معرفی رمزارز DeFi


دیفای2 اساساً نسل دوم پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز است که با هدف پاک کردن نقص‌ها در دیفای1 انجام می‌شود. تقریباً هر فردی که کیف پول رمزنگاری دارد می تواند به خدمات مالی غیرمتمرکز دسترسی پیدا کند. با این حال، نسخه قبلی دارای مجموعه خاصی از محدودیت ها است، که هدف نسخه جدید رفع این محدودیت ها است. دیفای2 برای حل مشکلات نقدینگی از پروتکل های نقدینگی کنترل شده با پروتکل یا پروتکل های PCL استفاده می کند. تمرکز دیفای 2 در کریپتو با جهت گیری مدل کسب و کار به کسب و کار، یا B2B تغییر خواهد کرد. جالب اینجاست که نسل اول محصولات مالی غیرمتمرکز پایه های صنعت را از طریق پایگاه کاربری قوی تقویت کرده است. علاوه بر این، راه‌حل‌های اولیه DeFi نیز معیارهای مهمی را برای توسعه دهندگان آینده، برای ایجاد راه‌حل‌های DeFi جدید ایجاد کردند. در حال حاضر، هدف اصلی دیفای2 حفاظت از پایداری بلندمدت مالی غیرمتمرکز است.

لیست Defi Dapps

ما در این مقاله قصد داریم با شما زوم ارزی های عزیز در مورد دیفای گفت و گو کنیم و تعریف درست و دقیق را برای شما آماده سازی کنیم و به بررسی عملکرد آن بپردازیم همچنین شما می توانید با مزایا و معایب مهم دیفای، رابطه دیفای با برنامه ها اتریوم، تفاوت برنامه های غیرمتمرکز با دیفای و مهم ترین ارزها در بستر دیفای آشنا شوید. پس در ادامه با ما همراه باشید.

دیفای چیست؟

دیفای به عنوان مخفف کلمه Decentralized Finance می باشد و به معنای سیستم مالی غیرمتمرکز معرفی شده است، که به عنوان دارایی‌های دیجیتالی، پروتکل‌ها، قرارداد‌های هوشمند و نرم‌افزار‌های بسیار مهم غیرمتمرکز بر بستر بلاکچین بنا نهاده شده اند. دیفای با توجه به انعطاف پذیری و توسعه و پیشرفتی که دارد توانسته تاثیر بسزایی را بر بازار بگذارد و ارز دیجیتال اتریوم به سادگی می توان بهترین گزینه برای پیاده سازی دیفای محسوب شود. و البته شایان ذکر است که رمز ارز اتریوم تنها پلتفرم بلاکچین قادر به پیاده‌سازی DeFi نمی باشد.

بهتر است بدانید که دیفای بر بستر بلاکچین راه اندازی می شود و وجود مشکلات بسیاری اعم از امنیت دیگر در این بستر معنا نخواهد داشت و تمامی داده های مهم بر روی بلاکچین ثبت می شود و برای تعداد بسیاری از شبکه ها ارسال می شود و به سادگی خطر دستکاری و یا متوقف شدن این دستگاه ها به سادگی مهار می شود. به طور کلی دیفای هنوز در ابتدای مسیر خود قرار دارد و به همین علت، با توجه به ویژگی‌ها و پتانسیل‌های این اکوسیستم، می‌توان کاربردهای احتمالی آن در آینده را بررسی نمود.

Defi چگونه عمل می کند؟

  • وام دادن: می توانید رمز ارزخود را قرض داده و پاداش خود را در هر دقیقه دریافت کنید، نه هر ماه یک بار.
  • وام گرفتن: در این مرحله شما به سادگی و بدون نیاز به کاغذ بازی فورا وام خود را دریافت می کنید، مانند وام‌های بسیار کوتاه مدت که نهادهای مالی سنتی این وام ها را ارائه نمی‌دهند.
  • تجارت: شما می توانید با تجارت همتا به همتا دارایی‌های رمز ارزی خود را انجام دهید، و بدون نیاز به پرداخت کارمزد سهام های خود را مورد خرید و فروش قرار دهید.

مزایا

  • باز بودن: در این روش شما به هیچ عنوان نیازی به گرفتن مجوز یا باز کاردن حساب کاربری ندارید، و تنها با ایجاد یک کیف پول دسترسی پیدا می‌کنید.
  • قابلیت استفاده از نام مستعار: نیازی به وارد کردن نام، آدرس ایمیل یا اطلاعات شخصی به هیچ عنوان وجود نخواهد داشت.
  • انعطاف پذیری: شما در این قسمت می توانید به سادگی دارایی هایتان را در هر زمان و هر جایی منتقل کنید البته بدون تقاضای مجوز، انتظار برای پایان پیدا کردن نقل و انتقال‌های بسیار طولانی و حق عضویت‌های گران.
  • سریع بودن: نرخ میزان بهره‌ها و پاداش‌ها به طور متوسط سریعا به روز می‌شوند و به سرعتِ هر ۱۵ ثانیه یک بار این عملکرد رخ می دهد.
  • شفافیت: تمامی اشخاص درگیر این پروژه می توانند به سهولت کافی تراکنش ها را مورد مشاهده خود قرار بدهند ولی شرکت های خصوصی شفافیت بسیار کمی را ارائه می دهند.

معایب

نرخ‌های تراکنش ها با نوسانات بسیار بالا بر روی بلاکچین اتریوم به معنی پرهزینه شدن تجارت فعال می باشد البته این عملکرد بستگی به این دارد که از چه برنامه های غیرمتمرکزی استفاده می‌کنید و چگونه آن را به کار می‌گیرید و البته شایان ذکر است که گفته شود سرمایه گذاری‌ شما در این بخش می‌تواند ریسک بالایی تجربه کند زیرا به هر حال این به عنوان یک تکنولوژی جدید شناخته شده است.

رابطه دیفای با برنامه های اتریوم

بسیاری از برنامه هایی که خود را دیفای معرفی می‌کنند، بر پایه اتریوم بنا نهاده شده اند به همین دلیل، اتریوم به عنوان مهم ترین و دومین پلتفرم بزرگ موجود در عرصه رمز ارزها، خود را از رمز ارز مهم بیت کوین متمایز کرده است. چون که با این تفاسیری که گفته شده است، استفاده از پلتفرم اتریوم برای ساخته شدن انواع مختلف برنامه‌های غیر متمرکز دیگر که فراتر از معاملات ساده هستند، بسیار آسان تر می باشد. به عبارتی بهتر است بگوییم، که اتریوم به سادگی و با بهره ‌گیری از DeFi بسیاری از محدودیتهای موجود در عملکرد بلاکچین بیت کوین را به سادگی برطرف ساخته و معاملات بسیار متنوع تر و پیچیده تری را پوشش می دهد. حتی ویتالیک بوترین خالق رمز ارز دیجیتالی اتریوم هم در سال ۲۰۱۳ میلادی در وایت پیپر به این موارد مهم اشاره کرده است.

تفاوت dapp با دیفای چیست؟

دیفای به عنوان یک زیرمجموعه‌ای از dapp های محسوب می‌شود. درواقع این برنامه‌های مالی به‌صورت غیرمتمرکز در شبکه بلاکچین قرار گرفته شده اند و dapp ها نیز همین را ارائه می‌دهند. بنابراین می‌توان گفت که این برنامه های مالی زیر مجموعه‌ای از dapp ها به حساب می آیند.

آیا سرمایه گذاری در دیفای امن است؟

سرمایه‌گذاری در دیفای بسیار پر ریسک می باشد. بسیاری بر این باور هستند که دیفای آینده مالی بسیار خوبی در جهان را رقم می زند و سرمایه گذاری های بسیار زیاد این فناوری می تواند به بدست آوردن دستاوردهای عظیمی در جهان منجر شود، البته که تشخیص پروژه های خوب و بد در دیفای بسیار دشوار به نظر می رسد اما قردادهای هوشمند در این پروژه بسیار هوشمند عمل می کند، اما شایان ذکر است که گفته شود زمانی که قوانین در این پروتکل بنا می شود، دیگر نمی شود به هیچ عنوان تغییراتی را در آن ایجاد کرد زیرا باعث می شود مشکلات دائمی و در نتیجه ریسک در دیفای افزایش پیدا می کند.

بهترین ارزهای دیفای چیست؟

نتیجه گیری

معمولاً برنامه ها غیر متمرکز به واسطه ی توکن هایی در بازار رمز ارزهای دیجیتال عرضه می‌شوند قابل دسترسی می باشند. شما می‌توانید به سادگی با خرید توکن‌های دیفای در برنامه های غیر متمرکز سرمایه‌گذاری خود را انجام بدهید. این توکن‌ها نیز درست مانند هر توکن دیگری عرضه اولیه به شکل های بسیار گوناگونی دارد.

به طور کلی بهتر است بدانید که ریسک سرمایه‌گذاری در هر نوع عرضه اولیه ای در بازار ارزهای دیجیتال بسیار بالا می باشد. این برنامه‌ها تا زمانی که بخواهد کاربری خود را نشان بدهد و مورد توجه بسیاری از کاربران و بلاکچین های گوناگونی قرار بگیرد مسیر بسیار سختی را پیش رو دارد و بسیاری از این توکن ها قبل از اینکه بخواهند به این مرحله برسند به طور کامل از بین می روند و این به معنای نابودی دارایی سرمایه‌گذاران می باشد.

بنابراین سرمایه‌گذاری در دیفای می‌تواند به عنوان یک کار بسیار پر ریسک محسوب شود و بهتر است بدانید که شما حداقل به عنوان عرضه اولیه به هیچ عنوان به سراغ آن نروید، اما این دلیلی بر عدم رشد این صنعت نمی باشد و ممکن است در آینده رشد بسیار قابل ‌توجهی پیدا خواهد کرد.

تاریخچه DeFi

نیمه های تابستان داغ سال 2018 بود . توسعه دهندگان پلتفرمی به نام اتریوم مشغول رای گیری برای انتخاب نام مفهوم جدیدی بودند. پیشنهادهایی همچون افق باز (Open Horizon) ، پروتکل مالی باز(Open Financial Protocols) و شبکه مشبک(Lattice Network) از قبل داده شده بود ولی گویا به مذاق بنیانگذار اتریوم که جوانی کم سن و سال به نام ویتالیک بوترین بود خوش نیامده بود

یکی پیشنهاد کرد DeFi ، کوتاه و مختصر است در واقع کوتاه شده عبارت Decentralized Finance به معنی امور مالی غیرمتمرکز است. از طرفی هر آنچه ما می خواهیم را انتقال می دهد . همه موافق پیشنهاد جدید بودند و با تایید مدیر جوان که برقی از خوشحالی در چشمانش موج می زد عصر Defi شروع شد.

بخش اول : پیران طریقت

بیت کوین

معمولا در هنگام صحبت از Defi کسی از بیت کوین نامی نمی برد ولی بیت کوین عامل کلیدی در صنعت ارزهای دیجیتال که امورمالی غیرمتمرکز جزیی از این صنعت محسوب می شود .

با ایجاد بیت کوین در سال 2009 توسط ساتوشی ناکاموتو بود که امکان دریافت و پرداخت‌ پول در سراسر جهان به صورت غیرمتمرکز فراهم شد و امروز همه ما می دانیم که پرداخت‌ها یکی از مهمترین حوزه‌های مالی است که DeFi در حال توسعه آن است.اما مهم‌تر از همه، نواقص بیت‌کوین باعث ایجاد اتریوم- به عنوان یک بلاک چین پیش‌فرض برای اجرای همه پروتکل‌های DeFi – شد.

اتریوم

هر سیستم مالی به خدمات مالی گسترده ای همچون وام و استقراض ، تامین مالی و خدمات خرید و فروش و تجارت نیازمند است . بیت کوین با زبان ساده و محدود خود نمی توانست این رنامه ها را در بستر خود اجرا کند و این محدودیت ها یکی از مهم ترین عواملی بود که به ایجاد اتریوم توسط بنیانگذار جوان آن کمک کردند.

ویتالیک بوترین به کمک 7 برنامه نویس خبره در سال 2015 اتریوم را راه اندازی کردند و به سرعت شروع به جذب توسعه دهندگان بیشتری برای توسعه امور مالی و بازی کردند. زبان برنامه نویسی سالیدیتی که توسط اتریوم پایه گذاری شده بود به سرعت به یک پلتفرم قرارداد هوشمند برای توسعه امور DeFi تبدیل شد.

بخش دوم : اندک اندک جمع مستان می رسند

Maker

Maker یا میکر یکی از مهمترین معرفی رمزارز DeFi پروژه های DeFi است و به وضوح یکی از پیشگامان اولیه کل فضای مالی غیرمتمرکز است. میکر پروتکلی است که امکان ایجاد یک استیبل کوین غیرمتمرکز به نام DAI را فراهم می کند .

البته ایده استیبل کوین به قبل از میکر می رسید و شرکتی به نام تتر روی پلتفرم Omni یک استیبل کوین را برای شبکه بیت کوین ساخته بود.اما میکر به دنبال غیرمتمرکز کردن و کوتاه کردن دست افراد از کنترل بر روی این ارز بود. اولین نسخه پروتکل میکر فقط از اتریوم به عنوان وثیقه پشتیبانی می کرد ولی بعداً در سال 2019 با گسترش و به روزرسانی از حالت چند وثیقگی یا Multi CollateraI نیز پشتیبانی می کند

EtherDelta

EtherDelta یکی از اولین صرافی های غیرمتمرکز ساخته شده بر روی اتریوم بود که امکان تبادل توکن های ERC20 را فراهم کرد.

مبادلات بر بستر اتردلتا بر اساس دفتر سفارش یا Order book بود. همانطور که می دانیم، ایجاد مبادلات به سبک دفتر سفارش در لایه 1 سخت است و معمولا منجر به تجربه کاربری ضعیف می شود. با وجود این، EtherDelta یکی از محبوب‌ترین صرافی‌ها برای معامله توکن‌های مختلف ERC20، به‌ویژه در دوران باشکوه ICO بود.

متأسفانه، این صرافی در سال 2017 هک شد و هکر با حدود 800 هزار دلار فرار کرد . ولی مهم ترین نابودی این پروژه اتهامی بود که SEC به علت اجرای یک صرافی امنیتی غیرقانونی به موسسین این صرافی زد

عصر جنون ICO ها

در سال 2017، یکی از اولین و مهم ترین موارد استفاده برای اتریوم و DeFi معرفی شد ، عرضه اولیه سکه یا ICO . پروژه های جدید، به جای جمع آوری پول با استفاده از روش های سنتی، شروع به ارائه توکن های خود در ازای اتریوم کردند.

اگرچه ایده جذب سرمایه غیرمتمرکز از نظر تئوری بد نبود، اما منجر به این شد که پروژه‌های متعدد کلاهبرداری پول زیادی جمع‌آوری کنند بدون اینکه چیزی بیشتر از چند صفحه کاغذ دستاورد داشته باشند. در معرفی انبوهی از ICOها، پروژه‌های زیادی نیز وجود داشت که امروز از آنها را به عنوان DeFi نام می بریم.

Aave : پلتفرم وام دهی
Synthetix (با نام قدیمی Havven ) : یک پروتکل خرید و فروش و تامین نقدینگی برای انواع بازارهای معاملاتی شامل فارکس بر بستر بلاک چین
REN (با نام قدیمی Republic Protocol) : پروتکلی برای دسترسی به نقدینگی بین بلاک چینی
شبکه Kyber : یک پروتکل تامین نقدینگی
0x : یک پروتکل منبع باز که تبادل همتا به همتا را امکان پذیر می کند و به ساخت صرافی های غیرمتمرکز کمک می کند
Bancor : یکی از اولین پروتکل های تامین نقدینگی و اولین صرافی به روش AMM یا بازارساز خودکار

در دنیای آن روز زمانی که صحبت از تمرکززدایی می شد ذهن همه به سمت تکنولوژی های کاربر به کاربر( P2P ) و پلتفرم هایی مثل بیت تورنت که مبتنی بر ارتباط مستقیم بین دو کاربر بودند می رفت .اما یکی از پیشرفت‌های اصلی در آن زمان، ایده تعامل کاربران با قراردادهای هوشمند به جای تعامل مستقیم کاربران با یکدیگر بود.

این ایده اساساً یک مدل جدید ارتباط بین کاربر و قرارداد ایجاد کرد که برای برنامه‌های غیرمتمرکز مناسب‌تر بود، زیرا به ارتباط گسترده با بلاک چین به اندازه مدل کاربر به کاربر نیاز نداشت.

پس از پایان جنون ICOها و شروع روند نزولی به علت کاهش شدید قیمت بیت کوین DeFi یک دوره آرامش پیش از طوفان را تجربه کرد تا پروتکل های اصلی DeFi ساخته شوند

UniSwap

در 2 نوامبر 2018 یک سال کار شبانه روزی هیدن آدامز به بار نشست و نسخه اولیه Uniswap در شبکه اصلی اتریوم منتشر شد.یونی سواپ یکی از مهمترین پروژه ها در فضای DeFi بود که تمام بازار از آن تاثیر گرفتند و شاید به همین دلیل بود که اولین نسخه Uniswap به طور کامل با کمک مالی بنیاد اتریوم تامین مالی شد.

برخلاف اتر دلتا، یونی سواپ بر اساس مفاهیم استخرهای نقدینگی و بازارساز های خودکار (AMM) ساخته شده بود. تعامل کاربر با قرارداد هوشمند نشان داد که می توان استاندارد جدیدی را برای صرافی ها تعریف کرد.

Balancer

سوالی که پس از عرضه یونی سواپ ذهن مایک مک‌دونالد (Mike McDonald) و فرناندو مارتینلی (Fernando Martinelli) را به خود مشغول کرد این بود : چرا دو تا ؟

چرا هنگام ساخت یک استخر در یونی سواپ باید 2 ارز را به عنوان Pair (به عنوان مثال Matic/ETH) انتخاب کرد. آن ها گفتند ما پلتفرمی مانند یونی سواپ راه اندازی می کنیم و به کاربران اجازه می دهیم تا 8 ارز را به عنوان Pair انتخاب کنند و بتوانند یک استخر با حداکثر 8 ارز داشته باشند.

نحوه کار آن ها این بود که نسبت بین این ارزها همیشه باید بالانس بماند. به عنوان مثال فرض کنید یک استخر بالانسر از ۲۵٪ ماتیک، ۲۵٪ اتر و ۵۰٪ توکن لینک تشکیل شده باشد. اگر قیمت توکن لینک نصف شود برای بالانس کردن نسبت ارزها، استخر به صورت خودکار تعداد توکن ها را افزایش می دهد تا میزان 50% از ارزش استخر که متعلق به توکن لینک است حفظ شود.

ناگفته نماند یکی از پیچیده ترین و مهندسی ترین عملیات هک های معرفی رمزارز DeFi معرفی رمزارز DeFi تاریخ رمزارزها متعلق به همین پلتفرم بالانسر است که هکر باهوش مبلغ 500.000 دلار را از پلتفرم دزدید.

بخش سوم : پنجشنبه سیاه دنیای رمزارزها

در روز پنج شنبه 12 مارس 2020، به دلیل ترس از همه‌گیری جهانی ویروس کرونا همه بازارهای مالی به شدت سقوط کردند و رمزارزها با سرعت بیشتری در حال سقوط بودند. قیمت اتریوم و بیشتر رمزارزها در کمتر از 24 ساعت بیش از 30 درصد کاهش یافت.

کاهش قیمت بیت کوین و بازار در دو مرحله به وقوع پیوست

  • مرحله اول : 12 مارس ، کاهش قیمت از 7300 دلار به 5690 دلار
  • مرحله دوم : 12 و 13 مارس ، کاهش قیمت از 5800 دلار به 3900 دلار

پیش بینی ها حاکی از آن بود که اگر هکرها به صرافی BitMEX حمله DDOS نکرده بودند و این صرافی را از کار نمی انداختند قیمت ها سطوح بسیار پایین تری را-به علت فشار فروش وحشتناک بالای بیت کوین در این صرافی- نیز لمس می کرد.

این اتفاق یکی از بزرگترین اتفاقات برای صنعت نوپای DeFi بود. کارمزدهای گاز شبکه اتریوم در نتیجه تلاش کاربران برای افزایش وثیقه های خود در پلتفرم های وام دهی مختلف(برای جلوگیری از لیکویید نشدن به علت کاهش قیمت رمزارزها) و تلاش برای خرید و فروش رمزارز های مختلف، به طور چشمگیری( به بیش از 200 gwei ) افزایش یافت.

موج انحلال‌ و لیکویید شدن قراردادهای وام ناشی از از دست دادن ارزش وثیقه اتریوم کاربران فرا رسید. یکی از پروتکل های تحت تاثیر پنج شنبه سیاه Maker بود.در برخی موارد به طرز عجیبی ربات‌های Keeper در پلتفرم Maker که مسئول بررسی ارزش وثیقه ها بودند 0 عدد DAI را برای فروش وثیقه های اتریوم پیشنهاد دادند و عملا به قیمت رایگان اتریوم های خود را فروختند.این اشتباه فاجعه بار منجر به کسری حدود 4 میلیون دلاری اتریوم پلتفرم Maker شد که البته بعدا با فروش توکن MKR جبران شد.

بخش چهارم : پایان شب سیه سپید است

اگرچه رویدادهایی مانند پنجشنبه سیاه می‌توانند تاثیرات روانی بسیار شدید بر بازار و کاربران بگذارند اما معمولاً در انتها منجر به تقویت کل اکوسیستم رمزارزها و DeFi می‌شوند و آن را قوی تر و کم اشتباه تر می‌کنند. پس از پنج شنبه سیاه، فصل پرشور DeFi فرا رسید که به تابستان DeFi مشهور شد

Compound

اگر بخواهیم یکی از مهم ترین و تاثیر گذارترین پلتفرم ها بر صنعت DeFi را نام ببریم بی شک Compound یکی از آن هاست. کامپاند اولین پلتفرمی بود که شروع به پرداخت پاداش اضافی از طریق توکن اختصاصی خودش به وام دهندگان و وام گیرندگان کرد. با این کار همه تشویق به استفاده از این پلتفرم می شدند

پاداش های اضافی، در قالب توکن های COMP، منجر به افزایش چشمگیر APY های برای توکن های مختلف شد. با این کار یلد فارمینگ یا کشت سود امکان پذیر شد و کاربران انگیزه گرفتند که بین قرض گرفتن و وام دادن توکن های مختلف برای دستیابی به بهترین بازدهی جابجا شوند.کشت سود موجی از پروتکل‌های مختلف دیگر را آغاز کرد که توکن‌های خود را از طریق استخراج نقدینگی توزیع می‌کردند

کامپاند مدل حاکمیت مرکب را ایجاد کرد که در آن کاربران با توکن های COMP می توانستند در مورد تغییرات پیشنهادی مختلف در پروتکل رای دهند. مدل حاکمیت Compound بعداً توسط چندین پروژه DeFi دیگر مورد استفاده قرار گرفت.

Yearn Finance

پروژه Yearn در اوایل سال 2020 توسط Andre Cronje یکی از شخصیت های جالب دنیای رمزارز توسعه یافت. یرن فایننس یک پلتفرم برای بهینه‌سازی و به حداکثر رساندن بازده در پلتفرم های وام دهی بود که با سوئیچ خودکار بین پروتکل‌های مختلف وام‌دهی، حداکثر سود در دنیای DeFi را به ارمغان می آورد. برای تمرکززدایی بیشتر از پروژه کرونج تصمیم گرفت یک توکن حاکمیتی به نام YFI را بین کاربران و جامعه استفاده کنندگان از پلتفرم توزیع کند.توکن به طور کامل از طریق استخرهای استخراج نقدینگی توزیع شد بدون آن که هیچ گونه پاداش اضافه ای به سرمایه گذاران و توسعه دهندگان اختصاص داده شود به صورت عادلانه توزیع توکن ها صورت پذیرفت

این مدل تقسیم و تخصیص توکن باعثتشویق و هجوم مردم به سرمایه گذاری در استخرهای نقدینگی جهت کسب توکن شد . همین امر باعث شد در زمان کوتاهی بیش از 600 میلیون دلار سرمایه به سوی استخرهای پروژه یرن فایننس سرازیر شود.قیمت توکن YFI به صورت دیوانه کننده ای از 6 دلار به 30.000 دلار در عرض کمتر از 2 ماه رسید.

آندره کرونج حالا یکی از ثروتمندترین افراد دنیای DeFi بود و در حرکتی عجیب تمام توکن های خود را پس از مدت کوتاهی فروخت تا دیدگاه غیرمطمئن خود به بازار رمزارزها را نشان دهد.

Curve

اگر برای اولین بار به پلتفرم Curve نگاه کنید حتما از خود می پرسید چرا باید اصلا همچنین چیزی وجود داشته باشد؟ توسعه دهندگان پروژه Curve می خواستند پلتفرمی را طراحی کنند تا مطمئن ترین سود دنیای DeFi را به کاربران دهند. پس فقط اجازه استفاده از جفت ارزهای استیبل کوین برای ساخت استخر را به کاربران می دادند.

انتخاب هوشمندانه استیبل کوین ها چند مزیت بزرگ داشت:

Slippage یا لغزش که همان تغییر قیمت در هنگام معامله است به حداقل می رسد

Impermenant Loss یا ضرر ناپایدار در این نوع استخرها بسیار کم است یا وجود ندارد

Ampleforth

پروژه امپل فورث با ایده عرضه الاستیک توکن مفهوم جدیدی را به دنیای رمزارزها عرضه کرد. در واقع آن ها استاد بازی با اعداد بودند و می خواستند به همه ثابت کنند که می توان طوری برنامه ریزی کرد که هیچ وقت کسی ضرر نکند

ایده عرضه الاستیک مفهوم ساده ای دارد . یک توکن Rebase یا الاستیک به گونه ای طراحی شده است که حجم در گردش آن به طور خودکار با توجه به نوسانات قیمت توکن تنظیم (افزایش یا کاهش) می شود.

به عنوان مثال فرض کنید شرکت امپل فورث می خواهد قیمت توکن خود را به روی 1 دلار نگه دارد.همه ما از علم اقتصاد می دانیم که فراوانی یک جنس باعث کاهش قیمت آن و کم بودن یه محصول در بازار قیمت آن را افزایش می دهد.

برای این کار شرکت امپل فورث به قیمت توکن در بازار نگاه می کند و اگر بالاتر از 1 دلار بود با عرضه بیشتر توکن در گردش قیمت توکن را پایین می آورد. برعکس، اگر قیمت توکن به کمتر از 1 دلار کاهش یابد، عرضه فعلی در حین تغییر قیمت کم می‌شود و در نتیجه ارزش هر توکن افزایش می‌یابد.

Yam Finance

این مدل امپل فورث خیلی سریع توسط یک پروتکل دیگر به نام Yamقرض گرفته شد و پس از تنها 10 روز توسعه، در 11 آگوست 2020 راه اندازی شد.

توکن های YAM شبیه توکن های یرن(YFI) توزیع شدند و پروتکل به سرعت شروع به جذب نقدینگی زیادی کرد. هدف این پروژه ایجاد علاقه در هواداران DeFi برای قرار دادن توکن‌های خود در پلتفرم Yam بود.برای این کار Yam با پاداش دادن به دارندگان توکن های LEND، LINK، MKR، SNXT،COMP و YFI در صدد جذب نقدینگی از همه پلتفرم ها برآمد.

اما فقط یک روز پس از راه اندازی، با 500 میلیون دلار ارزش کل توکن های قفل شده در پروتکل، یک اشکال مهم در مکانیسم rebase پیدا شد.علی رغم حاد نبودن ایراد اما همین بهانه کافی بود تا مردم علی‌رغم تلاش‌های صورت پذیرفته علاقه خود را به Yam از دست بدهند.

SushiSwap

سوشی خوشمزه با فکر پلید جذب سرمایه از پلتفرم یونی سواپ از راه رسید. سازندگان ناشناس آن با خود گفتند اگر یونی سواپ توانست یک شبه ره صد ساله را طی کند چرا ما نتوانیم؟ پس این شد که برنامه ای را طراحی کردند تا با جاذبه های بیشتر کارکرد بهتری از یونی سواپ داشته باشد.

برای این کار آن ها به تامین کنندگان استخرهای نقدینگی توکن خود را نیز پاداش می دادند . ایده قدیمی دوباره کارساز بود و در مدت کوتاهی 1 میلیارد دلار را توانستند جذب کنند که بخش عمده ای از آن قبلا در یونی سواپ بود

جنگ یونی-سوشی

اگر فکر کرده اید که یونی سواپ همین طور ساکت نشست تا خروج سرمایه های خود را تماشا کند سخت در اشتباه هستید . صرافی یونی سواپ یک فن رکبی زد و توکن حاکمیتی Uni را عرضه کرد. توزیع ایردراپ این توکن به نحوی بود که پیشینه تامین کنندگان نقدینگی مورد بررسی قرار می گرفت و قدیمی تر ها سود بیشتری می گرفتند. در برخی موارد تا 1000 دلار ایردراپ به افراد تعلق گرفت.

این ایردراپ مورد استقبال شدید قرار گرفت و حدود 2 میلیارد دلار سرمایه که عمده آن همان افراد قبلی بودند که به سوشی مهاجرت کرده بودند به یونی سواپ اضافه شد.

روند افزایش سرمایه صرافی Uniswap از 169 میلیون دلار در آوریل 2020 به بیش از 15 میلیارد دلار در سپتامبر 2020 با افزایش تقریباً 100 برابری رسید.همچنین ارزش کل سرمایه قفل شده در پلتفرم های DeFi از 800 میلیون دلار به 10 میلیارد دلار با افزایش 10 برابری رسید و مقدار بیت کوین تبدیل شده به اتریوم از 20.000 به تقریبا 60.000 با افزایش 3 برابری رسید. DeFi در حال پیروز شدن بود

بخش پنجم : زمستان سرد از راه می رسد

جنون دیفای البته به مدت طولانی پایدار نبود. در آغاز سپتامبر 2020، احساسات بازار نسبت به DeFi به سرعت تغییر کرد. توکن‌های اصلی DeFi به شدت شروع به از دست دادن ارزش خود کردند. بازدهی حاصل از استخراج نقدینگی که از ارزش توکن های توزیع شده به دست می آید نیز کمتر و کمتر شد. زمستان DeFi فرا رسید.

بازار DeFi سرانجام در اوایل نوامبر 2020 به پایین‌ترین حد خود رسید و برخی از پروتکل‌های برتر DeFi 70 تا 90 درصد کمتر از بالاترین قیمت خود(ATH) در چند ماه قبل معامله شدند.

جالب است که در طول زمستان DeFi، حجم معاملات توکن Uniswap همچنان بسیار بالاتر از اوایل سال 2020 باقی مانده بود و کل ارزش سرمایه قفل شده در DeFi همچنان روند صعودی خود را – علیرغم هک های متعددی پلتفرم های bZx، Harvest، Akropolis، Pickle، Cover – حفظ کرد و در پایان سال به بالای 15 میلیارد دلار رسید.

بهترین توکن های دیفای برای خرید در سال ۲۰۲۲

بهترین توکن های دیفای

اگر با حوزه ی دیفای آشنایی داشته باشید و بدانید حوزه دیفای چیست و توکن های دیفای کدامند، مطمئنا برایتان جذاب است بدانید که بهترین توکن های دیفای برای خرید و سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۲ کدامند. اگر هم به صورت کلی نمی دانید که حوزه ی دیفای چیست و ارزهای دیجیتال حوزه دیفای کدامند، در این مطلب ابتدا توضیحاتی در مورد ارزهای حوزه دیفای داده ایم و در ادامه نیز به معرفی توکن های دیفای پرداخته ایم تا دید مناسبی برای انتخاب بهترین توکن های دیفای برای خرید در سال میلادی جدید پیدا کنید.

بهترین توکن های دیفای

در همین ابتدای امر جالب است بدانید که دیفای مخفف عبارت Decentralized Finance به معنای سیستم مالی غیر متمرکز مبتنی بر بلاک چین می باشد که برای ارائه ابزارهای مالی سنتی به واسطه های مالی مرکزی مثل کارگزاری ها، صرافی ها یا بانک ها نیازی ندارد و در عوض از قراردادهای هوشمند در بلاک چین ها بهره می گیرد که رایج ترین آن ها اتریوم می باشد.

در صورتی که تمایل دارید در ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین ، اتریوم و … سرمایه گذاری امن کنید و از امتیاز ۱۰ درصد تخفیف کارمزد در معاملات رمزارزها بهره مند شوید، میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید؛

در ادامه ابتدا ویژگی های توکن های دیفای را مورد بررسی قرار می دهیم و در ادامه نیز به معرفی ۱۲ نمونه از بهترین ارزهای defi خواهیم پرداخت، پس همچنان با کد بورسی همراه بمانید.

ویژگی های ارزهای دیجیتال حوزه دیفای

  • معاملات از طریق شبکه بلاک چین انجام می شود.
  • می توان با استفاده از راه حل های غیر متمرکز به نام DApps معاملات مختلف را انجام داد.
  • توکن های DeFi در بلاکچین در محیط منبع باز که در برابر سانسور مقاوم هستند، صادر می شوند.
  • این توکن ها به وسیله مردم برای مردم به وجود می آیند و هیچ دولتی بر روی آن ها حاکمیت و تمرکز ندارد.
  • می توانید از رمز ارزهای حوزه دیفای برای پرداخت هزینه یا ارسال برای دوستان خود استفاده نمایید.
  • کوین های حوزه دیفای این قابلیت را دارند تا به دلار آمریکا وصل شوند، بر اساس عرضه و تقاضا مثل یک سهام نوسان داشته باشند یا کاملا اتوماتیک با توجه به نوسانات قیمت، تنظیم شوند.

بررسی بهترین پروژه های دیفای چرا مهم است؟

پیش از این که بخواهیم به معرفی ۱۲ کوین برتر حوزه دیفای بپردازیم، قصد داریم این را بررسی کنیم که اصلا چرا باید بهترین پروژه های دیفای را شناسایی کنیم؟ پروژه‌ های دیفای با هدف بازسازی زیرساخت‌ های خدمات مالی و حرکت به سمت ایجاد سیستم‌ هایی کاملا غیر متمرکز و حذف نیاز به اشخاص واسط مثل مؤسسات یا دولت‌ ها، فعالیت های خود را آغاز کردند.

شما برای سرمایه گذاری مطمئن و سودآور در دنیای ارزهای دیجیتال، باید یک سبد بلندمدتی از رمزارزهای مختلف در حوزه های مختلف تشکیل دهید که حوزه دیفای نیز یک یا دو مورد آن را شامل شود. برای این کار ابتدا شما باید انواع حوزه های بازار کریپتوکارنسی را بشناسید و در ادامه باید در هر حوزه بررسی کنید و ببینید که چه پروژه هایی بهترین عملکرد را در آینده خواهند داشت، لذا در این مطلب باید بین ارزهای دیجیتال حوزه دیفای که خدمت شما معرفی می کنیم، یک یا دو مورد را بر اساس نیازتان در پرتفوی بلندمدتی خود قرار دهید تا سود واقعی را از این بازار کسب کنید.

یکی از علت هایی که نیاز به پروژهای دیفای در جهان به وجودآمد، ایجاد تحول در سیستم‌ های مالی جهان می باشد. با توجه به نظرات افراد متخصص در این حوزه و با استفاده از منابع مختلف، در ادامه به معرفی ۱۰ مورد از بهترین پروژه‌های دیفای برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۱، که جزو پرتکرارترین پروژه‌ها در میان نظرات بودند، خواهیم پرداخت.

بهترین ارزهای defi برای سرمایه گذاری

حال که تقریبا متوجه شده اید حوزه دیفای چیست و توکن های حوزه دیفای چه ویژگی هایی دارند، قصد داریم ۱۲ مورد از بهترین توکن های دیفای برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۲ الی ۲۰۲۵ را خدمت شما معرفی کنیم. البته این مقاله جنبه آموزشی دارد و پیشنهاد خرید و فروش نیست ولی اگر سبد سرمایه گذاری رمزارزی برای خودتان تشکیل داده اید که قصد دارید در این پرتفوی کریپتویی، ۱۰ ارز دیجیتال از حوزه های مختلف خریداری کنید، باید با حوزه ی دیفای نیز آشنایی داشته باشید تا بهترین ارزهای defi را شناسایی کنید.

به عنوان مثال اگر بخواهید از حوزه های دیفای، nft، متاورس (مانا)، ارزش بازار (بیت کوین، اتریوم و بایننس کوین)، گیمینگ، توکن صرافی ها، استیبل کوین ها، میم کوین ها (دوج کوین، شیبا و سیف مون) و … سبدی تشکیل دهید، مطمئنا باید از رمز ارزهای حوزه دیفای نیز در پرتفوی خود داشته باشید، پس اینجا ما ۱۲ مورد از کوین های حوزه دیفای رو به شما معرفی می کنیم و سعی می کنیم یک آینده مختصر و کلی را برای آن رسم کنیم تا شما دید بهتری برای انتخاب ارزهای حوزه دیفای برای سرمایه گذاری داشته باشید؛

۱) آوه – Aave

آوه یکی از بهترین رمزارزهای حوزه دیفای به حساب می آید و با توجه به پروتکل منبع باز آن، کاربران این امکان را خواهند داشت تا بازارهای پولی طراحی کنند و در ادامه با سپرده گذاری و استقراض دارایی ها از طریق توکن پلت فرم LEND به کسب سود بپردازند. جالب است بدانید که رمزارز آوه در حوزه وام دهی فعالیت های بسیار گسترده ای دارد و ترکیبی از وام دهندگان، وام گیرندگان و تامین کنندگان موجودی را به عنوان کاربر در پلتفرم خود جای می دهد. لازم به ذکر است که نقدینگی آوه به دست تامین کنندگان سرمایه و سپرده گذاران مهیا می شود.

سیستم آوه با وثیقه گذاری به وام گیرندگان اجازه دریافت وام را خواهد داد و از دیگر خدماتی که این رمزارز در اختیار کاربران خود قرار می دهد می توان به ایجاد محصولات مشابه برای حمایت و پشتیبانی از این پلتفرم اشاره داشت که امروزه پلتفرم اتریوم شرایط این رمزارز را فراهم می نماید. همچنین آوه با فراهم کردن استخرهای نقدینگی، این امکان را در اختیار کاربران قرار می دهد تا رمزارزهای خود را واریز کرده و بدین وسیله برای کسب سود اقدام نمایند.

۲) دات – DOT

دومین توکن دیفای که قرار است در این مقاله معرفی کنیم، Polkadot می باشد. توکن پلتفرم پولکادات، دات نام دارد که به منظور ارائه قدرتمندترین پلتفرم در راستای امنیت، مقیاس‌ پذیری و نوآوری ایجاد شده است و در سال اخیر روند رو به رشدی را پشت سر گذاشت. از جمله دلایلی که این رمزارز بسیار پرطرفدار است می توان به مقیاس‌ پذیرتر بودن آن در مقایسه با اتریوم اشاره کرد.

جالب است بدانید که در شبکه پولکادات، تراکنش‌ ها به‌ جای گره‌ های استاندارد بلاک چین، توسط چندین زنجیره‌ موازی مورد پردازش قرار خواهند گرفت. همچنین، پولکادات یک پروتکل میان زنجیره‌ ای نیز به حساب می آید که می‌ تواند هر نوع داده‌ ای را میان شبکه‌ های بلاک چین مختلف انتقال دهد. البته این در حالی است که پولکادات یک پلتفرم قراردادهای هوشمند هم به شمار می رود و تعداد زیادی توسعه‌ دهنده از سرعت و مقیاس‌ پذیری آن در راستای طراحی ابزارها و پروژه‌ های دیفای بهره می گیرند. البته اگر دوست دارید همه چیز درباره پولکادات را در یک مطلب جداگانه و به زبان ساده یاد بگیرید، این مقاله شما را راهنمایی می کند.

۳) چین لینک – ChainLink

یکی از پرطرفدارترین پروژه های دیفای که تا به اینجای کار بیشترین ارزش بازار را میان دیگر توکن های دیفای به خود اختصاص داده است، چین لینک می باشد. لینک یک سرویس غیرمتمرکز است که اتصال داده های دنیای واقعی به قراردادهای هوشمند هدفی است که برای آن تعریف شده است. به این خاطر که بلاک چین ها قادر نیستند به داده های خارج از شبکه خود دسترسی یابند، به واسطه ای نیاز خواهند داشت که قراردادهای هوشمند را از اطلاعات دنیای بیرون غنی کند.

اوراکل داده های خارجی مانند دما، آب و هوا و یا نتیجه یک مسابقه ورزشی را به بلاک چین انتقال می دهد. تا پیش از راه اندازی چین لینک، مکن نبود که داده ها از دنیای خارج به قراردهای هوشمند ورود کنند، پس لینک یک پروژه ای قدرتمند به حساب می آید که محبوبیت آن بین طرفداران بسیار بالاست و مطمئنا می تواند در آینده قیمت هایی به مراتب بالاتر از قیمت حال حاضر را به خود ببیند.

۴) یونی سواپ – Uniswap

جالب است بدانید که پروتکل یونی سواپ در نوامبر ۲۰۱۸ راه اندازی شد. همان طور که احتمالا می دانید، یونی سواپ یک صرافی غیرمتمرکز می باشد که به صورت خاص طبق یک قرارداد هوشمند کار می نماید. Uni Swap این امکان را در اختیار کاربران قرار می دهد تا توکن های پرطرفدار را به صورت مستقیم از کیف پول خود مورد معامله قرار دهند. این پروتکل از مکانیزمی به نام بازار ساز خودکار بهره می گیرد تا معامله گران را به نزدیک ترین قیمت بازار برساند. این مبادله غیرمتمرکز این امکان را برایتان فراهم می آورد تا به صورت مستقیم و به سادگی هر گونه توکن مبتنی بر اتریوم را مورد معامله خود قرار دهید.

معرفی توکن های دیفای

همچنین این پروتکل خدمات جمع آوری نقدینگی را نیز در اختیار کاربران خود قرار می دهد تا هر کاربری بتواند با ارائه کد ارز در قرارداد یونی سواپ به سادگی ارائه دهنده نقدینگی شود. این صرافی چندی پیش توکن خود را با نام UNI به جهانیان معرفی کرد که تنها چند ساعت پس از راه اندازی به صرافی بایننس راه یافت. از آنجا که یونی سواپ از برنامه های کاربردی دیفای بسیاری برخوردار است، رمزارز UNI هم پتانسیل رشد و افزایش قیمت بسیار بالایی خواهد داشت. آموزش کار با صرافی یونی سواپ را اینجا ملاحظه کنید.

۵) مترونوم – Metronome

مترونوم یکی دیگر از توکن های حوزه ی دیفای به حساب می آید که در سال ۲۰۲۲ تا سال ۲۰۲۵ می تواند گزینه مناسبی برای یک سرمایه گذاری بلندمدت به حساب آید. مترونوم پروتکلی است که انتقال دارایی بین بلاکچین‌ های گوناگون را تسهیل کرده است. این پلتفرم در راستای دستیابی هرچه بیشتر به تمرکززدایی به صورت متن باز و مستقل فعالیت دارد. در این پلتفرم، امکانات پرداختی خاصی مثل انجام مبادلات با استفاده از توکن MET وجود دارد. بدین وسیله قادرید با استفاده از توکن MET برای انتقال توکن به چندین آدرس به صورت همزمان و در یک تراکنش اقدام کنید و از این طریق هزینه‌ های مربوط به پرداخت کارمزد را کم کنید.

۶) کامپوند – Compound

رمزارز کامپوند به اندازه رقبای خود معروف نیست ولی یکی از رمزارزهای شناخته شده در حوزه دیفای به شمار می آید. اکوسیستم این رمزارز از پروتکل های وام دهی و وام گیری غیرمتمرکز بهره می گیرد و برای تصمیمات مهم پروتکل، رای گیری و تفویض اختیار از توکن Compound می کند. در ضمن رمزارز کامپوند یک توکن ERC-20 می باشد، بنابراین با افزایش کارایی پلتفرم سیستم مالی غیرمتمرکز Compound ارزش توکن کامپوند هم بیشتر خواهد شد.

۷) انکر – Ankr

انکر یک پلتفرم محاسباتی غیر متمرکز محسوب می شود که با هدف درآمدزایی به وسیله اشتراک‌ گذاری توان محاسباتی بدون استفاده و فراهم کردن قابلیت دسترسی به آن برای مشاغل و شرکت‌ ها راه اندازی شده است. شرکت‌ ها توانایی کسب درآمد مازاد از طریق Ankr را دارا می باشند. پلتفرم انکر این امکان را در اختیار کاربران قرار می دهد تا از محاسبات ابری به صرفه و غیرقابل دستیابی استفاده نمایند و باید گفت که این رابطه به نفع هر دو طرف و یک رویکرد ایمن برای محاسبات ابری غیر متمرکز به شمار می رود.

۸) دای – DAI

دای در واقع استیبل کوین می باشد که در زمان وام گیری در بستر MakerDAO به وجود می آید. پشتوانه این کوین دلار آمریکا می باسد و با هدف ایجاد پایداری و شفافیت در دنیای غیر متمرکز راه اندازی شده و در اختیار کاربران قرار گرفته است. وجود استیبل کوین در این سیستم معرفی رمزارز DeFi اعتبار آن ها را افزایش می دهد، به این خاطر که در این روش مبالغ وام‌ گیری‌ شده ارزش ثابتی دارند.

امروزه دای علاوه بر اتریوم از ارزهای دیجیتالی گوناگونی پشتیبانی می‌ کند و کاربران بدین وسیله قادرند با وثیقه‌ گذاری ارزهای دیجیتال گوناگون برای دریافت وام در پلتفرم دای اقدام نمایند. با توجه به غیرمتمرکز بودن دای، موضوع تمرکز شخص یا شرکت‌ خاصی که در دیگر استیبل کوین‌ ها به چشم می خورد، در دای دیده نمی شود و همین موضوع می تواند این استیبل کوین را سایر استیبل کوین ها مجزا کند.

۹) اوما – UMA

دسترسی جهانی به بازار که به صورت معمول با نماد UMA نشان داده می شود، یک حساب سرمایه‌ گذاری خصوصی مدیریت‌ شده و حرفه‌ ای محسوب می شود که می‌ تواند انواع گوناگونی از سرمایه‌ گذاری‌ ها را در یک حساب واحد قرار دهد. این رمزارز به منظور تامین نیروی نوآوری‌ های مالی طراحی شده است و راه‌ اندازی پروتکل آن توسط بلاک چین‌ های عمومی مانند اتریوم قابل انجام می باشد.

۱۰) کاوا – KAVA

کاوا یک شبکه‌ میان‌ زنجیره‌ ای در حوزه دیفای می باشد که برای کاربران رمزارزهای اصلی مانند بیت کوین، اتریوم، ریپل، بایننس کوین و … امکان وام‌ دهی را فراهم می کند. در حقیقت کاوا یک پلتفرم وام غیرمتمرکز محسوب می شود که قصد دارد برای ایجاد انعطاف‌ پذیری بیشتر در بازار ارزهای دیجیتال اقداماتی را در دستور کار خود قرار دهد. از طرف دیگر این شبکه به دلیل امکان تعویض توکن‌ های رمزارز بین‌ زنجیره‌ ای نیز طرفداران بسیار زیادی را به سمت خود جذب کرده است. شبکه کاوا این امکان را در اختیار کاربران خود قرار می دهد تا رمزارزهای موجود در بلاک چین‌ های مختلف را مورد معامله قرار دهند.

۱۱) ترا – Terra

ترا پلتفرم قراردادی هوشمند نسل بعدی می باشد که امور مالی غیرمتمرکز را با مفهوم استیبل کوین ادغام می کند. پلتفرم آن از استیبل کوین‌ هایی پشتیبانی می نماید که با ارائه تراکنش‌ های سریع معرفی رمزارز DeFi و کارمزدهای پایین، مبادلات بین صرافی‌ های کشورهای گوناگون را تسهیل می نمایند. یکی از هدف های اصلی این پروتکل، تقویت سیستم‌ های پرداخت جهانی با استفاده از ثبات قیمت استیبل کوین‌ ها می باشد. توسعه ترا در ماه ژانویه ۲۰۱۸ آغاز و شبکه اصلی آن، به صورت رسمی در آوریل ۲۰۱۹ تاسیس شد. چیزی که این شبکه را شاخص می کند در واقع تشکیل اتحادیه Terra می باشد؛ این اتحادیه از گروهی از مشاغل و پلتفرم‌ هایی تشکیل شده است که از Terra پشتیبانی به عمل می آورند.

در فوریه ۲۰۱۹، این شرکت بیان داشت که ده‌ ها پلتفرم‌ تجارت الکترونیک از ۱۰ کشور گوناگون، با پایگاه کاربری ۴۵ میلیون نفری و ارزش ناخالص ۲۵ میلیارد دلاری، اعضای این اتحادیه را تشکیل خواهند داد. شبکه ترا از سپتامبر ۲۰۲۱، با ارائه استیبل کوین‌ های متصل به دلار آمریکا، وون کره جنوبی، توگروگ مغولستان و راه‌ اندازی سبد ارزهای خاص صندوق بین المللی پول، در مسیر پیشرفت، شتاب بیشتری گرفته است و بنا دارد گزینه‌ های بیشتری را هم ارائه کنند.

راهنمای جامع دیفای 2 به زبان ساده

طراحی سایت صرافی

نسخه جدید امور مالی غیرمتمرکز DeFi2 ، یکی از نمونه‌های مهم نوآوری مبتنی بر شبکه بلاک چین است که هدف آن حل مشکلات ورژن قبلی است. دیفای با مجموعه گسترده ای از برنامه های غیرمتمرکز، موانع دسترسی به خدمات مالی سنتی را از بین برد. هدف اصلی آن بر حذف واسطه ها در خدمات مالی سنتی برای تعیین معیارهای جدید در دسترسی به خدمات مالی متمرکز بود. در همان زمان، گفتگوها در مورد DeFi2 به عنوان یک نقطه برجسته در تکامل مالی غیرمتمرکز مطرح شد. پروتکل‌های DeFi در کنار بهبود مدل‌های توافق‌نامه‌های موجود در حوزه خدمات مالی، تکامل مستمری را طی می‌کنند. آیا DeFi2 مرحله بعدی و تکامل مالی غیرمتمرکز است یا فقط اصطلاحی برای تبلیغات خدمات مالی غیرمتمرکز می باشد؟ قبل از ادامه این مقاله از بلاگ آرتاراکس، پیشنهاد می کنیم برای داشتن یک سرمایه گذاری سودمند در بازار رمز ارزها، طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال با آرتاراکس را تجربه کنید.

چه نیازی به DeFi2 داریم؟

پروتکل های پیشگام DeFi مانند Uniswap، Compound و MakerDAO زمین بازی ایده آلی را برای اکوسیستم دیفای ایجاد کردند. برخی از بازیگران اولیه در فضای غیرمتمرکز از جمله Automated Market Maker یا AMM، و همچنین برنامه‌های دیفای مانند Uniswap، این امکان را برای کاربران فراهم کردند تا توکن‌ها را بدون ترک نگهبانی مبادله کنند. از سوی دیگر، MakerDAO یک استیبل کوین غیرمتمرکز معرفی کرد. به نظر می رسد همه چیز با پروژه های DeFi خوب است، اینطور نیست؟ منطقی است که سوالاتی مانند "نیاز به 2DeFi چیست؟" مطرح شود. تکامل پروتکل‌های نسخه جدید از محدودیت‌های مدل‌های قبلی موجود شروع می‌شود. به عنوان مثال، زیرساخت های پروتکل های مختلف در مقایسه با شرکت های متمرکز، مزایای قابل توجهی در شفافیت و کنترل کاربر دارند. از سوی دیگر، نوآوری در این پروتکل‌ها به پیشرفت‌های تکنولوژیکی موجود در پشت سرویس‌ها بستگی دارد. در نتیجه محدودیت های مدل دیفای موجود تا حد زیادی با اجزای پشت هر سرویس مرتبط است.

دیفای 2 شامل چه چیزی است؟

دیفای 2 چیست

دیفای2 اساساً نسل دوم پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز است که با هدف پاک کردن نقص‌ها در دیفای1 انجام می‌شود. تقریباً هر فردی که کیف پول رمزنگاری دارد می تواند به خدمات مالی غیرمتمرکز دسترسی پیدا کند. با این حال، نسخه قبلی دارای مجموعه خاصی از محدودیت ها است، که هدف نسخه جدید رفع این محدودیت ها است. دیفای2 برای حل مشکلات نقدینگی از پروتکل های نقدینگی کنترل شده با پروتکل یا پروتکل های PCL استفاده می کند. تمرکز دیفای 2 در کریپتو با جهت گیری مدل کسب و کار به کسب و کار، یا B2B تغییر خواهد کرد. جالب اینجاست که نسل اول محصولات مالی غیرمتمرکز پایه های صنعت را از طریق پایگاه کاربری قوی تقویت کرده است. علاوه بر این، راه‌حل‌های اولیه DeFi نیز معیارهای مهمی را برای توسعه دهندگان آینده، برای ایجاد راه‌حل‌های DeFi جدید ایجاد کردند. در حال حاضر، هدف اصلی دیفای2 حفاظت از پایداری بلندمدت مالی غیرمتمرکز است.

هدف از DeFi2 چیست؟

همانطور که قبلاً گفته شد، هدف اصلی پروتکل های DeFi2 بر حل مشکلات موجود در DeFi1 خلاصه می شود. مهمتر از همه، بر اطمینان از ادامه حرکت و پیشرفت تمرکز دارد. امور مالی غیرمتمرکز در کنار مشوق‌های رمزی برای اطمینان از نقدینگی، به ارائه ‌دهندگان متکی است. در عین حال، هیچ ارتباطی با امور مالی سنتی یا اقتصاد جهانی ندارد. برخی از مشکلات در نسخه قبلی می تواند موانع اساسی برای پایداری تامین مالی غیرمتمرکز در دراز مدت ایجاد کند. نسخه جدید و سایر تغییرات پس از آن بر حل این مشکلات تمرکز دارند. نمونه‌های اولیه پروژه‌های دیفای2، مانند OlympusDAO راه‌حل‌های نوآورانه‌ای برای تضمین نقدینگی بلندمدت ارائه می‌کنند. علاوه بر این، مکانیسم‌های ارزش کنترل‌شده توسط پروتکل با دیفای2 نیز می‌توانند به توانمندسازی DAOها کمک کنند.

فناوری و نوآوری پشت دیفای نسخه 2

بدیهی است که محدودیت های موجود در DeFi نسخه 1، دلیل منطقی برای حضور نسخه جدید را فراهم می کند. در عین حال، اهداف آن جزئیات امیدوارکننده ای را در مورد پیشرفت های فناوری برای حل مشکلات نسخه قبلی فراهم می کند و با این حال، یادگیری نحوه عملکرد آن بسیار مهم است. برخی از ویژگی های دیفای2 شامل موارد ذیل می باشد:

مقیاس پذیری

کاربران DeFi باید در تعامل با شبکه اتریوم، به ویژه مبتدیان، با مشکلات بزرگ مقابله کنند. از سوی دیگر، بسیاری از کاربران به دلیل زمان انتظار طولانی امکان دسترسی به خدمات آن را ندارند. چگونه پروتکل های دیفای2 می توانند این مشکل را حل کنند؟ یکی از اولین پاسخ ها ممکن است توجه ها را به جایگزین های اتریوم مانند BSC، Solana یا Polygon جلب کند. این شبکه‌های بلاک چین می‌توانند مزایای مقیاس‌پذیری لایه ۲ را ارائه دهند و راه‌حل‌های دیفای را اتخاذ کنند. در حقیقت، موج بعدی بر راه‌حل‌ها عمیقاً روی مسائل مقیاس‌پذیری تمرکز خواهد کرد.

تمرکز زدایی

علاقه گسترده به دیفای تا حد زیادی حول پتانسیل فرصت‌های پرسود تولید پول می‌چرخد. از سوی دیگر، ذکر این نکته ضروری است که جایگزینی برای برخی از کاربران جهت استقلال مالی و خودکفایی است. با این حال، شما نمی توانید همان را در مدل موجود راه حل های مالی غیرمتمرکز بیابید. پیشرفت در امور مالی غیرمتمرکز با دیفای2 تمرکز زدایی را برای کاربران به عنوان اولویت اصلی تضمین می کند. راه‌حل‌های موجود DeFi دارای گروه‌هایی هستند که بر کل پروتکل کنترل دارند، در نتیجه شک و تردیدهایی در مورد یکپارچگی آنها ایجاد می‌کنند. تکامل سازمان‌های مستقل غیرمتمرکز یا DAO در زمان‌های اخیر مزایای حیاتی را برای بهبود مدل‌های DeFi ارائه می‌دهد. DAO ها می توانند جنبه متمرکز سازی را با قرار دادن حاکمیت یک پروتکل در دست کاربر حل کنند.

جذب نقدینگی

استخراج نقدینگی نیز یکی دیگر از عوامل مهم رشد دیفای 2 در کریپتو است، به ویژه با رشد گسترده فعالیت دیفای که در سال 2020 اتفاق افتاد. دیفای2 اکنون می تواند در حجم عظیمی از نقدینگی برای راه اندازی و حفظ عملیات، در کنار به حداقل رساندن لغزش، توسعه یابد.

مزایای دیفای دو چیست؟

انعطاف پذیری گسترده تر برای سهامداری دارایی

دیفای 2 نسبت به نسخه قبلی انعطاف پذیری زیادی را دارا می باشد. حتی اگر کاربران برای قرار دادن دارایی های خود در یک استخر نقدینگی توکن های LP دریافت کنند، ارزش دارایی های قفل شده همچنان افزایش می یابد. پروژه‌های 2DeFi می‌توانند از طریق سرمایه‌گذاری توکن‌های LP به عنوان وثیقه برای وام‌ها، به معرفی لایه‌های جدیدی از مشوق‌ها و ابزارها کمک کنند.

ایمنی سرمایه در برابر خطرات

دیفای چیست

تغییرات در نسبت‌های قیمت می‌تواند تأثیر منفی بر سرمایه‌گذاری کاربران در استخرهای نقدینگی با استفاده از استخراج نقدینگی داشته باشد. پروتکل‌های دیفای2 در حال کار بر روی توسعه روش‌های جدید برای رفع خطرات از دست دادن دائمی سرمایه هستند. کاربران باید با پروتکل ایجاد جفت توکن کار کنند. اگر یک کاربر رمزی را به استخر نقدینگی اضافه کند، پروتکل توکن اصلی را برای متعادل کردن جفت اضافه می‌کند. توجه به این نکته مهم است که کاربر و پروتکل می توانند هزینه مبادله های مرتبط با جفت مربوطه را دریافت کنند. این پروتکل می تواند از هزینه های ایجاد شده برای ایجاد یک صندوق بیمه برای محافظت در برابر زیان های ناپایدار استفاده کند.

قراردادهای هوشمند با پشتوانه بیمه

یکی دیگر از موارد جالب استفاده از دیفای2 به قراردادهای هوشمند مبتنی بر بیمه اشاره دارد. DeFi بر اساس اصول شفافیت کار می کند و دارای یک زیرساخت منبع باز است. بنابراین، افرادی که تجربه فنی محدودی دارند، می‌توانند در پرداختن به بررسی دقیق و ارزیابی ریسک پروتکل‌ها و قراردادهای هوشمند، با مشکلات قابل‌توجهی مواجه شوند. اکنون، رمزارز دیفای2 می‌تواند مشکل بیمه قراردادهای هوشمند را حل کند، که می‌تواند در ازای پرداخت هزینه، تضمینی برای سپرده‌های کاربر ارائه دهد. در حال حاضر، چنین پلتفرم هایی در حال توسعه هستند.

خلاصه مقاله

در این مقاله از بلاگ آرتاراکس با عنوان راهنمای جامع دیفای ۲ به زبان ساده، سعی شد اطلاعاتی درباره آن به شما دوستان ارائه شود. دیفای2 نسل جدیدی از اپلیکیشن های غیر متمرکز می باشد و به دنبال رفع نواقص و محدودیت ها در پروژه های نسخه قبلی است. هدف دیفای2 تقویت رشد مالی غیرمتمرکز در آینده است که بسیاری از نگرانی های قابل توجه مرتبط با مدل های قبلی موجود، مانند مقیاس پذیری و موانع دسترسی را برطرف می کند. علاوه بر این این پروژه قابلیت های زیادی دارد که هنوز به طور کامل مورد استفاده قرار نگرفته است.

آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال My DeFi Pet و معرفی بهترین کیف پول های رمزارز DPET

آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال My DeFi Pet و معرفی بهترین کیف پول های رمزارز DPET

خرید و فروش ارز دیجیتال My DeFi Pet ساده است، در ادامه این مقاله علاوه بر بررسی چگونگی خرید این رمزارز، ب هترین کیف پول های موجود برای نگه داری و مدیریت رمزارز DPET را به شما عزیزان معرفی خواهیم کرد، همراه داتیس نتورک باشید.

آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال My DeFi Pet و معرفی بهترین کیف پول های رمزارز DPET

آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال My DeFi Pet و معرفی بهترین کیف پول های رمزارز DPET

مای دیفای پت یا My DeFi Pet یک پروژه کریپتوکارنسی است که ارز دیجیتال آن با نماد DPET شناخته می شود.

My DeFi Pet یک بازی حیوانات خانگی است که ترکیبی از DeFi ، کالاهای جمع آوری شده و شخصیت شخصی شماست.

مای دیفای پت حول یک حلقه اصلی جذابیت می چرخد و فعالیت های اصلی شامل جمع آوری ، پرورش ، تکامل و مبارزه با حیوانات خانگی و معامله و معاشرت با آنها و … است.

مای دیفای پت در شبکه های پشتیبانی شده Binance Smart Chain و KardiaChain کار می کند.

در ادامه این مقاله به آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال My DeFi Pet و معرفی بهترین کیف پول های رمزارز DPET خواهیم پرداخت، در ادامه همراه داتیس نتورک باشید.

آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال My DeFi Pet

با توجه به اینکه مای دیفای پت در شبکه بایننس اسمارت چین ساخته شده است می توانید توکن های DPET را از صرافی غیرمتمرکز پنکیک سواپ به سادگی خرید و فروش کنید.

برای اینکار لازم است با استفاده از تراست والت به PancakeSwap متصل شوید و مقدار کافی BNB از نوع BEP20 داشته باشید تا طبق دستورالعمل زیر به سادگی رمزارز My DeFi Pet بخرید و بفروشید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.