا فروش آن در بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت استفاده شود.
۵- جهت تنوع در سبد سرمایه
گذشته از همه اینها کاربران بایستی سبدی از سهام را برای کاهش حداکثری ریسک در اختیار داشته باشند. ازاین‌رو سرمایه گذاری در سکه می‌تواند به‌عنوان بخشی از این سبد نقش مهمی داشته باشد.
اصول سرمایهگذاری در بازار سکه
برخی از مهم‌ترین اصول سرمایه گذاری در سکه عبارت‌اند از:
- با ریسک‌ها و راه‌های از بین بردن آن‌ها آشنا باشید.
- نحوه قیمت‌گذاری سکه را بر اساس قیمت طلای جهانی را بدانید
- سکه‌های رایج در ایران را بشناسید.
- برای سرمایه گذاری در سکه به‌صورت پله‌ای وارد شوید
- به دید بلندمدت وارد این بازار شوید.
چه زمانی برای سرمایهگذاری در بازار سکه بهتر است؟
تعیین زمان مناسب برای سرمایه گذاری در سکه به عوامل مختلفی بستگی دارد. برای ورود به این بازار ابتدا باید نگاه خود را به آن مشخص نمایید. اگر قصد سرمایه‌گذاری‌های چند هفته‌ای و یا چندساله را دارید استراتژی‌های ورود به بازار سکه متفاوت خواهند بود. برای بازهای طولانی‌مدت چندساله خیلی تفاوت قیمتی سرمایه گذاری در بازار طلا امروز و فردای سکه اهمیت نداشته و شما بلافاصله بعد از داشتن نقدینگی لازم می‌توانید برای ورود به این بازار به دید ۵ سال و بالاتر اقدام نمایید. اما برای ورود به بازار سکه برای نوسان‌های قیمتی چند هفته‌ای باید به چند نکته مهم دقت کنید:
- در نزدیکی ایامی مانند عید سال نو، عیدهای مذهبی، کریسمس و مراسم‌هایی از این دست و دوره‌هایی که عروسی‌ها در آن رواج دارد، زمان مناسبی برای ورود به بازار سکه نخواهد بود. زیرا در این بازها تقاضا برای این کالا افزایش یافته و درنتیجه قیمت‌ها می‌توانند در بالاترین حد خود باشند.
- با گذشت چند روز از آخرین روزهای تعطیلات قیمت در بازار سکه می‌تواند دارای تعادل نسبی برای ورود باشد.
- شما می‌توانید از طریق سایت‌های معتبر قیمت طلای جهانی را رصد نموده و با تحلیل قیمت آن در زمانی‌هایی که در روندهای نزولی روزانه به حمایت‌های پیش رو نزدیک می‌شود اقدام به سرمایه گذاری در سکه نمایید.
- تحلیل قیمت ارز داخلی نیز بایستی به‌صورت دقیق انجام پذیرد.
مرکز آموزشی و کارآفرینی خوارزمی اصفهان در آشنایی هرچه بیشتر با اینگونه معاملات در کنار شما خواهد بود و با تدارک دوره های مختلف در زمینه های گوناگون راهگشای کسب و کار شما عزیزان است.
انواع روش‌های سرمایه گذاری در بازار طلا و سکه
یکی از فرصت‌های سرمایه گذاری، سرمایه گذاری در بازار طلا و سکه است که در این نوشته به این نوع سرمایه گذاری و انواع روش‌هایی که می‌توان در این بازار، سرمایه گذاری کرد، اشاره شده است. اما برای آشنایی اولیه با سرمایه گذاری و انواع فرصت‌های سرمایه گذاری، مقاله سرمایه گذاری چیست و انواع روش‌های سرمایه گذاری کدامند را مطالعه کنید.
فلز طلا چیست؟
طلا فلزی براق، به رنگ زرد روشن و بسیار شکل‌پذیر می‌باشد. زنگ نمی‌زند و تیره نمی‌شود. همچنین با توجه به کمیابی این عنصر در طبیعت، گرانبها است. به همین دلایل همواره به عنوان کالای زینتی و سرمایهای، مورد توجه و استفاده عموم بوده است. هرچند به دلیل خواص منحصربه‌فردی که دارد، در زمینه انواع صنایع نیز بسیار پرکاربرد است.
واحد اندازه‌گیری طلا در بازارهای جهانی، اونس می‌باشد که هر اونس برابر با ۳۱.۱ گرم است.
طلا به عنوان پول کالایی
با توجه به کاربرد و محبوبیت بالای طلا در میان مردم، در گذشته ثروت کشورهای جهان بر اساس میزان طلاهای هر کشور تعیین می‌شد؛ در واقع پول کالایی در میان مردم رواج داشت. اما به مرور سیاست پول کالایی در اقتصاد کشورها، جای خود را به پول بدون پشتوانه یا دستوری داد.
با این وجود پس از سال‌ها طلا ارزش خود را به عنوان کالایی با ارزش، حفظ کرده است. درست به همین دلیل است که می‌توان از طلا به عنوان کالایی سرمایهای بهره برد تا دارایی و سرمایه شخص، ارزش خود را حفظ کند.
سرمایهگذاری در بازار طلا و سکه
اصولاً به دلیل ایجاد تورم‌های پولی در اقتصاد کشورها، بحث سرمایهگذاری در بخش‌های مختلف مورد توجه بوده است. می‌توان از طلا به عنوان یک سرمایهگذاری خوب و منطقی استفاده کرد چرا که در هر صورت طلا به عنوان یک کالای با سرمایه گذاری در بازار طلا ارزش با افزایش نرخ تورم، ارزش خود را حفظ کرده و قیمت خود را به‌روز خواهد کرد.
شاید طلا نتواند مانند سایر بازارهای سرمایهگذاری مانند بورس، ارز و ارزهای دیجیتال، سوددهی داشته باشد، اما به دلیل کالایی بودن، قطعاً ارزش پول را با ریسکی پایین‌تر، حفظ خواهد کرد.
فقط این که برای سرمایهگذاری در هر بازاری باید دو نکته را مد نظر داشت؛ اول این که به دلیل وجود ریسک محتمل، نباید کل سرمایه موجود را در یک سبد سرمایهگذاری قرار داد و ثانیاً برای نتیجه‌گیری بهتر و نیز کاستن از ریسک احتمالی، حتماً با دید بلندمدت سرمایهگذاری نمود.
انواع روش‌های سرمایهگذاری در بازار طلا و سکه
در حال حاضر برای سرمایهگذاری در طلا و سکه، به سه طریق می‌توان اقدام کرد. روش اول همان روش سنتی خرید طلا و سکه و نگهداری آن در خانه یا صندوق امانات بانک‌ها می‌باشد. روش دوم خرید گواهی سپرده سکه طلا از بازار بورس یا به صورت حضوری بوده و روش سوم خرید واحدهای صندوق سرمایهگذاری طلا محور در بازار بورس است.
خرید فیزیکی طلا و سکه
خرید طلا یا سکه به منظور سرمایهگذاری و علاوه‌بر آن استفاده از آن به عنوان یک کالای زینتی، مزیتی است که خرید فیزیکی طلا و سکه دارد.
اما برای خرید سکه و طلا، بحث کارمزد و اجرت را داریم که عملاً موجب کاهش قیمت طلا و سکه خریداری شده در هنگام فروش خواهد شد. یا اگر بخواهیم هزینه کارمزد و اجرت را کم کنیم، مجبور به خرید طلای دست دوم یا آب‌شده هستیم که عملاً کار پرریسکی است چرا که تشخیص اصل یا تقلبی بودن طلا کار سختی است.
همچنین ریسک نگهداری فیزیکی طلا و سکه نیز از معایب این روش سرمایهگذاری است.
برای سرمایهگذاری می‌توان انواع طلاهای زینتی، طلای آب‌شده، انواع سکه‌های طرح امامی، سکه تمام بهار آزادی، نیم‌سکه بهار آزادی، ربع‌سکه بهار آزادی سرمایه گذاری در بازار طلا و سکه‌های گرمی را خریداری کرد.
خرید گواهی سپرده سکه طلا
گواهی سپرده سکه طلا، برگه‌ای است بهادار که مؤید مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی سکه طلای سپرده شده در انبار است و پشتوانه آن، قبض انباری است که توسط انباردار صادر می‌شود.
سکه‌های طلای قید شده در گواهی، در انبار بانک‌های مورد نظر موجود است. در حال حاضر بانک‌های رفاه، سامان، صادرات، ملت و … دارای مجوز پذیرش از بورس کالا به عنوان انبار نگهداری سکه طلا هستند.
۲ روش خرید گواهی سپرده سکه طلا
به دو روش می‌توان برای خرید گواهی سپرده سکه طلا اقدام کرد:
۱-خرید حضوری گواهی سپرده سکه طلا
۲-خرید آنلاین گواهی سپرده سکه طلا
خرید حضوری گواهی سپرده سکه طلا
برای خرید حضوری گواهی سپرده سکه طلا، می‌توان با در دست داشتن سکه‌های فیزیکی و نیز کلیه مدارک شناسایی، به خزانه‌داری بانک‌های پذیرش شده در بورس کالا مراجعه کرده و پس از تحویل سکه‌ها، گواهی سپرده سکه طلا را دریافت نمود. همچنین قبض رسید انبار نیز پس از یک روز کاری صادر خواهد شد.
اما برای فروش این گواهی‌ها هم می‌توان با مراجعه حضوری به کارگزاری مورد نظر، اقدام به فروش کرد و یا می‌توان با داشتن کد بورسی و از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری خود، اقدام نمود.
خرید آنلاین گواهی سپرده سکه طلا
برای انجام معاملات خرید و فروش به صورت آنلاین و برخط، نیاز به ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی است. پس از دریافت کد بورسی می‌توان از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین کارگزاری خود، همانند سهام، اقدام به خرید و فروش گواهی‌های سپرده سکه طلا نمود.
ارزش هر برگه گواهی سپرده طلا، به اندازه یک دهم یک سکه تمام بهار آزادی است. پس برای خرید یک سکه تمام بهار آزادی باید ده برگه گواهی سپرده طلا خرید.
لازم به ذکر است، علاوه‌بر امکان خرید و فروش گواهی‌های سپرده طلا در بازار بورس، می‌توان در تاریخ سررسید گواهی با مراجعه به خزانه‌داری بانک مربوطه، سکه‌ها را به صورت فیزیکی دریافت کرد.
خرید واحدهای صندوق‌های سرمایهگذاری طلا محور
صندوق‌های سرمایهگذاری طلا محور که از نوع صندوق‌های کالایی قابل معامله (ETC) در بازار بورس هستند، یک روش غیرمستقیم جهت سرمایهگذاری در طلا به حساب می‌آید.
با توجه به این که شخص با سرمایه موجود، صرفاً اقدام به خرید تعداد واحدهای مورد نظر خود از این صندوق طلا محور می‌کند که این صندوق‌ها نیز عمده سرمایه خود را صرف خرید گواهی‌های سپرده طلا خواهد کرد؛ به این ترتیب شخص عملاً به صورت غیرمستقیم در طلا سرمایهگذاری کرده است.
برای سرمایهگذاری در صندوق‌های سرمایهگذاری طلا محور، ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی الزامی می‌باشد.
ارزش واحدهای این صندوق‌ها جهت خرید و فروش، بر اساس ارزش خالص دارایی‌های صندوق (NAV صندوق) و عرضه و تقاضای مشتریان صندوق تعیین می‌شود.
برای فروش و نقد کردن بخشی از سرمایه، به راحتی می‌توان با توجه به قیمت روز واحد ابطال صندوق، تعداد واحدهای مورد نظر را برای نقد کردن، ابطال کرده و پول نقد شده را در حساب کارگزاری دریافت نمود.
در حال حاضر چهار صندوق سرمایهگذاری طلا محور در ایران فعالیت دارند؛ صندوق پشتوانه طلای لوتوس، صندوق مبتنی بر سکه طلای کیان، صندوق مبتنی بر سکه طلای مفید، صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان.
آکادمی رسمی حسین صدر برگزار کننده دوره سرمایه گذاری در انواع زمینه‌ها بوده و شرکت در این دوره شما را برای این نوع سرمایه گذاری آماده می‌کند.
دیدگاه شما