انواع بازار سرمایه


بورس ترکیه برای ایرانیان و بررسی شرایط ورود به بورس ترکیه

یکی از راه های سرمایه گذاری در ترکیه اقدام به سرمایه گذاری در بورس ترکیه است.

برای انجام این سرمایه گذاری باید شرایط خاصی را داشته باشید.

بورس اوراق بهادار استانبول در سال ۱۹۲۶ بنا شد.

البته در سال ۲۰۱۳ با ادغام بازار های سرمایه گذاری بورس طلا معاملات مدت دار کار خود را گسترش داد.

  • شرایط سرمایه گذاری در بورس ترکیه
  • باز کردن حساب سرمایه گذاری در بورس ترکیه
  • چگونه سرمایه گذاری در بورس ترکیه را انجام دهیم
  • انواع بازار سرمایه گذاری در بورس استانبول
  • بازار سهام ترکیه
  • بازار بین الملل
  • بازار اوراق قرضه و اسناد

شرایط سرمایه گذاری در بورس ترکیه

توجه داشته باشید معاملات بورس ترکیه از طریق صندوق سرمایه‌گذاری بورس موجود در بانک‌ها انجام میگردد.

برای سرمایه گذاری در بورس اولین قدم داشتن یک حساب بانکی میباشد.

برای باز کردن حساب بانکی با پاسپورت شما میتوانید مقاله افتتاح حساب بانکی مراجعه کنید.

البته شرکت ترکیه هلپر میتواند برای شما نیز در بانک زراعت، معتبر ترین بانک ترکیه حساب بانکی باز کند.

در نتیجه بعد از افتتاح حساب میتوانید از طریق انواع بازار سرمایه صندوق سرمایه‌گذاری بورس بانک زراعت اقدام به معاملات خود کنید.

شما با واریز ملبغ مورد نیاز به صندوق بانک، بانک مدیریت مبلغ شما را برعهده می‌گیرد.

باز کردن حساب سرمایه گذاری در بورس ترکیه

برای شروع کار ابتدا در سایت رسمی SPK وارد شوید و لیست موسسات معتبر و بانک های مجاز را ببینید.

در این لیست به مواردی مثل خدمات کارگزاری، کارمزد معامله، نرخ کمیسیون و سایر هزینه ها را حتما توجه کنید.

در انتخاب کارگزاری حتما توجه کافی داشته باشید زیرا تمام سود شما توسط کارگزاری تعیین میشود.

چگونه سرمایه گذاری در بورس ترکیه را انجام دهیم

برای سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار در زمان مشخص خرید و فروش خود را از طریق معاملات آنلاین انجام دهید.

سفارشات به طور خودکار مقدار و قیمت را تطابق داده و ارسال سفارشات صورت میگیرید.

به طور خلاصه شما در صورتی که سرمایه ای منفعل دارید میتوانید با سرمایه گذاری در بورس ترکیه به سودآوری برسید.

برای این کار تنها یک حساب کاربری سرمایه گذاری در یک کارگزاری بورس افتتاح کنید.

البته برای سرمایه گذاری در بورس ترکیه همانند همه بازار های مالی با دانش و انواع بازار سرمایه انواع بازار سرمایه اطلاعات کافی قدم بردارید.

با متنوع کردن سرمایه گذاری ها، یک سبد متعادل بسازید و ریسک خود را در معاملات به حداقل برسانید.

انواع بازار سرمایه گذاری در بورس استانبول

دربورس استانبول میتوان بازار ها را به دسته کلی تقسیم کرد.

  • بازار سهام
  • بازار بین الملل
  • بازار اوراق قرضه و اسناد

بازار سهام ترکیه

بازار سهام استانبول به هفت دسته کلی تقسیم میشود.

بازار ملی: شرکت هایی که بعد از از پذیرش شرایط، بورس آنها وارد این بازار میشود.

بازار ملی ثانویه: این بازار شرکت ها و بنگاه های کوچک را شامل میشود که انتظار رشد بالایی دارند.

بازار اقتصاد جدی: مربوط به فاینانس شرکتهای مربوط به فناوری اطلاعات است.

بازار ETF: برای مبادله برگه‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری تاسیس شده است.

بازار شرکت‌های تحت نظر و مراقبت: این بازار برای شرکت هایی میباشد که به دلیل افشا نشدن اطلاعات شرکت از ارائه اطلاعات بیشتر خوداری کردند.

این شرکت ها برای مراقبت بیشتر زیر نظر بیشتری از شرکت بورس فعالیت میکنند.

بازار عمده فروشی: در این بازار هر سهمی را که در بازار ملی یا بازار ملی ثانویه دادوستد نشود وجود دارد.

البته در این بازار سهام ها با حجم بالا خرید فروش میشود.

بازار کوپن حق تقدم: در این بازار حق تقدم کوپن یا گواهینامه برای افزایش سرمایه استفاده میشود.

بازار بین الملل

این بازار در سسال ۱۹۹۷ با پذیرش اوراق قرضه بین الملل توسط نایب رییس خزانه داری کار خود را آغاز کرد.

در حال حاضر سپرده‌گذاری بزرگترین بانک قزاقستان به نام (Kazkommertsbank) در این بازار معامله میشود.

همچنین اوراق قرضه اروپا به نام (Eurobond) که توسط دولت جمهوری ترکیه منتشر می‌شود نیز در این بازار اماده معاملات میباشند.

تمامی این معاملات به دلار آمریکا انجام میشود.

بازار اوراق قرضه و اسناد

بازار اوراق قرضه و اسناد، بازار متشکلی را برای معامله اوراق بهاداری که درآمد ثابت دارند خود شامل ۳ بخش می باشد:

  • بازار موافقتنامه‌های بازخرید و بازخرید معکوس
  • بازار خرید و فروش یکجا
  • بازار دارایی‌های غیرمنقول و مستغلات

ساعات رسمی معاملات رسمی بازار سهام از ساعت ۹:۳۰ تا ۱۲:۰۰ و ۱۴:۰۰ تا ۱۴:۳۰ میباشد.

برای بازار اوراق قرضه از ساعت ۹:۳۰ تا ۱۲:۰۰ و ۱۳:۰۰ تا ۱۷:۰۰ میباشد.

مالی و سرمایه گذاری

کتاب های مدیریت مالی و سرمایه گذاری

سرمایه‌گذاری به معنای تخصیص پول در بازارهای مالی، بورس اوراق بهادار و هر فعالیت اقتصادی دیگر است. فرد یا سازمان سرمایه‌گذار متعهد می‌شود خرید مالی تجهیزات و سایر موارد مورد نیاز بنگاه اقتصادی را بر عهده بگیرد و در مقابل از سود سهام منفعت کسب کند. علم سرمایه‌گذاری را می‌توان علم خرید کالایی دانست که در حال حاضر بازار یا کاربرد ندارد اما آینده‌ی درخشانی پیش روی آن محصول است. در چنین شرایطی سرمایه‌گذاری بر روی این کالا بسیار سودمند خواهد بود. سرمایه‌گذاری می‌تواند از طریق اشخاص حقیقی یا اشخاص حقوقی نظیر بنگاه‌‌های سرمایه‌گذاری، دولت و سایر نهادها انجام گیرد.

هوش مالی چیست؟

مشاهده سیاست‌های پولی و مالی، استراتژی و سرمایه‌گذاری افراد موفق و ثروتمند، یکی از بهترین‌ راه‌های افزایش هوش مالی و درآمد بیشتر است. از نظر بسیاری از افراد ثروتمند نظیر رابرت کیوساکی، هوش مالی یک مهارت اکتسابی است که می‌توان آن را آموخت. هوش مالی یکی از انواع هوش به شمار می‌آید. این هوش شامل توانایی انسان در درک و تحلیل مسائل مالی است که می‌توان آن را از زوایای مختلف مورد تحلیل و بررسی قرار داد. هوش مالی را می‌توان به به 5 بخش تقسیم کرد. کسب درآمد بیشتر، حفظ، بودجه‌بندی پول، اهرم‌سازی پول و به‌روز نمودن اطلاعات مالی. برای افزایش هوش مالی باید گام‌ های آن را به ترتیب آموخت.

بورس یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری پرطرفدار در سراسر جهان به شمار می‌آید. نام دیگر بورس در ایران بهابازار است و به بازاری گفته می‌شود که برروی کالا، ارز، قراردادها و اوراق بهادار قیمت و ارزش‌گذاری می‌کند. بورس در ایران به نوعِ بورس اوراق بهادار و بورس کالا دسته‌بندی می‌شود. یکی از معتبرترین بورس‌های جهان، بورس نیویورک است که حجم معاملات و و ارزش شرکت‌های آن بسیار بالا است. اگر به بازار بورش علاقمند هستید بهترین کتاب بورس را می‎توان از فیدیبو خریداری کرد.

نحوه آشنایی با زبان تخصصی مالی

آشنایی با اصطلاحات مالی و مفاهیم مالی کلید موفقیت در این بازار پرخطر و پرریسک است. فیدیبو مرجع کاملی برای عرضه‌ی کتاب‌های مالی و سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید. بهترین کتاب‌های سرمایه‌گذاری نظیر کتاب بازار سرمایه، کتاب اقتصاد مالی، کتاب حسابداری، کتاب ارزیابی مالیات و امور بیمه را می‌توان در فیدیبو مشاهده کرد. بهترین کتاب های مالی نظیر کتاب مدیریت مالی، کتاب حقوق مالی، امور مالی، تامین مالی، حسابداری مالی را نیز بخش دیگر از اثار مربوط به حوزه مالی و سرمایه‌گذاری است. علاوه بر کتاب‌های تحلیلی در این حوزه می‌توان کتابهای آمادگی آزمون و بهترین کتاب بورس را نیز از فیدیبو تهیه کرد.

انواع بازار سرمایه

همانطور که پیش از این نیز در این باره صحبت کردیم امروزه سرمایه گذاری تنها یک انتخاب برای افزایش مبلغ پس انداز ما یا سوددهی نیست، بلکه به یک ضرورت تبدیل شده است. همیشه برای به دست آوردن یک ارزش بالاتر مانند سود یا افزایش ارزش دارایی که اکنون دارید، مجبور به از دست دادن امکاناتی در زمان حال هستید، یا حتی باید سرمایه گذاری را با مبلغ بیشتری از میزان پس انداز خود انجام دهید.

این موضوع تنها به این دلیل است که منابع در جهان بسیار محدود هستند و همیشه نمی توان با این منابع محدود به میزان زیادی از امکانات دست پیدا کرد. پس نقش مدیریت مالی در حذف هزینه های اضافه زندگی و افزایش مقدار پس انداز شما عیان می شود. پرداخت حق بیمه ماهانه، بیمه عمر، پرداخت اقساط خرید و . از نمونه این مدیریت های مالی هستند که در بلند مدت جوابگو هستند.

سرمایه گذاری چیست و انواع آن کدامست؟

چرا باید سرمایه گذاری کنیم سوالی است که شاید برای شما نیز پیش آمده باشد. همه ما از اوضاع چند سال اخیر اقتصادی کشور عزیزمان مطلع هستیم. کاهش قدرت خرید، کاهش ارزش پول ملی، کاهش برابری ریال با ارزهای خارجی، افزایش بی رویه قیمت ها، بالا رفتن میزان تورم و . از جمله دلایلی هستند که لزوم سرمایه گذاری را برای شما بیشتر نمایان می کند. در این نوع از اقتصاد نگهداری پول نقد بسیار بسیار ضرر آفرین و حتی خطرناک است.

امروزه اگر تصمیم بگیرید با پس انداز ماهانه خود یک دستگاه خودرو بخرید، اگر شما در ماه پنج میلیون تومان درآمد داشه باشید و در خوش بینانه ترین حالت بتوانید دو میلیون تومان آنرا پس انداز نمایید در سال به مبلغ 24 میلیون تومان می رسید. حالا قیمت خودرو را بررسی کنید.

ارزان ترین خودرو که ممکن است از سال ساخت آن چند مدتی هم گذشته باشد امروزه کمتر از 80 میلیون تومان وجود ندارد. پس انداز به مقدار سالی 24 میلیون تومان تا زمانی که برسد به 80 تومان، در حدود 4 سال به فرصت نیاز دارد. حالا چهار سال تمام شده و شما می خواهید خودرو را بخرید. آیا قیمت هنوز هم همان 80 میلیون تومان باقی مانده است یا باز هم تکرار قصه عقب افتادن ما از تورم رخ داده است؟ ارزش پول لحظه به لحظه کمتر می شود و . .

چاره کار چیست؟ توصیه تیم املاک داران به شما سرمایه گذاری است حتی با مبالغ اندک. در این صورت مطمئن خواهید بود که هم اصل مبلغ را از دست نداده اید و هم حداقل اندکی هم پای تورم پیش رفته اید. البته این موضوع هم بستگی خیلی زیادی به نوع سرمایه گذاری، محل انجام سرمایه گذاری، مشاورتان در این امر و مواردی از این دست دارد. در ادامه مطلب قصد داریم بازارهای مختلف سرمایه گذاری را معرفی کرده و به مورد اعتمادترین آن ها بپردازیم اما ابتدا سرمایه گذاری را از نظر علمی بررسی می کنیم.

مشخصات یک سرمایه گذار

بر طبق چهاروجهی مالی یا چهار ربع نقدینگی کیوساکی معروف( نویسنده کتاب پدر پولدار، پدر بی پول) انسان ها در یک جدول چهار قسمتی قرار می گیرند. در اولین ربع این جدول کارمندان قرار دارند. کارمندان کسانی هستند که زمان و عمر خود را در مقابل درآمد نسبتا مناسبی معامله می کنند.

در ربع بعدی به گروه خویش فرما ها برخورد می کنیم که زمان را با درآمد عوض می کنند ولی تفاوتشان با گروه قبلی در آن است که برای خودشان کار می کنند مثل مغازه داران یا پزشکان. در گروه بعدی کارآفرینان یا کارفرمایان قرار دارند که افرادی را استخدام کرده و توسط زحمت و کار آنها درآمدی را کسب می کنند.

و در انتها سرمایه گذاران قرار دارند. این دسته از افراد در کسب و کارهای مختلف سرمایه گذاری می کنند و علاوه بر آن که خود کارفرما هستند در زمان عدم فعالیت شرکت یا کسب و کارشان هم درآمدزایی می کنند.

به قول معروف این افراد در خواب نیز پول در می آورند. اگر چه همه مشاغل محترم هستند و هرکسی بنا بر توانایی های خود می تواند درآمدزایی نماید اما دسته چهارم همیشه در حال درآمدزایی هستند. یعنی آن ها به خوبی بازار را شناخته و به صورتی عمل می کنند که درآمد حاصل از سرمایه گذاری آن ها از درآمد عادیشان بالاتر است.

بازارهای مالی در ایران

بانک به عنوان دم دستی ترین و قدیمی ترین بازار سرمایه گذاری شناخته می شوند. امنیت بالای سرمایه گذاری، نقدشوندگی بالا، نرخ تقریبا ثابتی از بهره که به پول و سپرده افراد تعلق می گیرد از جمله مزایای این گونه سرمایه گذاری ها است. اما با توجه به تمام مزایا می توان به پایین بودن نرخ بهره انواع بازار سرمایه بانکی در مقابل تورم و کاهش ارزش پول ملی به عنوان مضرات آن اشاره کرد.

با توجه به تمام این معایب و مزایا باز هم این بازار برای آن عده ای از افراد که ریسک پذیر نیستند و به دریافت مبلغ ناچیز سود بانکی راضی می شوند، هنوز هم جذاب است. البته ناگفته نماند که در خوش بینانه ترین حالت می تواند ارزش پول شما را در همان حدی که هست نگه دارد و حداقل دچار ضرر از بابت اصل پول خود نشوید. این موضوع فقط در مورد اصل مبلغ و نه ارزش پول ملی شما صادق است.

انواع سرمایه گذاری با سود بالا در طلا

بعد از بانک ها و از جمله اولین بازارهای مالی که افراد رغبت به سرمایه گذاری در آن دارند می توان به خرید طلا اشاره کرد. طلا به نسبت سایر بازارها نقدشوندگی بیشتری دارد و همچنین چون نوعی فلز محسوب می شود از استحکام و دوام زیادی برخوردار است . اما در کنار تمامی این مزایا می توان به ریسک پذیری بالاتر از بانک، امنیت پایین نگهداری طلا، بازار خطرناکی که تحت تاثیر قیمت جهانی اونس طلا و قیمت ارز نوسانات زیادی را بعضا تجربه کرده است و عللی از این دست اشاره کرد.

خرید طلای دست دوم، به علت عدم وجود هزینه ساخت اولیه در طلای نو، یک مزیت محسوب می شود. همچنین سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری بر پایه طلا نیز می تواند در مدت طولانی سود خوبی را نصیب سرمایه گذار نماید. خرید طلا مزیت دیگری را نیز به همراه دارد و نکته آنجاست که شما می توانید از طلای خریداری شده به عنوان زینت نیز استفاده نمایید.

ارزهای خارجی

خرید ارزهای خارجی زمانی که نرخ برابری ریال با آن ارزهای خارجی پایین بیاید و انتظار بالا رفتن مداوم نرخ آن ارز در آینده وجود داشته باشد می تواند فرصت سرمایه گذاری مناسبی باشد. در سال های اخیر که به دلیل سیاست های دولتی نرخ ذلار و یورو به شدت بالا رفت فرصت مناسبی برای کسب سود در این بازار بود ولی همین سرمایه گذاری نیز با خطرات زیادی همراه بود زیرا آنان که از اطلاعات بالایی برخوردار بودند بیشترین سود را کسب نموده و افراد معمولی که وارد این بازار شدند حتی با ضررهای هنگفت مجبور به خروج از میدان انواع بازار سرمایه شدند.

پس این بازار هم مانند سایر بخش های سرمایه گذاری نیاز به علم و تجربه یا مشاور مورد اعتماد دارد وگرنه شخص را با شکست های جبران ناپذیری مواجه می کند. در نظر داشته باشید که بسیاری بازارها از قبیل ارزهای خارجی به شدت تحت تاثیر قانون ها و تصمیمات ناگهانی دولت یا تحریم های خارجی هستند. از دیگر معایب، امنیت پایین نگهداری ارزها همانند طلا است.

ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال مدت زیادی نیست که وارد بازار و معاملات جهانی شده ند اما در همین مدت کم توانسته اند جایگاه بالایی را برای خود انتخاب کنند. شاید اگر سال 2009 یا 2010 کسی به شما می گفت که وارد دنیای ارزهای دیجیتال شوید، به هیچ عنوان نمی توانستید به پیشنهاد او اعتماد کنید. چون این ارزها هم ناشناخته و جدید بودند و هم غیر قابل لمس.

از طرفی آنقدر قیمت پایین بود که برای هیچکس باور پذیر نبود. کمی بعد، حدود یک سال، قیمت بیت کوین که اولین ارزدیجیتال به حساب می آمد به یک دلار رسید و سپس قیمت اوج گرفت و تا سال 2011 به 36 دلار رسید. این قیمت سپس افت کرد و در سال 2013 دوباره اوج گرفت. به دلیل جلوگیری از زیاده گویی ادامه روند سال به سال را کنار می گذاریم اما یاد آور می شویم که هنوز هم این فراز و فرودها در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد.

با ورود ارزهای جدید بعضا سرمایه گذاری در این حوزه بیشتر هم می شود. ورود به این بازار نیز همچون سایر بازارهای سرمایه گذاری همچنان با ریسک همراه است اما باید خاطر نشان کرد که طبق نظر ثروتمندان جهان اگر ریسکی وجود نداشته باشد، ثروتی هم وجود ندارد. لذا پذیرش ریسک در مقدار معقول و مشورت با کارشناسان امر به اتخاذ تصمیم درست در این زمینه کمک می کند.

بازار سرمایه(بورس)

بورس به عنوان یکی از بازارهای مالی که می تواند انواع بازار سرمایه بخش اعظم تولید را در هر کشوری حمایت کند در سراسر دنیا مورد اقبال مردم و دولت ها است. از آنجائیکه کارخانه ها همیشه نمی توانند فقط با سرمایه صاحبان آن ها اداره شوند گاهی اوقات سهام خود را به فروش می گذارند. شرکت هایی که در بورس فعال هستند با گردش مالی مردمی که از خرید سهام حاصل می شود اداره می شوند.

اما در این بازار پیش بینی آینده بسیار اهمیت دارد. پس لازم است که از نظر تحلیل گران بورس استفاده نمایید و بدون علم وارد بازار نشوید. تحلیل بازار بورس دو دسته است که تحلیل بنیادی و تکنیکال نام دارند.

در تحلیل بنیادی گذشته شرکت مورد بررسی، رقبا، شرایط صنعت، آینده و مشکلات شرکت و. بررسی می شود. در تحلیل تکنیکال، هر سهم دارای رفتاری است که تحلیل گر با بررسی این رفتار سهم از گذشته تا حال روندی را برای آینده سهم در نظر می گیرد.

بسیاری از کارشناسان معتقد هستند که تحلیل تکنیکال برای کوتاه مدت و بنیادی برای بلند مدت پاسخگو است. در نهایت استفاده از هرکدام از این ابزارها به روش معاملاتی شما بستگی دارد و اینکه مشاور شما با توجه به میزان سرمایه و شرایط شما، کدام یک از این روش ها را برای سرمایه گذاری در بورس پیشنهاد می دهد.

صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری توسط بانک ها یا کارگزاریها ایجاد می شود که با توجه به شناختی که از بازار دارند خرید سهامی را به شما پیشنهاد می دهند و در نهایت انواع بازار سرمایه مبلغی را به عهنوان دستمزد از شما دریافت می کنند. صندوق های سرمایه گذاری بانک مطمئن تر هستند چون با درصد بهره بالاتر از سپرده گذاری در بانک سود تضمینی پرداخت می کنند و اصل سرمایه هم ثابت و بدون هیچ ریسکی باقی می ماند.

سرمایه گذاری در اوراق مشارکت دولتی

سرمایه گذاری در اوراق مشارکت چند مزیت دارد که از آن جمله می توان به سود بالاتر از سپرده های بانکی و تضمین اصل و سود سرمایه اشاره کرد. از طرفی این اوراق از مالیات معاف بوده، 2 تا 5 ساله اند و قابل واگذاری به غیر نیز هستند.

صنعت بیمه یکی از بازارهای جذاب در امر سرمایه گذاری است. در این بازار شما می توانید سرمایه بلندمدتی را برای خود یا فرزندانتان انواع بازار سرمایه به صورت ماهانه یا سه ماه یکبار و. قرار داده و از مزایای بیمه عمر، بیمه حوادث، بیمه تکمیلی، فوت و. استفاده نمایید و حتی بعضا می توانید به پشتوانه سرمایه گذاری خودتان وام دریافت نمایید.

سرمایه گذاری در تولید

در تمام کشورهای جهان یکی از اولین بازارهایی که بیشتر کارآفرینان به سراغ آن می روند تاسیس کارخانه است. در بسیاری از کشورهای جهان تسهیلات خوبی به کارآفرینان و سرمایه گذاران در تولید داده می شود که از آن جمله می توان به تسهیلات و وام های بدون بهره یا باز پرداخت طولانی مدت و یا معافیت مالیاتی اشاره کرد.

به همین جهت تولید در این کشورها بسیار رونق دارد و سرمایه گذاران از سود های بسیار بالایی برخوردار می شوند. در کشور ما عدم اعتماد به جوانان و عدم توجه به تولید ملی، سرمایه گذاران را از ورود به دنیای تولید بازداشته و موتور اقتصادی کشور را خاموش نموده است.

بازار مسکن

سرمایه گذاری در بازار مسکن همیشه تاریخ مورد توجه انسان ها بوده است و یکی از بازارهایی است که در تمام دوران ها توانسته با ریسک بسیار اندکی سرمایه گذاران خود را راضی نگه دارد. شاید تصور کنید که ورود به این بازار سرمایه زیادی را نیاز دارد اما باید بدانید که با استفاده از روش های مشارکت و مشابه آن می توان از سرمایه های اندک نیز در این بازار بهره برد. این بازار بر عکس بازار های دیگر دچار نوسانات ناگهانی نمی شود و از مدیریت بهتری در اقتصاد تورمی برخوردار است.

بهترین روش سرمایه گذاری در ایران کدام است؟

مقایسه و توضیح پیرامون بازار مالی و سرمایه، ما را به این نتیجه می رساند که تمامی این موارد نمی تواند در ایران کاملا جوابگو باشد. از بهترین و مطمئن ترین بازارها سرمایه گذاری در ایران می توان به بازار مسکن و طلا اشاره کرد. این دو مورد از جمله بازارهایی هستند که اگرچه ممکن است در دورانی خاص نوساناتی را تجربه کنند اما در بلندمدت با افزایش میزان سرمایه ثابت و سود آن مواجه می شوند. آمارها نشان می دهد که خریداران مسکن هیچگاه از افت قیمت ها و ورشکستگی شکایت نکرده اند. در صورتی که بورس در دوره های متفاوتی باعث کاهش یا از بین رفتن سود یا حتی اصل مبلغ سرمایه شده است.

پس اگر در نظر داشته باشیم سرمایه گذاری مناسب راهی برای کسب درآمد است، تلاش می کنیم تا با شناسایی بهترین بازارها و مشورت با گروه بازاریابی و سرمایه گذاری مجموعه املاک داران همچنین استفاده از آموزش کسب درآمد از شبکه های اجتماعی، روز بروز از سود بیشماری در بازار بهره مند شویم.

انواع بازارها برای کسب و کار با سرمایه گذاری آنلاین

سرمایه گذاری آنلاین از دیگر منابع کسب سود است. امروزه بیشتر بازارها همچون بورس و اوراق به صورت برخط نیز کار می کنند. همچنین کسب سود از شبکه های اجتماعی و وب سایت یکی دیگر از انواع سرمایه گذاری آنلاین است. مجموعه املاک داران هم در بازار مسکن و مشارکت در ساخت و هم در راه اندازی شبکه های اجتماعی و وب سایت ها به رونق سرمایه گذاری به صورت آنلاین نیز یاری می رساند.

به دلیل اهمیت بازار مسکن و برای تشریح بیشتر مسائل توجه شما را به مقاله بعدی پیرامون لزوم سرمایه گذاری در بازار مسکن جلب می نماییم. حتما مقاله همه چیز در مورد اصول سرمایه گذاری در بازار مسکن ، نقش مشاور در سرمایه گذاری موفق را مطالعه نمایید.

انواع روش های سرمایه گذاری چیست و بهترین نوع آن کدام است؟

انواع روش های سرمایه گذاری

به صورت کلی می توان گفت سرمایه‌گذاری (investment) ارزش از دست رفته در زمان حاضر برای به دست آوردن ارزش بیشتر در زمان آینده است. البته تعریف های دیگری نیز از سرمایه گذاری وجود دارد. در کل یک فرد در سرمایه گذاری به جای آنکه سرمایه خودش را در زمان حاضر صرف امور مختلف و مشخصی بکند، آن را در حوزه های مختلف قرار می دهد که در آینده ارزش بیشتری داشته باشد.
در تعریف دیگری می توان گفت که سرمایه گذاری عبارت است از هر چیزی که دارای ارزش اقتصادی باشد و با هدف درآمدزایی یا افزایش قیمت در آینده خریداری شود. زمانی که سرمایه گذار اقدام به خرید یک دارایی خاص می کند در حقیقت با هدف مصرف سرمایه خود این عمل را انجام نخواهد داد و قصد دارد که در آینده، از این دارایی به عنوان یک ابزار ثروت آفرین استفاده کند. هر عملی که فرد در آن بتواند منابع مالی و پس انداز خودش به کار بگیرد و در آینده هم اصل منابع و هم سود آن را داشته باشد می‌تواند یک روش سرمایه گذاری باشد.

انواع روش های سرمایه گذاری

همانطور که گفته شد هر عملی که بتواند در آینده اصل منبع مالی فرد را همراه با سود آن به او برگرداند یک روش سرمایه گذاری خواهد بود. می توان بر اساس دیدگاه های مختلفی انواع روش های سرمایه گذاری را دسته بندی کرد. روش های سنتی سرمایه گذاری شامل خرید طلا، ارز، ملک، اوراق بهادار و … می باشند که هر کدام دارای مزایا، معایب و میزان ریسک جداگانه ای هستند. البته بسیاری از افراد در زمینه های مختلفی از روش های گفته شده سرمایه گذاری می کنند و میزان ریسک خود را کاهش می دهند. به صورت کلی می توان گفت سرمایه گذاری در دو روش کلی انجام می شود که به شرح زیر می باشند:

سرمایه‌گذاری مستقیم

سرمایه گذاری مستقیم نوعی از سرمایه گذاری است که در آن فرد سرمایه گذار مدیریت کامل سرمایه های خود را بر عهده دارد. این روش ریسک بالاتری در مقایسه با روش های غیر مستقیم دارد؛ اما قطعا سود بیشتری نیز خواهد داشت. سرمایه گذاری مستقیم خصوصا زمانی که فرد قصد فعالیت در بازار بورس انواع بازار سرمایه و خرید سهام شرکت‌های مختلف را داشته باشند نیازمند داشتن مهارت، دانش و تجربه بالایی است در غیر اینصورت ممکن است فرد دچار خسارت های سنگین شود.

سرمایه گذاری غیر مستقیم

این روش سرمایه گذاری دقیقا نقطه مقابل سرمایه گذاری مستقیم است و افرادی که دانش، تجربه و مهارت خاصی ندارند و یا زمان کافی برای فعالیت در بازار سرمایه را ندارند می‌توانند سرمایه‌های خودشان را در اختیار واسطه های مطمئن و بهترین صندوق سرمایه گذاری قرار بدهند. سرمایه گذاری غیر مستقیم دارای ریسک کمتری نسبت به سرمایه گذاری مستقیم است اما سود و بازدهی کمتری نیز دارد.
در کنار این دسته بندی می توان از نظر زمانی نیز سرمایه گذاری را به دو روش سرمایه گذاری کوتاه مدت و سرمایه گذاری بلند مدت تقسیم بندی کرد که هر کدام شرایط و قواعد خاص خود را دارند و می توانند بازدهی متفاوت داشته باشند.

انواع مدل‌های سرمایه گذاری

همانطور که گفته شد می‌توان بر اساس فاکتورها و دیدگاه‌های مختلفی روش‌های سرمایه گذاری را تعریف کرد. از جمله بهترین مدل‌های سرمایه گذاری که هر فرد می‌تواند بر اساس میزان ریسک پذیری و دانش خود از آنها استفاده کرد می‌توان موارد زیر را عنوان نمود:

سرمایه ‌گذاری در بورس

یکی از جذاب‌ترین روش‌های سرمایه گذاری فعالیت در بازار بورس است و افراد می‌توانند هم به صورت مستقیم فعالیت داشته باشند و هم با آشنایی با شرایط سبدگردانی اختصاصی از روش های غیر مستقیم استفاده کنند. افراد می توانند حتی با کمترین سرمایه ها نیز در بازار بورس فعالیت داشته باشند و حتی بدون داشتن دانش و تجربه و فقط با خرید عرضه های اولیه کسب سود کنند. در حال حاضر حداقل مبلغ برای خرید سهام در بورس ایران ۵۰۰ هزار تومان است در حالی که خرید عرضه اولیه می‌تواند با قیمت‌هایی زیر 100 هزار تومان نیز صورت بگیرد.

  • البته باید توجه داشت که حضور مستقیم در این بازار کار سخت و دشواری است و لازم است که فرد ابتدا آموزش های لازم را ببیند. افراد نباید هرگز بدون مطالعه و دانش و مهارت کافی در این بازار اقدام به خرید سهام بکنند. افراد غیر حرفه‌ایی به راحتی می‌توانند از ابزارهای واسطه ‌ای مانند صندوق‌ های سرمایه‌گذاری استفاده کنند.

سرمایه‌ گذاری در املاک و مستغلات

از جمله محبوب‌ترین شیوه‌های سرمایه گذاری در ایران می‌توان به سرمایه گذاری در املاک است. با توجه به نرخ تورم بسیار بالای کشور می‌توان گفت در سال‌های اخیر بهترین روش سرمایه گذاری فعالیت در بازار املاک بوده است. قیمت مسکن در چند سال اخیر حتی به بیش از 10 برابر رسیده است و این به معنی سود بسیار زیاد سرمایه گذاران این حوزه است. البته سرمایه گذاری در املاک و مستغلات نیازمند توجه به فاکتورها و عوامل مختلفی است که مهم ترین آنها شامل موارد زیر هستند:

  • سرمایه گذاری در این حوزه نیاز به زمان زیادی دارد و سرمایه گذاران می‌توانند در بلند مدت به سود مورد نظر خود برسند.
  • برخلاف بازار بورس که دارای نقد شوندگی بسیار بالایی است ممکن است نقد شوندگی املاک مشکل ساز باشد چرا که معمولا خرید و فروش املاک نیاز به پول های زیادی دارد و ممکن است که فرد نتواند در زمان مورد نظر خودش سرمایه خود را نقد کند.

سرمایه‌ گذاری در ارز، طلا و نقره

شاید بتوان گفت سرمایه گذاری در طلا و نقره از قدیمی ترین روش های سرمایه گذاری است که مردم از دیرباز سرمایه های نقد خودشان را به طلا تبدیل می‌کردند. طلا در تمام نقاط جهان خریدار دارد و نقد شوندگی بسیار بالایی دارد و به عنوان یک دارایی مطمئن شناخته می‌شود. همچنین امروزه ارزهای ارزشمندی همچون دلار، یورو و ارزهای دیجیتال وجود دارند که می توانند بستر مناسبی برای investment باشند.
طلا در برابر تورم آسیب نمی بیند اگرچه یک دارایی مولد نیست در حالی که حتی دلار و یورو در برابر تورم آسیب خواهند دید. افرادی که نمی خواهند ریسک خرید طلای فیزیکی را قبول کنند می توانند با خرید گواهی‌ های سپرده طلا یا صندوق‌ های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا در این زمینه سرمایه گذاری کنند. البته باید توجه داشت که سرمایه گذاری در بازار طلا، نقره و ارز نیز یک سرمایه گذاری بلند مدت است و ممکن است در انواع بازار سرمایه کوتاه مدت سود مناسبی به سرمایه گذاران ندهد.

سرمایه‌ گذاری در اوراق بهادار

اوراق بهادار نیز از دیگر حوزه هایی هستند که می توانند برای سرمایه گذاران کسب سود خوبی داشته باشند. سهام شرکت ها از جمله مهم ترین اوراق بهادار هستند و همانطور که گفته شد خرید و فروش آنها نیاز به داشتن مهارت، تجربه و دانش بالایی است. سرمایه گذاران می توانند به صورت مستقیم اقدام به خرید اوراق مشارکت با سود تضمینی بکنند و یا در صندوق ‌های با درآمد ثابت سرمایه ‌گذاری کنند چرا که بخش عمده این صندوق ها از انواع اوراق بهادار تشکیل می شوند.

Best-investment-methods

سرمایه گذاری در صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری

صندوق های سرمایه گذاری از جمله بهترین و مطمئن ترین روش های سرمایه گذاری هستند که امروزه همه افراد می توانند به راحتی به آنها دسترسی داشته باشند. این صندوق ها در حقیقت به چند دسته اصلی شامل صندوق ‌های با درآمد ثابت، صندوق‌ های مختلط و صندوق ‌های سهامی، صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)، صندوق‌ سرمایه گذاری در طلا و … تقسیم می شوند. هر کدام از این صندوق ها دارای مزایا، معایب و درصد ریسک متغیری هستند. این شیوه سرمایه گذاری را می توان بهترین روش برای کسانی دانست که دانش، تجربه و مهارت استفاده از روش های مستقیم را ندارند.
در مقاله دیگری با عنوان مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران به معرفی کامل این صندوق ها و مزایا و معایب هر کدام از آنها پرداخته شده است و می انواع بازار سرمایه تواند اطلاعات مفیدی به کاربران ارائه کند.

سرمایه‌ گذاری در بانک

می توان گفت کم ریسک ترین، مطمئن ترین و سرراست ترین روش های سرمایه گذاری، سرمایه‌ گذاری در بانک است. این روش تقریبا هیچ ریسکی ندارد اما بازدهی آن در مقایسه با سایر روش های عنوان شده کمتر است. بانک ها معمولا دارای یک سقف سود بانکی مشخص هستند که معمولا بر اساس نرخ تورم تعیین می شود. به صورت می توان گفت که سودی که از طرف بانک به سرمایه گذاران داده می شود برابر با کاهش ارزش سرمایه او در اثر تورم است. به عبارتی می توان گفت بانک نمی تواند سودی به سرمایه گذاران بدهد و فقط اثر تورم بر سرمایه های آنها را خنثی می کند.

بهترین روش های سرمایه گذاری

همانطور که گفته شد هر کدام از شیوه های سرمایه گذاری مزیت ها معایب خود را دارند و میزان بازدهی و سوددهی آنها با هم متفاوت است. هر فرد با توجه به میزان دانش، تجربه و مهارت هایی که دارد می تواند در یکی از حوزه های گفته شده سرمایه گذاری کند و متناسب با میزان ریسک پذیری خود کسب سود کند. خوشبختانه شرکت های متعددی همچون شرکت سبدگردان آرکا وجود دارند که با داشتن مجوزهای رسمی می توانند به سرمایه گذاران کمک کنند که بهترین شیوه سرمایه گذاری را انتخاب کنند و سود مناسبی کسب کنند. از جمله مهم ترین خدمات شرکت آرکا می توان به مشاوره سرمایه گذاری در بورس، سبدگردانی اختصاصی، مدیریت صندوق ثروت افزون ثمین اشاره کرد.

انواع بازار سرمایه

مفهوم ریسک بر خلاف باور عموم مردم به معنای خطر کردن نیست. ریسک از نظر من به معنای قرار گرفتن در موقعیت‌های مناسب کسب درآمد به صورت آگاهانه و با دانش مناسب است. حتی اگر این موضوع منجر به ضرر هم شود، قطعا با تغییر نوع نگاه می‌توان از آن به عنوان کسب تجربه و یا دانش بیشتر یاد کرد. توجه کنید که افراد موفق کسانی هستند که بیشتر تجربه کرده‌اند؛ نه کسانی که هیچ تجربه و اشتباهی نداشته‌اند!

انواع ریسک:

ریسک‌هایی که افراد در سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف مثلا بورس با آن مواجه هستند، انواع مختلفی دارد. انواع ریسک را در یک طبقه‌بندی کلی به دو دسته می‌توان تقسیم کرد:

الف. ریسک سیستماتیک (غیر قابل اجتناب – Systematic Risk ) : ریسک‌هایی که کنترل آن در اختیار سرمایه‌گذار نیست را ریسک سیستماتیک یا غیر قابل اجتناب می‌نامند. نرخ تورم، بهره بانکی، سیاست‌های اقتصادی و سیاسی، نرخ ارز و …، مواردی هستند که می‌توانند به صورت مستقیم یا غیرمستقیم در سودآوری شرکت و در نتیجه قیمت سهام آن‌ تاثیرگذار باشند. توجه کنید که کنترل این ریسک‌ها در اختیار سرمایه‌گذار نبوده و به نوعی مربوط سیستم است .

ب . ریسک غیر سیستماتیک (قابل اجتناب Unsystematic Risk – ) : به آن دسته از ریسک‌هایی که بتوان با استفاده از برخی روش‌ها از آن‌ها اجتناب کرد، ریسک‌های غیر سیستماتیک یا قابل اجتناب می‌گویند. مثلا در بازار سرمایه (بورس)، این ریسک‌ها معمولا به عوامل کلان اقتصادی وابسته نبوده و ناشی از خصوصیات خاص شرکت‌ها هستند. برای مثال، اگر شرکتی که سهامش را خریده‌اید مدیریت ضعیفی داشته باشد یا توان رقابت با سایر شرکت‌ها را نداشته باشد، ریسک‌های حاصله، ریسک غیر سیستماتیک است. این ریسک‌ها اغلب منشأ درونی دارند و علت بروز آن، به داخل شرکت‌ها مربوط است .

سبد سهام (Portfolio)

حتما شما هم ضرب‌المثل “ همه تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید ” را شنیده‌اید. در مباحث مرتبط با سرمایه‌‌گذاری نیز تئوری بسیار معروفی به نام “تئوری” سبد وجود دارد که کارکردی شبیه به همین ضرب‌المثل دارد . براساس این تئوری، با متنوع کردن سبد سرمایه‌گذاری و انتخاب دارایی‌های متنوع، چه با سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف و چه با تنوع بخشیدن به سبد سهام، می‌توان ریسک‌های قابل اجتناب را به حداقل رساند. یادآوری این نکته ضروری است که با متنوع کردن سبد سرمایه‌گذاری، تنها می‌توان ریسک‌های غیر سیستماتیک را کاهش داد اما ریسک‌های سیستماتیک از کنترل و اختیار سرمایه‌گذار خارج است. ولی نگران نباشید! با کاهش ریسک‌های غیر سیستماتیک، عملا بخش عمده‌ای از ریسک‌هایی که سرمایه‌گذار با آن مواجه است، کاهش می‌یابد .

همان‌طور که گقته شد یکی از روش‌های کاهش ریسک غیر سیستماتیک تشکیل سبد سهام یا پورتفولیو (Portfolio) است.اما مسلم است که پذیرش ریسک کمتر، بازدهی کمتری نیز به همراه خواهد داشت. پس این شما هستید که تصمیم می‌گیرید چقدر بازدهی می‌خواهید !

در ادامه با انواع ریسک‌ های موجود در بازار سرمایه و به طور کلی بازارهای سرمایه‌گذاری بیشتر آشنا خواهیم شد .

ریسک نرخ بهره (Interest Rate Risk)

فرض کنید که می‌خواهید بین سپرده‌گذاری در بانک با نرخ سود ثابت ۱۸ درصد و خرید سهام با بازده مورد انتظار ۴۰ درصد یکی را انتخاب کنید. اگر تمایل به پذیرش ریسک داشته باشید به دلیل اختلاف ۲۲ درصدی که خودتان پیش‌بینی کرده‌اید، سهام را انتخاب می کنید. حالا اگر بانک مرکزی تصمیم بگیرد نرخ سود سپرده‌گذاری را از ۱۸ درصد به ۲۴ درصد افزایش دهد، چه اتفاقی می‌افتد؟ احتمالا این سوال را از خودتان بپرسید که “آیا ۱۶ درصد سود بیشتر ارزش ریسک را دارد؟ ”

نوسانات نرخ سود سپرده یا اوراق مشارکت می‌تواند بر تمامی بازارهای مالی و حتی فیزیکی اثرگذار باشد. پس ریسک نرخ سود یا در واقع تغییرات نرخ سود را به یاد داشته باشید .

ریسک تورم (Inflation Risk)

اگر تورم سالیاته کشور حدود ۲۰ درصد باشد و شما در سرمایه‌گذاری خود بتوانید ۶۰ درصد بازدهی کسب کنید، بازدهی شما مطلوب است زیرا که ۴۰ درصد بیشتر از تورم به دست آورده‌اید و در واقع قدرت خرید شما به اندازه ۴۰ درصد بیشتر شده است. حال اگر تورم به ۴۰ درصد افزایش پیدا کند و بازدهی شما همان عدد ۶۰ درصد باشد، چه اتفاقی می‌افتد؟! آیا باز هم این سرمایه‌گذاری جذاب خواهد بود؟! به این نوع ریسک که ناشی از افزایش تورم کشور است ریسک تورم می‌گویند .

ریسک مالی (Financial Risk)

اگر در بازار سرمایه سهام شرکتی را خریدید که مبلغ زیادی وام از بانک دریافت کرده، طبیعتا شرکت مذکور باید اصل و سود وام دریافتی را در یک دوره مشخص پرداخت کند، بنابراین با تعهدات زیادی در آینده روبروست. این هزینه‌ها قطعا بر سود دهی شرکت نیز اثرگذار است. هر چقدر که این تعهدات و به طور کلی تعهدات مالی یک شرکت بیشتر باشد، ریسک مالی نیز بیشتر خواهد بود .

ریسک نقدشوندگی (Liquidity Risk)

یکی از ویژگی‌های مهم یک دارایی خوب، این است که به سرعت به پول نقد تبدیل شود. مثلا از ویژگی‌های بازار مسکن نقدشوندگی کمتر آن نسبت به بازارهایی مثل سهام یا سکه است. بعد از سرمایه‌گذاری اگر بخواهید به هر دلیلی دارایی خود را به پول نقد تبدیل کنید، اما خریدار مناسبی برای دارایی شما وجود نداشته باشد، سرمایه‌گذاری شما با ریسک نقدشوندگی همراه است .

ریسک نرخ ارز (Currency Risk)

یکی از مسائلی که به صورت مستقیم بر وضعیت و سودآوری سرمایه‌گذاری شما تأثیر می‌گذارد، نرخ ارز است. برای مثال با افزایش قیمت ارز قیمت سکه در بازار داخلی نیز افزایش می‌یابد. همچنین در بورس اوراق بهادار نیز سودآوری شرکت‌هایی که درآمدهای صادراتی و ارزی دارند افزایش یافته و لذا قیمت سهام آن‌ها نیز بسیار بیشتر می‌شود. اما نکته این جا است که همه‌ی شرکت‌ها صادراتی نیستند! همیشه هم تغییرات ارز اثر مثبتی بر سرمایه‌‌گذاری ما نخواهد داشت! بنابراین، نوسانات نرخ ارز به عنوان یکی از ریسک‌های سرمایه‌گذاری، همواره مورد توجه سرمایه‌گذاران است .

ریسک سیاسی (Political Risk)

عدم ثبات در اوضاع سیاسی که به مسائل اقتصادی یک کشور آسیب بزند، به طور مستقیم بر عملکرد بنگاه‌های اقتصادی فعال در آن کشور تأثیر می‌گذارد. هر اندازه بی‌ثباتی سیاسی و اقتصادی افزایش یابد، عملکرد بنگاه‌های اقتصادی بیشتر با مشکل روبرو می‌شود. به این ریسک، ریسک سیاسی یا اصطلاحا ریسک کشور نیز می‌گویند. البته توجه کنید که تحلیل شرایط و این که رویدادهای سیاسی چه تاثیری بر شرایط اقتصادی و بازارهای مالی می‌توانند داشته باشند، بر عهده‌ی سرمایه‌گذار یعنی شما است !

ریسک تجاری (Business Risk)

تصور کنید سهام یک شرکت خودروسازی داخلی را خریداری کرده‌اید و پس از مدتی دولت تعرفه واردات خودروهای خارجی را کاهش دهد. در این صورت رقابت برای خودروسازان داخلی سخت‌تر شده و احتمالا کاهش فروش محصولات آن‌ها باعث کاهش سودآوری این‌ شرکت‌ها نیز خواهد شد. به این نوع ریسک که در واقع متوجه صنعت خاصی است و برای هر صنعت می‌تواند متفاوت باشد، ریسک تجاری می گویند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.