انواع روش های جذب سرمایه

انواع روش های جذب سرمایه

استارتاپی ایجاد می گردد اولین دغدغه بنیان گذاران برای ادامه راه مباحث مالی وروش های جذب سرمایه است. جذب سرمایه می تواند به گسترش و بقای یک استارتاپ کمک بزرگی کند.

در این مقاله کوتاه سعی داریم (روش های جذب سرمایه در حوزه استارتاپ) را بیان کنیم.

۱- تامین سرمایه سریالی

تامین سرمایه سریالی، زمانی است که یک انواع روش های جذب سرمایه استارتاپ چند دور سرمایه جذب می کند، که هر کدام از آن ها بیشتر از بعدی است و هر یک از آن ها ارزش کسب و کار را افزایش می دهد. این دورهای تامین سرمایه به ترتیب الفبا به این صورت شرح داده می شوند: سری A و B و C و D و E.

سری A

هنگامی که یک استارتاپ از مرحله بذرپاشی (seed) عبور می کند و نوعی کشش به دست می آورد - از نظر تعداد کاربران یا درآمد یا بازدیدها یا هر شاخص عملکردی کلیدی (KPI) دیگر - برای دور تامین سرمایه سری Aآماده می شود.

ارزش گذاری معمول برای شرکتی که در دور بذرپاشی سرمایه جذب می کند 10 تا 15 میلیون دلار است.

تامین سرمایه سری A معمولاً از طرف شرکت های سرمایه گذاری خطرپذیر صورت می گیرد، اگر چه ممکن است سرمایه گذاران فرشته نیز مشارکت کنند. علاوه بر این، شرکت های بیشتری از تامین سرمایه جمعی برای سری A خود استفاده می کنند.

سری A نقطه ای است که در آن بسیاری از استارتاپ ها معمولا ناموفق هستند. در پدیده ای که به «کرانچ سری A» یا Series A crunch معروف است، حتی استارتاپ هایی که با موفقیت دوره بذرپاشی خود را طی کرده اند اغلب در تأمین دور سری A مشکل دارند.

سری B

استارتاپی که به مرحله ای می رسد که آماده تامین سرمایه سری Bاست، قبلاً محصول/بازار مناسب خود را یافته است و به کمک به گسترش آن نیاز دارد.

سوال بزرگ در اینجا این است: آیا می توانید کاری کنید که شرکت تان در مقیاس بزرگتر فعالیت کند؟ آیا می توانید از ۱۰۰ کاربر به ۱۰۰۰کاربر پیشروی کنید؟ ۱ میلیون کاربر چطور؟

دور تامین سرمایه سری B معمولاً بین 7 تا 10 میلیون دلار است. شرکت ها می توانند ارزش گذاری بین 30 تا 60 میلیون دلار را انتظار داشته باشند.

تامین سرمایه سری B معمولاً از طرف شرکت های سرمایه گذاری خطرپذیر صورت می گیرد، اغلب همان سرمایه گذارانی که دور قبلی را هدایت کرده اند. از آنجا که هر دور با ارزش گذاری جدیدی برای استارتاپ همراه است، سرمایه گذاران قبلی اغلب تصمیم به سرمایه گذاری مجدد می گیرند تا اطمینان حاصل کنند که سرمایه گذاری شان همچنان قابل توجه است.

در این مرحله شرکت ها ممکن است توجه شرکت های سرمایه گذاری خطرپذیری را نیز که در استارتاپ های مرحله-آخر سرمایه گذاری می کنند جلب کنند.

سری C

شرکت هایی که وارد مرحله تامین سرمایه سری Cمی شوند، عملکرد بسیار خوبی دارند و آماده گسترش به بازارهای جدید، تصاحب کسب و کارهای دیگر یا توسعه محصولات جدید هستند.

سری C اغلب آخرین دور تامین سرمایه برای یک شرکت است، اگر چه برخی شرکت ها تا دورهای تامین سرمایه سری Dو حتی سری E - یا فراتر از آن - پیش می روند. با این حال، معمول تر این است كه دور سری C، آخرین تلاش برای آماده سازی شركت برای عرضه اولیه سهام (IPO) یا تصاحب باشد.

استارتاپ ها برای تامین سرمایه سری Cخود، به طور متوسط 26 میلیون دلار جمع آوری می کنند. ارزش گذاری شرکت های سری Cاغلب بین 100 تا 120 میلیون دلار قرار می گیرد، اگر چه ممکن است شرکت ها ارزش بسیار بیشتری داشته باشند، به ویژه با رشد فوق العاده‌ی اخیر استارتاپ های "یک میلیارد‌ دلاری (unicorn)".

ارزش گذاری در این مرحله بر اساس نقاط داده ی سختی مانند موارد زیر است:

• این شرکت چند مشتری دارد؟
• این شرکت چقدر درآمد داشته است؟
• نرخ رشد فعلی و پیش بینی شده‌ی این شرکت چقدر است؟
• تامین سرمایه سری C معمولاً از طرف شرکت های سرمایه گذاری خطرپذیری صورت می گیرد که در استارتاپ های مرحله-آخر، شرکت های سهامی خاص، بانک ها و حتی صندوق های تامینی، سرمایه گذاری می کنند.

سری D

سری D کمی پیچیده تر از دوره های قبلی تامین سرمایه است. همانطور که گفته شد، بسیاری از شرکت ها تامین سرمایه را در طی سری Cبه اتمام می رسانند. با این حال، شرکت ممکن است به دلایلی تصمیم به پیش روی به تامین سرمایه سری D بگیرد.

الف )فرصتهای گسترش: شرکت ممکن است قبل از تصمیم گیری برای رفتن به مرحله IPO ، فرصت جدیدی را برای گسترش پیدا کند و برای رسیدن به آنجا صرفا به تقویتی دیگر نیاز داشته باشد. بسیاری از شرکت ها دورهای تامین سرمایه سری D(یا فراتر از آن) را برای افزایش ارزش خود قبل از عمومی شدن انجام می دهند. از سوی دیگر، برخی از شرکت ها مایلند مدت طولانی تری را نسبت به آنچه که قبلا معمول بود خصوصی بمانند.

ب)دور پایین تر: هنگامی که یک شرکت انتظارات ایجاد شده را پس از تامین سرمایه سری Cبرآورده نکرده باشد، «دور پایین تر» خوانده می شود. همچنین به زمانی اشاره دارد که یک شرکت با ارزش گذاری پایین تری نسبت به دور قبلی تامین سرمایه‌ خود، تامین سرمایه می کند.

دورهای سری D معمولاً توسط شرکت های سرمایه گذاری خطرپذیر تأمین سرمایه می شوند. مبلغ جمع آوری شده و ارزش گذاری ها بسیار متفاوت هستند، به ویژه به این دلیل که تعداد خیلی کمی از استارتاپ ها به این مرحله می رسند.

سری E

اگر شرکت هایی که به سری Dمی رسند خیلی کم هستند، شرکت هایی که به سری Eمی رسند بسیار کمتر هستند. شرکت هایی که به این نقطه می رسند غالباً به دلایل ذکر شده در دور تامین سرمایه سری D، تامین سرمایه می کنند:

آنها نتوانسته اند انتظارات را برآورده کنند

آنها می خواهند مدت طولانی تری خصوصی بمانند

۲- تامین سرمایه جمعی

تامین سرمایه جمعی روشی برای تامین سرمایه از طریق تلاش جمعی دوستان، خانواده، مشتریان و سرمایه گذاران منفرد است.

این رویکرد به تلاش های جمعی مجموعه بزرگی از افراد بستگی دارد - عمدتا به طور آنلاین از طریق رسانه های اجتماعی و پلت فرم های تامین سرمایه جمعی - و از شبکه های آنها برای گستردگی و در-دید-بودن بیشتر بهره می گیرد.

تامین سرمایه جمعی اساسا متضاد رویکرد جاری در تامین مالی کسب و کارهاست. به طور سنتی، اگر شخصی بخواهد برای راه اندازی یک کسب و کار یا عرضه یک محصول جدید تامین سرمایه کند، باید طرح کسب و کار خود، تحقیقات بازار و نمونه های اولیه خود را به صورت یک مجموعه درآورده و سپس ایده خود را به مجموعه های محدود یا افراد یا مؤسسات ثروتمند ارائه کند.

این منابع تأمین سرمایه شامل موارد زیر هستند:

بانک ها
سرمایه گذاران فرشته
شرکت های سرمایه گذاری خطرپذیر
این رویکرد تامین سرمایه مانند یک قیف است، که کارآفرین و ارائه‌ی آنها در طرف پهن آن و سرمایه گذاران مخاطبان در طرف بسته اش قرار دارند. عدم نشانه گیری درست این قیف به سمت سرمایه گذار یا شرکت مناسب در زمان مناسب به از دست رفتن وقت و پول منجر می شود.

از سوی دیگر، پلت فرم های تامین سرمایه جمعی این قیف را بر عکس می کنند. این رویکرد با ارائه‌ی یک پلت فرم واحد به کارآفرین برای ساخت، نمایش و به اشتراک گذاری منابع ارائه، مدل سنتی را به طرز چشمگیری کارآمد می سازد.

به طور سنتی، کارآفرینان ماه ها در شبکه های شخصی خود جستجو می کنند، سرمایه گذاران بالقوه را بررسی می کنند، و وقت و پول خود را صرف می کنند تا در دیدشان قرار گیرند.

با تامین سرمایه جمعی، برای کارآفرینان بسیار ساده تر خواهد بود تا فرصت خود را در دید طرف های علاقه مندتر قرار دهند و به آن ها راه های بیشتری را برای کمک به رشد این کسب و کار بدهند، از سرمایه گذاری هزاران نفر در ازای کسب سهم، تا اعطای 20 دلار در ازای دریافت زودتر محصول یا پاداش های دیگر.

۳- وام ها

وام راه اندازی کسب و کارهای کوچک، هر نوع وامی است که به کسب و کارهای کم سابقه و بدون سابقه تجاری کمک می کند. این یکی از گزینه های متعدد تأمین سرمایه برای بنیانگذارانی است که به دنبال شروع کار یا بهبود شرکت های نوپای خود هستند.

وام راه اندازی کسب و کارهای کوچک اصطلاحی فراگیر است که چند نوع مختلف تأمین سرمایه را پوشش می دهد.

در اینجا دسته بندی کلی انواع اصلی وام های راه اندازی کسب و کارهای کوچک که ممکن است در زمان جستجوی بهترین گزینه برای تأمین سرمایه استارتاپ تان به آن ها بر بخورید آمده است.

الف- وام های SBA

وام کسب و کارهای کوچک SBA وامی است که به پشتوانه اداره کسب و کارهای کوچک (SBA) اعطا می شود.

SBA که در سال 1953 تأسیس شده است، یک برنامه دولت فدرال است که از صاحبان کسب و کارهای کوچک در قالب ارائه مشاوره، کارگاه های آموزشی، مشورت دادن و وام های کسب و کارهای کوچک پشتیبانی می کند.

در حالی که این وام ها به پشتوانهSBA هستند، اما مستقیماً از طرفSBA ارائه نمی شوند. برای دسترسی به این بودجه، باید یک وام دهنده محلی پیدا کنید که وام های SBA را ارائه می دهد.

ب- کارت های اعتباری

کارت های اعتباری کسب و کار، در حالیکه «وام» سنتی نیستند، اما گزینه ای عالی برای استارتاپ های بسیار نوپایی که برای ادامه کار به کمک نیاز دارند هستند.

وامی را با APR (بهره سالیانه) آغازین 0٪ انتخاب کنید، زیرا این بدان معنی است که تا زمانی که بتوانید هر ماه قسط آن را تسویه کنید (یا حداقل تا پایان سال اول، که زمانی است که نرخ بهره اکثر کارت های اعتباری شروع می شود)، اساساً وام رایگانی را دریافت می کنید.

با این حال، مراقب نرخ های بهره بالا باشید - و در این موضوع که چقدر سریع قادر به تسویه کارت اعتباری خواهید بود مبالغه نکنید. پس از اتمام دوره آغازین، هر مقدار مانده ای که در دست تان باشد احتمالا با نرخ بهره سنگینی همراه خواهد بود.

۳- وام های کوتاه مدت

وام های انواع روش های جذب سرمایه کوتاه مدت مبالغ نسبتاً کمی هستند که باید ظرف ۳ تا ۱۸ ماه تسویه شوند.

این وام ها اغلب به عنوان چاره موقتی استفاده می شوند برای زمانی که شرکت مشکلات پول نقد دارد، برای شرایط اضطراری، یا برای کمک به شرکت ها در استفاده از فرصت های تجاری.

۴- دوستان و خانواده

گرفتن پول - به صورت وام یا سرمایه گذاری - از طرف خانواده و دوستان، مورد دیگری است که تحت «وام های راه اندازی کسب و کارهای کوچک» قرار نمی گیرد. اما این یک روش معمول برای این است که بنیانگذاران استارتاپ ها برای راه اندازی شرکت های خود یا دریافت کمک در این مسیر، پول بدست آورند.

دوستان و خانواده منبع بزرگی برای سرمایه گذاری یا وام های اولیه هستند - اما جستجو در این روابط مستلزم دقت زیاد است.

معمولا افراد احساس می کنند که می توانند با این انواع سرمایه گذاری ها به صورت غیر رسمی و شخصی برخورد کنند، زیرا روابط شان با این سرمایه گذاران، روابط شخصی هستند.

این یک اشتباه است.

شما باید سرمایه یا وام دریافتی از دوستان و خانواده را به عنوان یک الحاقیه‌ی حرفه ای برای رابطه شخصی کنونی تان تلقی کنید. ایده خوبی است که یک قرارداد کتبی تهیه کنید که شرایط سرمایه گذاری یا وام را تصریح می کند و این نکته را نیز روشن می سازد که اگر این وام یک سرمایه گذاری محسوب می شود، بسیار احتمال دارد که آن ها نتوانند پول خود را پس بگیرند.

۴- سرمایه‌گذاری خطرپذیر

سرمایه گذاری خطرپذیر، سرمایه گذاری ای است که در استارتاپ ها و کسب و کارهای کوچکی که معمولاً ریسک بالایی دارند اما پتانسیل رشد نمایی نیز دارند صورت می گیرد.

هدف از سرمایه گذاری خطرپذیر، کسب بازده بسیار بالا برای شرکت سرمایه گذاری پذیر است که معمولاً در قالب تصاحب استارتاپ یا عرضه اولیه سهام صورت می گیرد.

سرمایه گذاری خطرپذیر، گزینه ای عالی برای استارتاپ هایی است که به دنبال رشد خیلی زیاد - و سریع - هستند. از آنجا که این سرمایه گذاری ها نسبتاً بزرگ هستند، استارتاپ شما باید آماده گرفتن آن پول و رشد کردن باشد.

یک شرکت سرمایه گذاری خطرپذیر معمولاً توسط تعداد معدودی شریک اداره می شود که مبلغ زیادی را از گروهی از شرکای محدود(LP ها) برای سرمایه گذاری از طرف آنها جمع آوری کرده اند.

این LP ها معمولاً مؤسسات بزرگ هستند، مانند سیستم ایالتی بازنشستگی معلمان (State Teachers Retirement System) یا دانشگاهی که از خدمات آن VC (سرمایه گذاری خطرپذیر) استفاده می کند تا بازده های کلانی را از پول شان کسب کنند.

این شرکا بازه ای 7 تا 10 ساله برای انجام سرمایه گذاری ها دارند و مهمتر از همه اینکه، بازده زیادی ایجاد می کنند. ایجاد بازده زیاد در چنین مدت کوتاهی به معنای این است که VC ها باید در معامله هایی سرمایه گذاری کنند که نتایج عظیمی داشته باشند.

این نتایج بزرگ نه تنها بازده های بزرگی را برای این صندوق فراهم می کنند، بلکه به پوشش زیان های ناشی از شکست های متعدد سرمایه گذاری های پر ریسک نیز کمک می کنند.

۵- سرمایه گذاران فرشته

سرمایه گذاران فرشته معمولا افرادی با ثروت خالص بالا هستند که می خواهند مبالغ نسبتاً کمی از پول خود را، معمولاً از چند هزار دلار گرفته تا یك میلیون دلار، در استارتاپ ها سرمایه گذاری كنند.

فرشتگان غالباً یكی از انواع قابل دسترس تر سرمایه گذاری اولیه برای یک کارآفرین هستند و به همین ترتیب، بخش مهمی از اكوسیستم تامین سرمایه سهامی هستند.

سودمندترین جنبه کار با یک سرمایه گذار فرشته این است که آنها معمولاً می توانند به طور مستقل برای سرمایه گذاری تصمیم گیری کنند. اینکه سرمایه گذاران فرشته مجبور به مدیریت شراکت یا سلسله مراتب تصمیم گیری شرکت نیستند، به آن ها این امکان را می دهد تا معاملاتی را که شخصا با آن راحت هستند انجام دهند.

این غالباً همان چیزی است که یک کارآفرین در مراحل اولیه توسعه استارتاپ خود به آن نیاز دارد.

فرشتگان همچنین معمولا در زمینه خاصی تخصص دارند، که غالباً در زمینه ای است که قبلاً از آن پول در آورده اند. این امر از چند طریق بسیار مهم به کارآفرین کمک می کند.

اول اینکه آنها وقت کارآفرین را با پرسیدن سؤالات ناآگاهانه تلف نمی کنند، زیرا از قبل فضا را می شناسند.

دوم اینکه، آنها معمولا ارتباطات خوبی در برخی صنایع دارند، بنابراین ارزش سرمایه گذاری شان شامل منابعی است که می توانند برای کمک به این سرمایه گذاری خطرپذیر در آینده فراهم کنند.

بر خلاف معنای این اصطلاح، سرمایه گذار فرشته، یک فرشته خوشحال که از آسمان نزول می کند تا به رویاهای شما با یک چک با رقم انواع روش های جذب سرمایه بالا جواب دهد نیست (اگر چه این امر خوب خواهد بود).

سرمایه گذاران فرشته، افراد را از مشکلات اعتباری شخصی یا تجاری شان نجات نمی دهند. آنها سرمایه گذاری خیریه انجام نمی دهند، زیرا کارآفرین احساس می کند که ایده آنها واقعاً برای جهان مهم است. آنها سرمایه گذاری می کنند تا بتوانند بازده خوبی را از سرمایه گذاری شان به دست آورند - که به ندرت غیر آن رخ می دهد. شبکه های سرمایه گذاران فرشته

فرشتگان غالباً با یکدیگر برای تشکیل شبکه های سرمایه گذاران فرشته، تیم تشکیل می دهند. از آنجا که همه فرشتگان باید بارها و بارها انواع یکسانی از معاملات را بررسی کنند، به اشتراک گذاری جریان معاملات و ترکیب منابع برای یافتن معاملات عالی، سودمند است.

شبکه های سرمایه گذاران فرشته واقعا برای کارآفرینان مفید هستند، زیرا آنها معمولا فرایند رسمی تری برای بررسی درخواست های جدید دارند و همچنین می توانند کارآفرین را با تعداد زیادی از فرشتگان جدید آشنا کنند.

کار با شبکه سرمایه گذاران فرشته را به عنوان راهی برای انتشار معامله خود برای تعداد زیادی از کاندیداهای واجد شرایط، به طور هم زمان، در نظر بگیرید. در برخی موارد، حتی اگر خود شبکه به عنوان یک گروه سرمایه گذاری نکند، ممکن است بتوانید توجه یک فرشته خاص را در این شبکه، که تصمیم به سرمایه گذاری دارد، جلب کنید.

فرشتگان همچنین ممکن است به صورت تدریجی سرمایه گذاری کنند، به این صورت که الان یک سرمایه کوچک برای شما فراهم کند و بعدا سرمایه ی دیگری را به شما ارائه دهند، یعنی معمولا زمانی که اتفاق مهمی برای این کسب و کار رخ می دهد.

بودجه استارت اپ را از کجا تامین کنیم؟ | چگونگی جذب سرمایه گذار برای بودجه استارت اپ

چنانچه شما دوست عزیز به فکر راه اندازی یک استارت اپ هستید اما برای تامین بودجه استارت اپ با مشکل مواجه شده اید و به دنبال یک سرمایه گذار می گردید باید به شما بگوئیم که ابتدا می‌بایست راه کارهای شروع یک استارت اپ بدون پول را بدانید و بیاموزید که چگونه به طور موثر ایده پردازی کنید. پس از آن که ایده‌های مناسب ارائه کردید و مراحل مربوطه را طی نمودید، باید برای انتخاب یک سرمایه گذار اقدام کنید. توجه نمائد که برای انتخاب یک سرمایه‌گذار، اولویت با کسانی است که آن‌ها را می‌شناسید یا مورد اطمینان شما هستند. در غیر این صورت می‌توانید به سرویس‌هایی که در این راه به شما کمک می‌کنند، مراجعه کنید. co-foundersLab ، Founder2be و FounderNation از جمله این سرویس‌ها می‌باشند. با تراپی همراه باشید تا جزئیات بیشتری را در این زمینه برای شما مطرح کنیم.

چگونه می‌توانید بودجه استارت اپ خود را تامین کنید

برای تهیه بودجه استارت اپ خود برای شروع کسب و کارتان، راه ها و ورش های زیادی وجود دارد که در این بخش از مقاله به ذکر چند مورد از مهم ترین و کارآمد ترین آ نها خواهیم پرداخت. لطفا با همراه شوید.

• از خانواده و دوستانتان بخواهید که سرمایه گذاری کنند.
• از پلت فرم crowdfunding استفاده کنید
• شتاب دهنده استارتاپ
• صدا سیما
• حمایت بانک مرکزی
• وام
• Bootstrap it .

از خانواده و دوستانتان بخواهید که سرمایه گذاری کنند.

اولین راه پیشنهادی برای تهیه بودجه استارت اپ جذب سرمایه گذار از میان خانواده و دوستان است. بسیاری از کارآفرینان برای سرمایه گذاری اولیه خود به دوستان و خانواده خود تکیه می‌کنند. به عنوان مثال اگر پسر عموی شما ۱۲۰۰۰دلار برای سرمایه گذاری اولیه به شما پول بدهد، می توانید 4 درصد از شرکت سهام شرکت را به او بدهید. بنابراین اولین اولویت گرفتن وام های شخصی بدون بهره از دوستان و خانواده است.

استفاده از پلتفرم crowdfunding

Kickstarter ، Indiegogo ، GoFundMe ، Fundable و دیگر پلتفرم های crowdfunding به شما از طریق یک کمپین آنلاین در گرفتن سرمایه اولیه برای تامین بودجه استارت اپ کمک می کنند. این روش نه تنها در تولید سرمایه، بلکه در بازخورد محصول و برندینگ نیز به شما کمک خواهد کرد. امکان فعالیت پلتفرم‌های تامین مالی جمعی در ایران با استفاده از وام و سهام با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار موردتوافق قرار گرفته است.

شتاب دهنده استارتاپ

شتاب دهنده‌ها می‌توانند جهت تامین بودجه استارت اپ ،در مراحل ابتدایی کار یا در مراحل پیشرفته‌تری استارتاپ شما را تحت پوشش خود در آورند. این شرکت‌ها با ارائه فضای کار، اصلاح طرح کسب و کار و در بعضی موارد تامین سرمایه اولیه برای استارتاپ‌ها، در رسیدن به هدف و موفقیت به آنها کمک می‌کنند و در عوض درصدی از سهم شرکت نوپا را تصاحب می‌کنند. بنابراین این شتاب دهنده‌ها با در اختیار گذاشتن تمام آموزش‌های لازم برای رسیدن به موفقیت سهم اندکی از شرکت را سهیم می‌شوند.

معرفی شرکت‌های شتاب دهنده در ایران

در ایران هم شرکت‌های شتاب دهنده بسیار زیادی برای کمک به استارتاپ‌ها تلاش می‌کنند. از جمله این شرکت‌ها می‌توان به آواتک، دیموند، شزان، نوپایار، امید و تعداد بیشمار دیگر اشاره کرد. در ادامه به اهداف سه شرکت آواتک،‌دیموند و شزان می‌پردازیم.

آواتک: این شرکت سعی در کمک به جوانان از طریق آشنا سازی آنها با سرمایه گذاران و مربیان موفق دارد.

دیموند: این شرکت برنامه خود را منطبق با استانداردهای روز دنیا طراحی کرده و هدف آن کمک به کارآفرینان و طراحان بصری است. این شرکت برای استارتاپ‌ها یک برنامه 9 ماهه در نظر گرفته است که شامل سخنرانی‌ها،‌گردهمایی‌ها،‌جلسه با مربیان برجسته و امکانات و خدمات سرمایه گذاری و ایده و هدف می‌باشد.

شزان: هدف این شتاب دهنده آموزش به کارآفرینان جوان و آشنایی آنها با مشکلات و دغدغه‌های موجود در دنیای واقعی کسب و کار است.

صدا سیما

با همکاری سازمان صدا و سیما برنامه‌های تلویزیونی و رادیویی زیادی شروع به حمایت و کمک به گسترش استارتاپ و شرکت‌های خلاق و نوآور برای حمایت از جوانان و تولیدات ملی کردند. از جمله این برنامه‌ها و شبکه‌ها می‌توان به شبکه نسیم دانش، برنامه صفر تا صد، دات آی آر اشاره کرد. در این برنامه‌ها به گفتگو با افراد فعال و موفق در این عرصه، ارائه ایده، دلایل شکست و معرفی استارتاپ‌‌ها پرداخته شده است. این کار باعث کمک به تبلیغات این شرکت‌ها و برندیگ آنها می‌شود. علاوه بر این یکی دیگر از مزایای پخش رادیو و تلویزیونی این برنامه‌ها کمک به جوانان با انگیزه و ایده پرداز در جذب سرمایه اولیه و یافتن سرمایه گذار است.

حمایت بانک مرکزی

بانک مرکزی ایران زمینه‌ای را ایجاد کرده که صاحبان ایده بتوانند با بهره گیری از تسهیلات، ایده و نظریه‌های خود را عملیاتی کنند. یکی از این تسهیلات دریافت وام است که در ادامه به آن پرداخته شده است.

دریافت وام

در ایران برای حمایت از استارتاپ های کوچک تسهیلاتی در نظر گرفته شده تا از این طریق بتوانند اشتغال زایی کنند. از جمله این برنامه‌های حمایتی می‌توان به اعطای وام قرض الحسنه با سود کم به شركت‌‌های مستقر در پارك‌‌های علم و فناوری و مراكز رشد بخشی اشاره کرد.

Bootstrap it .

شما می توانید سرمایه‌ی اولیه را از کسی قرض نکنید، از این رو بنیانگذاران باید هزینه‌های اولیه شرکت را پرداخت کنند تا زمانی که شرکت به سود برسد و درآمد حاصل از آن تمام هزینه‌ها را پوشش دهد . این گزینه به شما امکان می‌دهد که درصد بیشتری از شرکت را حفظ کرده و مالک سهم بیشتری از آن باشید. اگر تصمیم به راه اندازي بوت استرپ دارید، بودجه خود را تا حد امکان کاهش دهید تا طول عمر شرکت افزایش یابد .

دوستان عزیز لطفا تجربیات مفید خود را در زمینه ی راه اندازی استارت اپ و تامن بودجه اولیه آن با ما در میان بگذارید.

اهمیت جذب سرمایه در کسب و کار

امروزه بازار کار به سمتی سوق پیدا کرده است که هر فردی را به این فکر باز داشته که کسب و کار شخصی خود را داشته باشد. نسل های جدید مرز های کسب و کار سنتی را شکسته اند، و با پرورش ایده و خلاقیت های خود در تلاش برای عملی کردن رویاهای خود هستند! تبدیل ایده ها به واقعیت و راه اندازی کسب و کاری نوپا مسلتزم سرمایه است! اما چگونه؟! پیدا کردن فردی که سرمایه کسب و کار شما را فراهم کند، کار ساده ای نیست. در این امر سوال های گوناگونی مطرح می شود! که چگونه سرمایه جذب کنیم؟ چگونه سرمایه گذاری مناسب حیطه کاری شماست؟ ویا چه نکاتی در جذب سرمایه مهم است؟ ما در این مقاله تلاش کردیم به همه سوالات شما در خصوص اهمیت جذب سرمایه در کسب و کار را پاسخ می دهیم. کافی است تا پایان این مقاله با ما باشید! تا دانستی ها لازم برای راه اندازی شغل رویایی خود را به دست آورید. چرا که پایه های مستحکم موفقیت برپایه دانایی و آموختن بنا شده است، این قدم های شمرده و آگاهانه شماست، که مسیر رسیدن به اهداف را هموار می کند.

فهرست مطالب

چرا جذب سرمایه در کسب و کار اهمیت دارد؟

ممکن است این روز ها تحت عوامل مختلف اجتماعی و اقتصادی یا رویاهایی که برای آینده خود ترسیم می کنید این فکر به وفور در ذهن شما نقش بسته باشد، که باید کسب و کار شخصی خود را داشته باشید و در آینده نه چندان دور صاحب امپراطور خود شودید! اما برای شروع هر کسب وکاری باید سرمایه داشته باشید، جذب سرمایه برای شروع کسب و کار روش های مختلفی دارد، خیلی ها به دنبال وام ها کارآفرینی از بانک ها هستند که مراحل اخذ آن ساده نیست و در نهایت پس از اعطای وام به شما تازه پرداخت اقساط شروع می شود! در ماه های اول راه اندازی کسب و کار خود هنوز به سود کافی نرسید اما باید خیلی سریع تر از آن چه که پیش بینی کرده اید ،بازپرداخت های وامی که برای سرمایه گرفته اید را پرداخت نمایید.

اما افراد باهوش اقتصادی بالاتر قبل اقدام های عجولانه تمامی روش ها را بررسی می کنند و در نهایت یکی از راه های پیش رو را انتخاب می کنند، جذب سرمایه گذار برای ایده هایی که در سر دارند، ممکن است این روز ها با افرادی برخورد کرده باشید که از لحاظ مالی و ارتباطات توانمند هستند و علاوه برا توانایی علاقه بسیاری به انجام کار های مهیج و بزرگ و ریسک هستند، این افراد گزینه های بسیار مناسبی برای کسانی است که کسب و کاری نوپا دارند و یا می خواهند کاری را شروع کنند، پس این مهم است که شما در قدم های اولیه راه با کسانی همراه شوید که حرفه ای و با تجربه تر از شما هستند! اما سوال مهم این است چگونه صاحبان سرمایه را برای سرمایه گذاری در کسب وکار خودتان متقاعد کنید؟!

برای آنکه بتوانید در جذب سرمایه موفق باشید،باید بتواند شرکت خود را برای سرمایه گذار به خوبی معرفی و ارائه کنید،برای معرفی درست باید زمان بندی و برنامه ریزی کنید.

پس از معرفی شرکت به سرمایه گذا، نیاز است خلاصه ای از برنامه های اجرایی کسب وکارتان را در اختیار سرمایه گذار قرار دهید. سرمایه گذار با بررسی برنامه های کاری شما،در خصوص سرمایه انواع روش های جذب سرمایه گذاری روی کسب وکارتان بهتر میتواند تصمیم بگیرد. در این راستا شما باید موارد مختلفی را در اختیار سرمایه گذار قرار دهید تا بتوانید خودتان را به سرمایه گذار اثبات کنید و نشان دهید کسب وکارتان ارزش سرمایه گذاری دارد. به خاطر داشته باشید، جذب سرمایه استراتژی خاص خود را دارد و باید قبل از انجام هر کاری پیش نیاز های آن فراهم شده باشد. صاحب کسب و کار باید موقعیت فعلی و موقعیت هدف کسب و کار خود را در نظر بگیرد و با توجه به شرایط موجود، روش جذب سرمایه را انتخاب نماید.

نکاتی که برای جذب سرمایه باید بدانید

• ارائه گزارشات مالی غیرحرفه ای با ابزار های ساده که موجب خطا و در نتیجه بی اعتمادی می شود. برای تهیه بیزنس پلن خود حتما با افراد مجرب و متخصص مشورت کنید.

• برای تهیه گزارشی که نشان می دهند در فرآیند یک تصمیم گیری درست، از داده های متغیری استفاده شده است، می توان از نرم افزارهایی مثل Xero و Sage کمک گرفت. شما باید داده هایی مثل افزایش هزینه، حقوق، فروش و … را در گزارش خود دخیل کنید.

• توجه نکردن به حقوق بنیان گذاران

• عدم معرفی رقبا

بعضی از استارتاپ ها از ارائه اطلاعات در ارتباط با رقبایشان خودداری می کنند. این موضوع نشان دهنده ی آن است که خیلی از کارآفرینان، چشم اندار روشنی از آینده ی کاری خود ندارند. با تهیه ی یک گزارش مفصل از فعالیت های رقبای خود، اطمینان سرمایه گذاران را به خوبی جلب کنید.

چند پیشنهاد برای جذب سرمایه در کسب و کارهای کوچک

• برای توزیع سرمایه در کسب و کارهای کوچک، درآمد ناخالص مهم‌تر از سوددهی است
• بازگشت سود تنها برای اهداف بلندمدت موردتوجه قرار می‌گیرد
• در محاسبات مالی برای جذب سرمایه باید اعتبارهای شخصی خود را هم لحاظ کنید
• سرمایه در کسب و کارهای کوچک باید صرف پروژه‌های کلان شود

مهم‌ترین نکته برای محافظت از سرمایه در کسب و کارهای کوچک

واقعیت این است که تسهیلات مالی به اندازه تجارت‌های بزرگ و شرکت‌های دانش‌بنیان، در اختیار کسب و کارهای کوچک قرار نمی‌گیرد. به‌ همین ‌دلیل، شما به‌عنوان صاحب یک کسب و کار کوچک باید درمورد بودجه‌بندی، حسابرسی و نیازمندی‌های شرکت خود، بسیار محتاط عمل کنید. دقت در کنترل این مسائل، توسعه و میزان پبشرفت شما را تحت ‌تاثیر قرار می‌دهد.

به ‌کمک کنترل و مدیریت امور مالی شرکت و با گذشت یک دوره چند ساله، به توسعه و پیشرفت خوبی می‌رسید. بعد از این ‌دوره، می‌توانید با خیال آسوده درخواست وام دهید و از پذیرفته‌ شدن آن مطمئن باشید. پس بهتر است بگوییم که قدرت کنترل و سازمان‌دهی، یک عامل اساسی برای جذب سرمایه در کسب و کارهای کوچک است.

۳ روش برای جذب سرمایه خارجی در گردشگری

طی ۴ سال اخیر گروه‏ها و هیات‏های مختلفی از کشورهای دنیا برای سرمایه‏ گذاری در بخش‏های گوناگون اقتصادی ایران، با فعالان دولتی و خصوصی کشور جلساتی داشته‏اند؛ دیدارهایی که برخی به انعقاد تفاهم‏نامه انجامیده و برخی نیز عملی شده است.

به باور کارشناسان در شرایط کنونی کشور نیازمند ورود سرمایه‏ گذاران خارجی در بخش گردشگری نیز هستند؛ آن هم در شرایطی که پیش‏بینی می‏شود ایران رشدی را که در زمینه افزایش گردشگران خارجی‏اش آغاز کرده، ادامه دهد. چندی پیش کمیسیون سرمایه‏ گذاری اتاق بازرگانی ایران در گزارشی ضمن بررسی انواع منابع مالی برای تامین منابع سرمایه‏ گذاری گردشگری، چالش‏های این حوزه را نیز مورد واکاوی قرار داد. به گزارش دنیای اقتصاد، براساس این گزارش، صنعت گردشگری با توجه به ویژگی‏های منحصربه‌فردی که دارد، از ابعاد مختلف برای سرمایه‏ گذاران دارای جاذبه و دافعه است؛ از طرفی جزو صنایع پر سود محسوب می‏شود و از طرف دیگر، در کوتاه‌مدت نمی‏توان از آن انتظار سوددهی زیادی داشت اما باید در این زمینه برای جذب سرمایه‏ های خارجی کوشید.

انواع روش‏های تامین اعتبار خارجی شامل فاینانس، یوزانس و وام‏های تضمینی خارجی هستند. در مفاهیم حقوقی و قوانین ایران، مفهوم فاینانس به‌طور اختصاصی‏تر به استفاده از خطوط اعتباری برای دریافت وام از موسسات بین‏المللی مالی اطلاق می‏شود. در این روش، مبلغ مشخصی با توافق طرفین از یک کشور یا موسسه دیگری قرض داده و اصل وام به همراه سود آن، طی مدت زمان معلومی (معمولا ۵ تا ۱۰ سال) بازپرداخت می‏شود. از سوی دیگر در اصطلاح سرمایه‏ گذاری، یوزانس به معنی توافق بر پرداخت قیمت فناوری و تجهیزات دریافت شده در قبال ارائه برات مدت‏دار (مثلا به مدت یک یا دو سال) است. وام دریافتی با توجه به پرداخت آن در مدت زمان کوتاه، مبلغ مقدار کمتری داشته و معمولا در جهت پروژه‏ های تجاری مورد استفاده قرار می‏گیرد؛ به این معنی که وام‏گیرنده توان پرداخت هزینه‏ های خرید کالا، خدمات یا تکنولوژی را ندارد و مایل است این هزینه‏ ها را در طول زمان یا آینده‏ای معلوم بپردازد.

در عین حال، وام‏های تضمینی خارجی که از دیگر اشکال سرمایه‏ گذاری خارجی به‌شمار می‏رود، با روش فاینانس یک تفاوت عمده دارد و آن هم به برقراری شروط مشخص برای استفاده از وام و اعمال کنترل موسسه وام‏دهنده بر نحوه هزینه شدن وام در زمان اجرای پروژه برمی‏گردد. در این گونه موارد باید مطالعات امکان‏سنجی الزام شده توسط وام‏دهنده به انجام رسیده و توجیه فنی و اقتصادی پروژه مورد قبول وی قرار گیرد. این گزارش با اشاره به این روش‏ها تاکید کرده است که ارزش افزوده بخش گردشگری تاثیر مثبت و معنی‌داری بر سرمایه‏ گذاری بخش گردشگری دارد. همچنین اعتبارات بانکی تاثیر مثبتی بر سرمایه‏ گذاری بخش گردشگری خواهد داشت. محققان در این راستا پیشنهاد داده‏اند دولت ریسک ناشی از تغییر نرخ ارز را برای سرمایه‏‏گذار کاهش دهد و این کاهش را از طریق سیستم‏های بیمه یا سایر سیاست‌های حمایتی، محقق کند. به باور آنها، صنعت گردشگری جزو صنایعی سرمایه‌بر است؛ چرا که مستلزم تهیه و آماده‏سازی انواع زیرساخت‏ها از قبیل استراحتگاه، هتل، رستوران، مراکز خرید، مراکز تفریحی و مهمانخانه‌ها است.

۱۷+۱ روش تأمین سرمایه برای کارآفرینی

فارغ از اینکه استارتاپ و یا کسب و کار نوپای شما در کدام مرحله از طول عمر خود باشد؟ و یا به همخوانی محصول-بازار رسیده باشد؟ و … بالاخره نیاز به سرمایه برای تامین هزینه های جاری و یا رشد و توسعه خواهید داشت. در این یادداشت سعی می کنم که انواع روش های تامین مالی و سرمایه را برای شما عنوان کنم*:

۱- بوت استرپ (Bootstrap) و یا خودگردانی، که در این حالت، هزینه ها از جیب مبارک بنیان گذاران تامین می شود و یا در شرایط ایده آل یک درآمد، یا جریان نقدی جزیی توسط کسب و کار شما وجود دارد و از آن برای تامین مالی استفاده می کنید.

۲- آیا کارمند هستید؟ پس شغل فعلی خود را حفظ کنید و درآمد آن را صرف استارتاپ خودتان کنید یا به صورت پروژه ایی برای دیگران کار کنید، فقط یادتان باشد که اضافه کاری نگیرید چون قرار است که فعالیت در استارتاپ شما، شغل دوم شما باشد. درست است که خسته می شوید ولی حسن آن در این است که تا حدودی امنیت مالی دارید.

۳- برای ایده کسی به شما پول نمی دهد، تامین کنندگان مالی در ابتدای مسیر کارآفرینی، دوستان و خانواده و بنیان گذاران هستند. (Friend, Family, Founders) اگر شما نتوانید گروهی از دوستان و خانواده را برای سرمایه گذاری مجاب کنید، احتمالا کار سخت تری را با سرمایه گذار در پیش خواهید داشت و از جهتی دیگر تامین مالی توسط دوستان و یا خانواده (که ممکن است از روی ترحم هم باشد) نباید در شما این توهم را ایجاد کند که ایده و کار شما عالی و بی نقص است.

۴- از طریق مشتریان موجود و فعلی می توانید اقدام به جذب سرمایه کنید، به آن ها پیشنهاد دهید در صورتی که تامین کننده نقدینگی و یا پیش خریدار محصولات شما باشند، چه امتیازاتی نصیب آنها می شود؟ (اول بفروشید و سپس تولید کنید)

۵- اگر حوزه فعالیت شما امکانش را داشته باشد، اقساطی (مدت دار) خرید کنید و نقد بفروشید مانند فروش بلیت هواپیما و یا تامین کالا (لوازم جانبی موبایل و …)

۶- اگر شما بتوانید هزینه های فعلی خود و یا کسب و کارتان را کاهش دهید، (مانند کاهش اجاره بها و تعداد کارمندان، اعطای سهام در ازای دریافت حقوق ماهانه به کارمندان، استفاده از دفاتر کار اشتراکی، برون سپاری خدمات و نیاز ها فعالیت ها در سایت های ایرانی مانند “انجام میدم” و “پونیشا”) شاید بتوانید منابع مالی کافی برای تامین قسمت های ضروری را به دست بیاورید.

۷- یک روش معمول این است که وقتی در کسب و کار فعلی خود، سودی برداشت نکنید و آن را به کسب و کار بازگردانید، به نوعی، تامین مالی صورت گرفته است. این روش مناسب کسب و کارهایی است که به یک ثبات نسبی رسیده اند و برای توسعه و رشد به دنبال سرمایه هستند.

۸- در بعضی از حوزه ها مانند تکنولوژی سطح بالا و یا کشاورزی و … می توان از کمک هزینه ها و کمک های بلاعوض دولتی (Grant) هم استفاده کرد.

۹- مراکز رشد دانشگاهی (Incubator’s) هم مقادیر کمی پول و هم برخی امکانات و خدمات هزینه بر مانند دفتر کار و … را در اختیار شما قرار می دهند. تقریبا تمام دانشگاه های دولتی و آزاد دارای مراکز رشد می باشند.

۱۰- حضور در دوره های شتابدهی و شتابدهنده ها (Accelarator’s) می تواند در کنار تامین مالی برای شما شبکه ارتباطی قوی و آموزش های لازم را هم فراهم کند.(در اصفهان شتابدهنده های پویتک و هاب و خانه نوآوری فعال می باشند.)

۱۱- اگرچه به هیچ وجه توصیه نمی کنم ولی استفاده از وام (Debt) براساس اعتبار شخصی و خانوادگی هم می تواند یک گزینه باشد ولی پرمخاطره است. چون شما درآمد ماهیانه ندارید ولی اقساط را باید به صورت ماهانه پرداخت کنید. اگر مجبور به این کار هستید، از میزان لازم کمتر وام بگیرید و مقتصدانه خرج کنید و یا از وام های قرض الحسنه استفاده کنید.

۱۲- وام قابل تبدیل به سهام (Convertible note)، در این مدل از جذب سرمایه، شما در ابتدا سرمایه لازم را به شکل وام و با بهره معین دریافت می کنید و پس از مدت زمان معین و پس از مشخص شدن ارزش و قیمت کسب و کار شما، آن وام می تواند به عنوان پرداخت برای خرید سهام محسوب شود و اگر به توافق برای خرید نرسیدید، وام با بهره مشخص شده از شما دریافت می گردد.

۱۳- در صورتی که محصولی جالب و یا خلاقانه و یا خدمتی مورد توجه مردم را دارید، می توانید از زیر ساخت های جمع سپاری مالی (Crowd Funding) استفاده کنید. در صورتی که می خواهید در این رابطه (وام، سهام، هدیه) بیشتر بدانید “جمع سپاری مالی” را گوگل کنید، در ایران می توان سایت های مهربانه، فاندوران، نیک استارتر، فاندینو، حامی جو و ایفاند را برای این کار نام برد.

۱۴- در صورتی که بتوانید یک شرکت بزرگ را مجاب کنید که یا به دلایل استراتژیک و یا به خاطر مسئولیت اجتماعی از شما حمایت کند و دفتر کار و برخی امکاناتش را در اختیار شما قرار دهد، بسیاری از مشکلات مالی می تواند حل شود.

۱۵- شما می توانید با دادن امتیاز و سهام به شرکت هایی که برای شما نقش استراتژیک (راهبردی) دارند و یا تامین کننده مواد اولیه، خدمات و یا کانال فروش برای شما هستند هزینه های خود را به شدت کاهش داده و رشد خودتان را سریع تر کنید.

۱۶- سازمان ها و افرادی هستند تحت عنوان سرمایه گذاران نیک اندیش و یا فرشتگان سرمایه گذار (Angel investor’s). این گروه نه فقط به خاطر کسب منفعت مالی بلکه به خاطر کمک به کارآفرینان جوان، حل مسائل اجتماعی، مسئولیت اجتماعی خود و … اقدام به تامین مالی (از منابع شخصی خودشان) برای کارآفرینان می کنند. به انواع روش های جذب سرمایه عنوان نمونه می توانیم از کارایا در ایران نام ببریم.

۱۷- سرمایه گذاران جسور (Venture Capital یا VC)، گروهی از مدیران با تجربه و موفق با گرفتن سرمایه از دیگران و تجمیع آن ها (تفاوت با فرشتگان سرمایه گذار) اقدام به سرمایه گذاری در پروژه های نوپا می کنند مانند شرکت هدهد. آدرس انجمن صنفی آن ها در ایران irvc.ir می باشد.

۱۸- نقطه آرمانی برای هر استارتاپ و کسب و کاری و شرکت دانش بنیان ورود به بورس اوراق بهادار (IPO) و فرابورس است و البته تا رسیدن به این مرحله سال ها زمان و تجربه و رشد مورد نیاز است. پس خیلی روی این روش برای مراحل اول شروع کارتان و تا وقتی که یک شرکت بالغ نشده اید حساب نکنید.

نمودار زیر به شما کمک میکند که بدانید در کدام مرحله از دوران عمر پروژه خود، از بعضی از روشهای بالا استفاده کنید.

برای استفاده از هر کدام از روش های بالا با قصد جذب سرمایه، اول از همه به یک ارائه خوب نیاز دارید و توصیه می کنم که مطلب ” Pitch، چکش خدا است ” را در سایت اصفهان پلاس برای آشنایی با روش های ارائه به سرمایه گذار و ابزار ها و نمونه های کاربردی مطالعه کنید.

و به عنوان یک قانون نانوشته ولی معتبر این را به یاد داشته باشید: ” شما بازار و مشتری را پیدا کنید، پول و سرمایه شما را خواهد یافت (به دنبال شما خواهد آمد).”

این مقاله در روزنامه نسل فردا شماره ۵۵۱۵ مورخ ۱۷ مهر ۹۶ به چاپ رسیده است.