محدودیت‌های DeFi چیست؟

“اعتماد نکن،صحت و سقمش را بررسی و تایید کن.”

آموزش دیفای (DEFI)

امور مالی غیرمتمرکز یا Decentralized Finance که با نام DeFi نیز شناخته می شود، ابزارهای مالی را بدون اتکا به واسطه هایی مانند کارگزاری ها، صرافی ها یا بانک ها با استفاده از قراردادهای هوشمند بر روی بلاکچین ارائه می دهد.

در دسته آموزش دیفای، پروژه های جدید و محبوب دیفای را معرفی میکنیم و آموزش استفاده از پلتفرم های دیفای را به شما آموزش می دهیم.

صرافی DODO – پروتکل معاملاتی غیرمتمرکز در Web3

معرفی پلتفرم DODO دودو پلتفرمی غیرمتمرکز برای مبادله است که با الگوریتم بازارساز فعال (PMM) طراحی شده است و در بستر بلاکچین اتریوم و بایننس اجرا می‌شود. PMM قیمت‌دهی از سوی انسان را محدود می‌کند. Diane و Radar Bear پلتفرم DODO را در اوت ۲۰۲۰ منتشر کردند و صرافاً اعلام شده است که تیمی هم با آنها کار می‌کند که نامی از آنها گفته نشده است. پلتفرم DODO تمام محدودیت‌های ایجاد یک استخر نقدینگی برای انتشار دارایی‌های جدید را حذف می‌کند و نسبت دارایی و عمق نقدینگی، کارمزدها و سایر ویژگی‌ها را آزاد می‌گذارد تا در هر زمانی قابل تغییر…

پلتفرم YouHodler، دریافت سود با قابلیت تبادل کوین‌ها

معرفی پلتفرم YouHodler اگر قصد بررسی پلتفرم‌های وام‌دهی کریپتو را داشته باشیم، سوابق آن پلتفرم برای درک بهتر ریسک‌ها و فرصت‌های سپرده‌گذاری ارز دیجیتال در ازای بهره بسیار کمک کننده است. توسعه این پلتفرم در سال ۲۰۱۷ آغاز شد، اما در ۲۰۱۸ راه‌اندازی شد. پس از آن زمان پلتفرم YouHodler توانست تا بیش از ۱۶۳۰۰۰ کاربر فعال را جذب کند. میزان مبلغی که دارندگان کریپتو به طور متوسط در پلتفرم نگهداری می کنند ۱۱۵۲۸ دلار است. افراد با سپرده‌گذاری استیبل‌کوین‌ها می توانند تا ۱۲ درصد سود دریافت کنند که در میان رقبا بازده خوبی به حساب می‌آید. …

پلتفرم BakerySwap، ترکیب دیفای و NFT

همانطور که ممکن است بدانید، مجموعه امور مالی غیرمتمرکز (دیفای) و توکن‌های غیرمثلی (NFT‌ها). دو رکن اساسی دنیای بلاکچین هستند. معمولا پلتفرم‌های مربوط به دیفای و NFT‌ها از هم جدا هستند، اما در سال ۲۰۲۰ پروژه‌ای معرفی شد که تمامی امکانات مربوط به این دو حوزه را باهم ترکیب کرد. از بازار معاملات NFT‌ها صرافی غیرمتمرکز! نام این پلتفرم Bakeryswap است با ظاهری جذاب و خوشمزه شروع به کار کرده است. اگر شما هم به دیفای و حوزه NFT‌ها علاقه‌مند هستید تا پایان این مقاله همراه ما باشید. معرفی پلتفرم بیکری سواپ بیکری سواپ یک پلتفرم دیفای مبتنی بر…

پلتفرم وان اینچ و آموزش استفاده از آن

تاکنون از صرافی‌های غیرمتمرکز استفاده کرده‌اید؟ میدانید که قیمت مبادله صرافی‌ها با توجه به عرضه تقاضا درون پروتکل، کمی باهم تفاوت دارند. حال برای پیدا کردن بهترین قیمت چه باید کرد؟ باید تک به تک صرافی‌ها را بررسی کرد که نیازمند صرف زمان زیاد است. همچنین اگر قصد خرید حجم سنگینی از یک توکن را داشته باشید چطور؟ ممکن است با کمبود نقدینگی در استخر‌های یک صرافی غیرمتمرکز رو‌به‌رو شوید. در این مقاله قصد معرفی پروتکلی را داریم که راه حلی برای مشکلات گفته شده بود، این پروتکل ۱INCH نام دارد که در سال ۲۰۲۰ معرفی شد و خود را…

۴ مورد از برترین پروژه‌های وام دهی ارز دیجیتال

تا به حال در مورد وام‌ ‌دهی ارز‌های دیجیتال چیزی شنیده‌اید؟ می‌دانستید در اکوسیستم‌های غیرمتمرکز می‌توانید رمز ارز خود را وثیقه کرده و به نسبت آن وام دریافت کنید؟ همچنین می‌توانید با تامین نقدینگی استخر‌های وام‌ دهی به کسب سود بپردازید! پروتکل‌های وام‌ دهی یکی از بهترین خدمات بلاکچینی هستند که در اکوسیستم کاملی به‌نام دیفای (امور مالی غیرمتمرکز) جای گرفتند، اگر شما هم به این موضوع علاقه‌ دارید و می‌خواهید با پلتفرم‌های وام دهی معتبر آشنا شوید تا انتهای این مقاله همراه ما باشید. چند نکته مهم در مورد وام گرفتن ارز دیجیتال در این مقاله قصد نداریم…

پروژه Red Kite + سکوی پرتاپ توکن‌ها

معرفی پروژه Red Kite پروژه Red Kite یکی از مشهورترین محصولات در اکوسیستم PolkaFoundry و سکوی پرتابی برای توکن‌ها می‌باشد. PolkaFoundry با عنوان خدمات طرفدار محدودیت‌های DeFi چیست؟ دیفای در سال ۲۰۱۸ توسط Thi Truong که جزء اصلی تیم شبکه کایبر می‌باشد، تأسیس شد. این پلتفرم امکان افزایش سرمایه‌گذاری‌ها و انتشار توکن‌ها را به پروژه‌های جدید کریپتو می‌دهد. رِد کایت از توکن بومی خود،PKF ، برای حاکمیت پلتفرم استفاده می‌‌کند. دارندگان توکن با استیک کردن توکن‌های PKF خود در استخرها، مشمول IDO می‌شوند. در حال حاضر بیش از ۶۷ پروژه IDO در پلتفرم Red Kite وجود دارد. پلتفرم بسته به میزان توکن…

سولانیوم، دریچه‌ای برای ورود به اکوسیستم سولانا

سولانا یکی از معتبر‌ترین شبکه‌های بلاکچینی و غنی‌ترین اکوسیستم‌ها در دنیای بلاکچین است. پروژه سولانا در سال ۲۰۲۱ خوش درخشید، به‌طوری که زبانزد خاص و عام در دنیای رمز‌ارزها شده بود. حال شناخت این اکوسیستم و عناصر مهم‌ آن از اهمیت بالایی برخوردار است. در این مقاله به معرفی یکی از پروژه‌های معتبر و کلیدی شبکه سولانا به‌نام سولانیوم خواهیم پرداخت. پس اگر طرفدار اکوسیستم سولانا و پروژه‌های مربوط به آن هستید تا پایان این مقاله همراه ما باشید. Solanium چیست؟ سولانیوم یک پلتفرم با امکانات فراوان در زمینه سرمایه‌گذاری و جذب سرمایه برای پروژه‌های شبکه سولانا است. این…

پروتکل BarnBridge + درآمدی ثابت با توکن‌سازی ریسک‌ها

معرفی پروتکل بارن بریج پروتکل بارن‌‌ بریج برای مدیریت و کاهش ریسک های دیفای می باشد؛ ریسک هایی همچون تورم و نوسانات نرخ بهره و قیمت ها. پروتکل BarnBridge به کاربران اجازه می دهد تا پروفایل ریسک خود را انتخاب نمایند و از همین طریق ریسک ها را با بخش های توکن شده و لیکوئید شده مجدد توزیع می کند. پروتکل BarnBridge کلیه فرایند ها را با استفاده از دو محصول خود، SMART Yield و SMART Alpha، انجام می دهد و هر کدام از این محصولات به ریسک های مشخصی در دیفای می پردازند. توسعه مداوم dApp ها توسط تیم…

۱۰ روش سرمایه گذاری در دیفای در سال ۲۰۲۲

معرفی DeFi Decentralized finance به عنوان یک صنعت با سرعت در حال رشد می باشد؛ به صورتی که اکوسیستم دیفای برای اولین بار در اواسط ۲۰۲۱ به ارزشی بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار رسید. پروژه های دیفای در مقایسه با امور مالی سنتی (TradFi) هنوز در مراحل ابتدایی خود هستند و بدون شک در ۲۰۲۲ جای پیشرفت بیشتری دارد، بنابراین در حال حاضر بهترین زمان برای سرمایه گذاری در دیفای می باشد. در این مقاله قصد داریم تا روش های متعددی را برای سرمایه گذاری در دیفای به شما آموزش دهیم. سرمایه گذاری در دیفای انتظار می رود که…

صرافی اِیپ سواپ + توکن BANANA، پلتفرمی محبوب در دیفای

صرافی Apeswap صرافی اِیپ سواپ (ApeSwap) یک پلتفرم چند منظوره DeFi است که می توانید از آن برای استیک کردن و ییلد فارمینگ استفاده کنید. این پلتفرم بر روی زنجیره هوشمند Binance ساخته شده است. ApeSwap به طور مشابه با بقیه سواپ ها کار می کند زیرا اِیپ سواپ هم یک بازارساز خودکار (automated market makers) است. این یک صرافی غیرمتمرکز است که به کاربران امکان دسترسی به بازارهای مالی مختلف برای وام، پرداخت، سهام و مشتقات را می دهد. همچنین، از طریق پس انداز جایگزین، کاربران می توانند دارایی های توکن شده را دریافت کنند. بنیانگذاران صرافی…

صرافی یونی سواپ (Uniswap) + راهنمای کامل برای مبتدیان

صرافی Uniswap مبتنی بر اتریوم صرافی Uniswap یک پروتکل تبادل غیرمتمرکز مبتنی بر اتریوم است. UniSwap یک پروتکل نقدینگی خودکار است که به کاربران امکان داد و ستد مستقیم را می دهد. Uniswap با مدلی کار می کند که شامل ارائه دهندگان نقدینگی است که استخرهای نقدینگی ایجاد می کنند. این سیستم مکانیزم قیمت گذاری غیرمتمرکز را ارائه می دهد. در مرحله بعد، ما با جزئیات بیشتری در مورد نحوه عملکرد آن صحبت خواهیم کرد. در حال حاضر، فقط به خاطر محدودیت‌های DeFi چیست؟ داشته باشید که کاربران می توانند بدون نیاز به دفترچه سفارش، بین توکن های ERC-20 به صورت یکپارچه معامله…

پروتکل اوما (UMA) یک شگفتی در معماری غیرمتمرکز

هدف پروتکل UMA اوما (UMA) پروتکلی منبع باز بر بستر شبکه اتریوم می باشد که به همه، این امکان را می دهد تا قراردادهای مالی و دارایی های مصنوعی خود را ایجاد کنند. هدف اصلی پروتکل UMA، تسهیل کردن معماری غیرمتمرکز می باشد که بتواند دسترسی جهانی بازار را به بازار دیفای امکان‌پذیر کند. کاربردی بودن ارزهای دیجیتال باعث شده تا این رمزارز ها توسط انبوهی ار افراد پذیرفته شوند. همانطور که بخش DeFi معروف تر و محبوب تر می شود، اوما قصد دارد تا دسترسی به بازار دیفای را برای طیف گسترده ای از افراد ایجاد کند. ایجادِ قراردادهای…

JulSwap چیست و چگونه کار میکند

معرفی پروژه جول سواپ JulSwap مشابه Uniswap می باشد و در زنجیره هوشمند Binance فعال است. JulSwap همان موتور معاملاتی و تجزیه و تحلیل Uniswap و برخی از ویژگی های اضافی Sushiswap را ارائه می دهد. در نظر داشته باشید که تمام پروژه‌های BEP20 می‌توانند به صورت رایگان در JulSwap فهرست شوند. JulSwap چیست JulSwap توسط Tobias Graf، بنیانگذار JustLiquidity، مدیر عامل QuuTech و TGG در ۲۹ دسامبر ۲۰۲۰ توسعه یافته است. این یک نسخه ارتقا یافته از UniSwap با ویژگی های پلتفرم های SushiSwap است. این پلتفرم از موتور معاملاتی و ابزارهای تحلیلی مشابه UniSwap استفاده می کند. این…

وام دهی و قرض دهی در DeFi چیست؟

وام دهی و قرض دهی در حوزه مالی سنتی و همچنین ارز دیجیتال عبارت از اقدامی از جانب یک فرد است که دارایی های پولی – اعم از ارزهای فیات یا ارزهای دیجیتال – را در ازای دریافت درآمد ثابت به شخص دیگری ارائه می دهد.

مفهوم “وام دهی و قرض دهی” از دیرباز وجود داشته است و یکی از جنبه های اصلی هر سیستم مالی است، به ویژه تنظیم “بانکداری کسری” که امروزه به طور عمده در سراسر جهان استفاده می شود. این ایده بسیار سرراست است – یعنی وام دهندگان در ازای دریافت نرخ بهره منظم بودجه ای را به وام گیرندگان ارائه می دهند و این کاملاً واقعی است. همچنین، به طور سنتی، چنین معاملاتی معمولاً توسط یک م موسسه مالی مانند بانک یا یک نهاد مستقل مانند وام دهنده همتا به همتا انجام می شود.

در زمینه ارزهای دیجیتال، وام دهی و قرض دهی می تواند از طریق دو مسیر اصلی تسهیل شود – از طریق یک موسسه مالی متمرکز، مانند BlockFi ، Celsius و غیره یا از طریق استفاده از پروتکل های امور مالی غیرمتمرکز مانند Aave، Maker و غیره.

پلتفرم های CeFi اگرچه تا حدودی غیرمتمرکز هستند، اما تقریباً به همان روش اکثر بانک ها کار می کنند، به این ترتیب آنها دارایی های سپرده شده یک فرد را تحت اختیار خود می گیرند و در نهایت آنها را به اشخاص ثالث وام می دهند – مانند بازارسازان، صندوق های پوشش ریسک یا سایر کاربران پلتفرم آنها – در حالی که بازده ثابت را به سپرده گذار اصلی ارائه می دهد. و اگرچه این مدل روی کاغذ بسیار خوب به نظر می رسد و کاراست، اما ممکن است مستعد ابتلا به تعدادی از مسائل مانند سرقت، هکو غیره باشد.

از طرف دیگر، پروتکل های DeFi به کاربران اجازه می دهد تا به صورت کاملا غیرمتمرکز وام دهنده یا وام گیرنده شوند، به گونه ای که یک فرد در همه زمان ها کنترل کامل وجوه خود را در اختیار داشته باشد. این کار با استفاده از قراردادهای هوشمندی که روی راه حل های بلاک چین باز مانند اتریوم کار می کنند، امکان پذیر است. بر خلاف CeFi ، پلتفرم های DeFi می توانند توسط همه افراد در هر مکانی و بدون نیاز به تحویل داده های شخصی خود به یک مرجع مرکزی استفاده شوند.

نحوه عملکرد وام دهی و قرض دهی در پلتفرم DeFi چگونه است؟

فردی با استفاده از یک قرارداد هوشمند، توکن هایی را که می خواهند به آنها وام دهند به “بازار پول” ارسال می کند و سپس بهره را در توکن بومی آن پلتفرم صادر می کند.

هنگام استفاده از پروتکل های DeFi مانند Aave و Maker ، کاربرانی که به “وام دهنده” تبدیل می شوند باید توکن های خود را به عنوان یک”بازار پول” عرضه کنند. این کار توسط شخصی انجام می شود که دارایی های خود را به یک قرارداد هوشمند ارسال می کند – که به عنوان یک واسطه دیجیتال خودکار عمل می کند – و به دنبال آن کوین ها برای قذض دهی در اختیار کاربران دیگر قرار می گیرد.

قرارداد هوشمند فوق الذکر توکن های بهره ای صادر می کند که به طور خودکار برای کاربر انجام می شود و در مرحله بعد می تواند برای دارایی های اصلی خود بازخرید شود. توکن هایی که ضرب می شوند بومی پلتفرم هستند، به عنوان مثال، در Aave به توکن های بهره aTokens گفته می شود، در حالی که در Maker از آنها به عنوان Dai یاد می شود.

تقریباً تمام وام هایی که از طریق توکن های بومی صادر می شوند از وثیقه برخوردار هستند، که اساساً بدان معنی است که کاربرانی که می خواهند وام دریافت کنند باید تضمینی ارائه دهند – به صورت ارز دیجیتال – که ارزش آن بیشتر از خود وام واقعی است.

این موضوع تا حدودی بی منطق به نظر می رسد، زیرا شخص می تواند در وهله اول فقط دارایی خود را بفروشد تا پول دریافت کند، دلایل زیادی برای منطقی بودن قرض دهی DeFi وجود دارد.

در وهله اول، ممکن است کاربران برای تأمین هزینه های پیش بینی نشده ای که ممکن است متحمل شده باشند در حالی که نمی خواهند دارایی خود را بفروشند، به بودجه نیاز داشته باشند، زیرا دارایی ها برای افزایش ارزش در آینده آماده می شوند. به همین ترتیب با وام گرفتن از طریق پروتکل های DeFi ، افراد به طور بالقوه می توانند از پرداخت مالیات بر سود سرمایه توکن های دیجیتال خود جلوگیری کنند یا آنها را به تأخیر بیندازند. سرانجام، افراد می توانند از وجوهی که از طریق چنین پلتفرم هایی وام گرفته اند استفاده کنند تا قدرت خود را در برخی از موقعیت های تجاری افزایش دهند.

آیا محدودیتی برای میزان مبلغ وام وجود دارد؟

بله، و اصولاً دو عامل بر این امر حاکم است. آیا این پلتفرم نقدینگی کافی دارد؟ ” کوفاکتور وثیقه” دارایی های عرضه شده یک شخص چیست؟

در واقع یک محدودیت وجود دارد و دو عامل اصلی بر میزان وام شخصی حاکم است. اول اینکه، این میزان بستگی به مجموع صندوق هایی دارد که در واقع برای قرض گرفتن از یک بازار خاص موجود است. اگرچه این مسئله ممکن است چندان مهم نباشد، اما اگر کسی واقعاً بخواهد حجم زیادی از یک توکن خاص را قرض بگیرد، می تواند مهم تلقی شود.

ثانیا، تا حد زیادی به “عامل وثیقه” توکن های ارائه شده شخص وابسته است. این اصطلاح به کل وجوهی که می توان براساس کیفیت وثیقه ارائه شده قرض گرفت، اشاره دارد. به عنوان مثال، Dai و اتر (ETH) ضریب وثیقه ۷۵ درصدی در پلتفرم وام دهی دیفای Compound دارند، بدین معنی که کاربران می توانند تا ۷۵٪ از ارزش Dai یا ETH عرضه شده خود، وام بگیرند.

ساختار نحوه بازده سود در DeFi چیست؟

یک فرد کوینی را که می خواهد وام دهد و همچنین قرارداد هوشمند را با استفاده از یک برنامه DeFi انتخاب می کند، سپس بهره، مستقیم به کیف پول مربوطه تحویل می شود.

به طور خلاصه، سودی که وام دهندگان دریافت می کنند و آنچه وام گیرندگان باید بپردازند با استفاده از نسبتی که بین توکن های عرضه شده و قرض گرفته شده در یک بازار خاص وجود دارد محاسبه می شود. همچنین، لازم به ذکر است که درصد بازده سالانه وام در مقایسه با یک بازار خاص از APY عرضه بالاتر است.

در یک نکته فنی دیگر، APY های بهره از طریق بلاک اتریوم تعیین می شود، این بدان معنی است که وام دهی به کاربران با نرخ بهره متغیر ارائه می شود که بسته به وام و تقاضای وام برای توکن های خاص می تواند به طرز چشمگیری تغییر کند. همچنین، برخی از پروتکل ها مانند Aave ، “وام های APY” پایدار و همچنین وام های فلش را به کاربران خود ارائه می دهند که هیچ وثیقه اولیه ای برای آنها مورد نیاز نیست.

آیا خطراتی نیز وجود دارد؟

پروتکل های DeFi دارای خطرات خاصی مانند دستکاری قرارداد هوشمند شخص ثالث و خطر افزایش چشمگیر APY ها در مدت زمان کوتاه.

وقتی DeFi با امور مالی متمرکز مقایسه می شود، هیچ خطری در رابطه با وام دهی (DeFi) ندارد. با این حال، مانند هر چیز دیگری، DeFi نیز خطرات مرتبط با خود را دارد. به عنوان مثال، خطرات خاصی در ارتباط با قرارداد هوشمند و همچنین تهدیدات تغییر چشمگیر APY ها در یک بازه زمانی کوتاه وجود دارد.

به عنوان مثال، در طول اوج DeFi سال ۲۰۲۰ که “ییلد فارمینگ” جهانی شد، قرض گرفتن APY ها با استفاده از ارزهای دیجیتال خاص به ۴۰٪ و بیشتر افزایش یافت.

به طور کلی باید عنوان کرد، در حالی که کل روند وام دهی و قرض دهی با استفاده از پلتفرم های DeFi واقعاً پیچیده نیست، اما از نظر نحوه عملکرد هر پروتکل خاص، به عنوان مثال کیف پول های مختلفی که از آنها پشتیبانی می کنند، هزینه های قابل اجرا و غیره، تفاوت های جزئی خاصی وجود دارد.

علاوه بر این، کاربران هنوز باید محتاط باشند و اطمینان حاصل کنند که شماره کیف پول و جزئیات آدرس را صحیح درج کرده اند تا از مشکل از دست دادن وجوه خود جلوگیری کنند، زیرا در چنین شرایطی راهی برای بازیابی آنها وجود ندارد.

در اقتصاد سنتی تولید و گردش پول تحت کنترل گروهی کوچک از بانک‌های مرکزی است که با یک گروه کوچک از بانک‌های شرکتی همکاری می‌کند تا اقتصاد دنیا را اداره کنند. هر چند این سیستم توانسته برای مدتها نیازهای جهان را رفع کند اما بدون محدودیت نیست. یکی از این محدودیت‌ها، محدودیت دسترسی به آن است. در حال حاضر حدود 1.7 میلیارد انسان به دلایل مختلف عضو این سیستم نیستند از جمله نداشتن آدرس ثابت، نداشتن سابقه اعتباری کافی یا نبود زیرساخت‌های بانکی قابل اطمینان. بلاک‌چین و به طور خاص اقتصاد غیرمتمرکز (DeFi) یک راهکار برای حذف این موانع و کمک به افرادی هستند که در دسترسی به اموری مثل قرض گرفتن و یا حساب بانکی دچار مشکل هستند.

آیا اقتصاد غیرمتمرکز یا DeFi سرآغازی برای یک سیستم مالی جدید است؟ سیستمی که جهانی، بدون نیاز به مجوز و مبتنی بر اینترنت است و آیا قرار است رویای پول قابل برنامه نویسی محقق شود؟

DeFi چیست؟

DeFi یک سیستم باز، بدون نیاز به مجوز و به هم پیوسته متشکل از محصولات مالی مختلف است. در عمل، DeFi یک شبکه همپوشان از قراردادهای هوشمند و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز ساخته شده بر بستر اتریوم با تمرکز بر کاربردهای مالی مثل قرض گرفتن، مشتقات، تبادلات مالی، معامله و غیره است.

ابداع کننده DeFi

DeFi یک ابداع کننده و طراح واحد ندارد اما اپلیکیشن‌های DeFi بر روی بستر اتریوم ساخته می‌شوند که توسط ویتالیک بوترین ابداع شد. بزرگترین و مهم ترین اپلیکیشن DeFi در حال حاضر MakerDAO است که بنیانگذار آن Rune Christensen است.

آیا می‌دانید؟

شرکت بزرگ سرمایه گذاری خطرپذیر Andreeson Horowitz چندین سرمایه گذاری چند میلیون دلاری برای Compound و MakerDAO انجام داده که ستون‌های اکوسیستم فعلی DeFi هستند.

ویژگی خاص DeFi

علاقه و هیجان اصلی که درباره DeFi وجود دارد، مربوط به مفهوم لگوی پولی است – این ایده که همه قادر به ایجاد، اصلاح، ترکیب و تطبیق، لینک کردن یا ابتکار و ساختن بر روی محصولات DeFi موجود بدون نیاز به دریافت مجوز هستند. پروتکل‌های DeFi ماژولار هستند یعنی می‌توان آنها را روی هم قرار داد و یک سیستم متراکم تر متشکل از اجزای به هم پیوسته و همکار ساخت.

شاید همین وابستگی‌های متقابل باز مهم ترین چالش DeFi باشد چون اگر یکی از اجزای کلیدی آن مثل DAI خراب یا آسیب پذیر شود کل اکوسیستم ساخته شده بر مبنای DAI هم دچار فروپاشی می‌شود.

آیا می‌دانید؟

در حال حاضر بیشتر از 600 میلیون دلار سرمایه در پروتکل‌های مختلف DeFi قفل شده که از ابتدای سال 2017 میزان رشد و پذیرش آنها افزایش داشته است.

سایر ویژگی‌های متفاوت

علاوه بر فراهم بودن امکان ساخت محصولات DeFi بر روی یکدیگر و به روشی نامحدود، این محصولات امکان دسترسی به خدمات مالی را در اختیار میلیون‌ها انسان در سرتاسر جهان قرار می‌دهند. سیستم پرداختی که در آن همه قادر به ارسال وجه برای دیگر افراد هستند، تنها شروعی برای انقلاب بلاک‌چین بود. اشخاصی که اپلیکیشن‌های DeFi را می‌سازند به دنبال افزایش هر چه بیشتر این دسترسی‌ها هستند. با ایجاد محصولات روی یک شبکه غیرمتمرکز مثل اتریوم، هر شخصی که به اینترنت دسترسی داشته باشد می‌تواند به خدمات دریافت وام، محصولات مالی پیچیده، ابزارهای باثبات ذخیره ارزش و فرصت‌های سرمایه گذاری و معامله دسترسی داشته باشد. از آنجایی که محصولات DeFi صرفاً یکسری کد هستند که بر روی یک شبکه غیرمتمرکز توزیع شده اند، امکان از کار افتادن یا خارج شدن آنها از دسترس کاربران وجود ندارد.

اما مثل هر تکنولوژی جدیدی، هنوز هم محدودیت‌ها و مرزهایی برای این تکنولوژی وجود دارد از جمله نیاز به داشتن کانکشن اینترنت قابل اطمینان، برق و وجود ناظران مختلف؛ اشخاصی که زیرساخت‌های مورد نیاز برای تبدیل ارزهای فیات به کریپتو را تحت اختیار و کنترل دارند.

نحوه تولید اپلیکیشن‌های DeFi

هر شخصی که قادر به نوشتن قراردادهای هوشمند باشد می‌تواند اپلیکیشن DeFi بسازد. InstaDApp توانست صرفاً با ایجاد یک اینترفیس کاربری بهتر برای محصولات DeFi موجود، یک محصول DeFi پرکاربرد بسازد. این محصول با کاربرپسند کردن و ساده تر کردن DeFi توانست باعث موفقیت محصولات DeFi شود و 2.4 میلیون دلار وجه جمع آوری کند – همه این کارها بدون نیاز به کسب مجوز انجام شد.

نحوه استفاده از محصولات DeFi

همه می‌توانند با مراجعه به وبسایت یک اپلیکیشن و برقراری ارتباط با یک والت MetaMask یا ابزارهای مشابه، از محصولات DeFi استفاده کنند. اکثر محصولات DeFi نیازی به دریافت اطلاعات شخصی کاربران ندارند اما برای پرداخت هزینه تراکنش‌ها در شبکه اتریوم، وجود اتر لازم است.

کارهای قابل انجام با DeFi

کاربران می‌توانند با استفاده از اپلیکیشن Oasis از MakerDAO و Compound وام یا نرخ بهره دریافت کنند. امکان مبادله ارزهای دیجیتال و توکن‌ها بدون نیاز به عضویت یا اشتراک در Uniswap و Kyber وجود دارد. حتی می‌توانید با استفاده از پروتکل Set توکن‌هایی بخرید که به شکل خودکار برای شما معامله اجرا کنند.

آینده

با وجود بازار نزولی، میزان ETH قفل شده در پروتکل‌های DeFi از 50 هزار در ابتدای سال 2018 به حدود 3 میلیون در انتهای سال 2019 رسید. اگر این روند ادامه پیدا کند و طرفداران DeFi درست پیش بینی کرده باشند، این تازه شروع موج DeFi است. معتقدان DeFi بر این باورند که مزایای سیستم اقتصادی غیرمتمرکز و باز به اندازه‌ای زیاد است که در چند تریلیون دلار ارزش خلاصه نمی شود.

تحلیلگران دیفای (DeFi) را از دلایل رشد و قوت اتریوم می دانند. اما دیفای دقیقا چیست؟

تحلیلگران دیفای (DeFi) را از دلایل رشد و قوت اتریوم می دانند. اما دیفای دقیقا چیست؟

دیفای (DeFi) مخفف عبارت انگلیسی decentralized finance به معنای امور مالی غیر متمرکز است. به صورت کلی دیفای به دارایی های دیجیتال، قراردادهای هوشمند مالی، پروتکل ها و اپلیکیشن های غیر متمرکزی اطلاق می شود که بر بستر اتریوم ساخته شده اند.

هدف دیفای حذف بانک یا شخص ثالث برای امور مالی است. این سیستم مالی که روی بلاکچین ساخته شده است به کاربران اجازه می دهد تا با داشتن دسترسی به اینترنت از خدمات مختلفی استفاده کنند. مثلا نقل و انتقال مالی داشته باشند، وام بگیرند، تجارت کنند و هر امکانی که یک بانک به افراد می دهد را انجام دهند.

کمی ساده تر!

اگر بخواهیم ساده تر بگوییم، باید اول نگاهی به تاریخچه ی پول بکنیم. (در بخش ابتدای بخش تازه وارد هستم بلاگ می توانید این بخش را مطالعه کنید.) خواهید فهمید که همواره افراد به یک شخص ثالثی اعتماد می کنند تا از این اعتماد سودی ببرند.

افراد به دولت ها اعتماد می کنند تا با چاپ یک شبه پول ارزش دارایی های آنان را کم نکند. افراد به بانک ها اعتماد می کنند که پول آن ها را امن نگه دارند تا دزدیده نشود. اما چقدر این مراکز مورد اعتماد، امین بوده اند؟

اگر دقت کنید افراد همواره به یک شخص در قدرت اعتماد می کنند. و معمولا دلیلی برای این کار ندارند. اما دنیای کریپتوکارنسی قصد دارد تا این اعتماد را که معمولا منجر به ضرر می شود، از بین ببرد.

یک شعار در این باره وجود دارد.

“اعتماد نکن،صحت و سقمش را بررسی و تایید کن.”

دیفای با این هدف به وجود آمده است. به وجود آمده تا هر کس بتواند با یک دسترسی به اینترنت، خودش برای خودش بانکداری کند. مجبور نباشد به بانک ها اعتماد کند.دیفای میخواهد خرید، فروش، بیمه، وام و دیگر امور بانکی را برای همه فراهم و ممکن سازد.

نقش اتریوم

اکثر نرم افزار های دیفای از بلاک چین اتریوم استفاده می کنند. در واقع بستر اتریوم، یک بستر مناسب به جای اعتماد به حاکمیت کشور هاست.

معروف ترین نرم افزار های دیفای کدامند؟

می توانید با کلیک بر روی “مشاهده لیست نرم افزار های دیفای” معروف ترین نرم افزار های دیفای را ببینید. جالب توجه است که بدانید محبوب ترین استفاده از این نرم افزارها در حوزه وام گرفتن است.

بسیاری از افراد می توانند بدون اینکه نیاز به اعتماد به یکدیگر داشته باشند، از طریق دیفای اقدام به دادن و گرفتن وام کنند.

البته سوالی که ممکن است برای بسیاری ایجاد شود این است که با توجه به عدم ثبات قیمت ارزهای دیجیتال، آیا چنین وام هایی خطرناک نیست؟ در پاسخ به این مشکل، پاسخ دیفای استیبل کوین هایی مثل DAI است.

دای یک توکن است که قیمت آن معادل ۱ دلار آمریکا در نظر گرفته می شود و توسط اتریوم پشتیبانی می گردد.

اهمیت دیفای چیست؟

از آن جایی که برای دسترسی به دیفای همه ی آن چیز که نیاز دارید یک محدودیت‌های DeFi چیست؟ گوشی هوشمند است، دیفای این امکان را فراهم می کند تا همه بتوانند در یک فضای امن فعالیت اقتصادی کنند.

مخترع دیفای کیست؟

نمی توان گفت که دیفای یک مخترع مشخص دارد. اما می توان دیفای راه ادامه ی راه ویتالیک بوترین دانست. چرا که دیفای در قالب قرارداد های هوشمند بر روی شبکه اتریوم فعالیت می کند. پیشنهاد می کنیم حتما مقاله ی اتریوم به زبان ساده را مطالعه کنید.

DeFi چیست: همه آنچه در سال 2022 باید بدانید

سال گذشته DeFi (مالی غیرمتمرکز) به یکی از پویاترین بخش‌های در حال توسعه بازار ارزهای دیجیتال تبدیل شد. مجموع وجوه مسدود شده در پروتکل های DeFi حدود 180 میلیارد دلار است. سال گذشته برخی توکن های DeFi معلوم شد که بسیار سودآور بوده و صاحبان آنها توانستند سود خود را ده برابر کنند.

به گفته تحلیلگران پورتال Chainalysis، حجم ماهانه تراکنش های تجاری DeFi در سال گذشته حدود 80 میلیارد دلار بوده است.

کشورهای پیشرو در استفاده از DeFi عبارتند از: ایالات متحده آمریکا، چین، انگلستان و ویتنام.

دیفای چیست؟

DeFi یک آنالوگ از ابزارهای مالی کلاسیک است که در یک معماری غیرمتمرکز ایجاد شده است. همچنین چنین تعریفی از DeFi وجود دارد. اینها اکوسیستم های کاربردی هستند که خدمات مالی را بر اساس شبکه های توزیع خود ارائه می دهند.

DeFi اولین بار در سال 2017 معرفی شد. برنامه نویس دانمارکی Rune Christensen پلتفرم MakerDAO را راه اندازی کرده است. این اولین خدمات اعتباری غیرمتمرکز محسوب می شود. در همان سال پلتفرم EtherDelta ایجاد شد. کاربران می توانستند تبادل کنند نشانه ها بر روی آن.

اولین DeFi بر اساس بلاک چین اتریوم توسعه یافت. همانطور که داده های پورتال DeFi Llama نشان می دهد، در سال 2021، از هر ده برنامه DeFi، هفت برنامه بر اساس بلاک چین اتریوم کار می کردند. اکنون برنامه های غیرمتمرکز بیشتر و بیشتر شامل سایر بلاک چین ها می شود، به عنوان مثال:

تفاوت بین DeFi و Classical Finance چیست؟

انتقال بانکی استاندارد بین کشورها ممکن است 1 تا 2 روز طول بکشد و شما باید کمیسیون زیادی برای آن بپردازید. انتقال در یک برنامه مالی غیرمتمرکز در عرض چند ثانیه انجام می شود، کمیسیون چند سنت است.

بانک ها برای شرکت ها و افرادی که می خواهند وام بگیرند محدودیت های زیادی دارند. برخلاف آنها، یک برنامه مالی غیرمتمرکز می تواند توسط هر کاربری استفاده شود، او فقط به اینترنت نیاز دارد.

بانک ها دارای یک سیستم مدیریت متمرکز دست و پا گیر هستند که مانع از توزیع کارآمد وجوه می شود. پروتکل DeFi کاملاً غیرمتمرکز است، بنابراین اکوسیستم آن انعطاف‌پذیر است و سریع‌تر با شرایط متغیر بازار سازگار می‌شود.

برخلاف بانک‌ها، که مشتری نمی‌داند سیستم توزیع و مدیریت سود چگونه کار می‌کند، DeFi کاملاً شفاف است، زیرا کدهای منبع ایجاد شده بر اساس بلاک چین برای هر کاربر و ممیزی باز است.

DeFi چگونه کار می کند؟

به عنوان مثال می توانید سایت MakerDAO را مشخص کنید. سرمایه گذار در پروژه سرمایه گذاری می کند، توکن های MKR به او ارائه می شود. با تشکر از آنها، او در هنگام تصمیم گیری در مورد مدیریت پروژه بیشتر حق رای می گیرد. کاربری که نیاز به وام دارد ETH را به عنوان وثیقه به سایت منتقل می کند. به او سکه های پایدار DAI داده می شود.

پس از اینکه وام گیرنده وام را برگرداند، ETH او به او بازگردانده می شود. به نوبه خود، توکن های DAI توسط پروتکل گرفته شده و سوزانده می شوند. کارمزد پرداخت شده توسط وام گیرنده برای استفاده از وام بین سرمایه گذاران توزیع می شود.

ابزارهای پیاده سازی شده در DeFi

در برنامه‌های غیرمتمرکز، استیبل کوین‌ها ایجاد می‌شوند و سپس اعمال می‌شوند (توکن‌هایی که به قیمت سایر دارایی‌ها به نسبت 1: 1 گره می‌خورند. نمونه‌ای از یک استیبل کوین DAI که به قیمت دلار آمریکا گره خورده است.

اعتبارات در DeFi پیاده سازی می شوند. مشتری می تواند وام تضمین شده توسط ارزهای رمزپایه صادر کند، وام را به کاربر دیگری صادر کند. وام ها در استیبل کوین ها و سایر ارزهای مجازی صادر می شوند.

امور مالی غیرمتمرکز این امکان را برای DEX فراهم کرد. برای معاملات تجاری در صرافی های غیرمتمرکز، ثبت نام اجباری وجود ندارد، برای افزودن یک توکن جدید، نیازی به انجام لیست ندارید. یکی از معروف ترین آنها Uniswap است.

DeFi به توسعه بازار پیش بینی ها، شرط بندی ها و قرعه کشی ها کمک کرد. به لطف فناوری بلاک چین، قرعه کشی ها و شرط بندی ها شفاف و صادقانه هستند. کاربران می توانند ببینند که این یا آن سناریو چقدر محتمل است. Augur یکی از معروف ترین بازارهای پیش بینی در نظر گرفته می شود.

با کمک مالی غیرمتمرکز، پلتفرم های صدور توکن وارد بازار شده اند. با توجه به آنها، توسعه دهندگان توانستند بودجه بیشتری جذب کنند. نمونه ای از چنین پلتفرمی آراگون است.

پلتفرم‌های پرداخت در DeFi ایجاد شده‌اند و ارزهای رمزنگاری شده را می‌توان تقریباً فوراً به آنها منتقل کرد. این تابع توسط Sablier، Lightning Network پیاده سازی شده است.

معروف ترین پروژه های DeFi

Unswap

این برای تبادل دارایی های مختلف در اتریوم طراحی شده است. کاربران می توانند توکن ها را مبادله کنند و نقدینگی را در اختیار پروتکل قرار دهند. ارائه دهندگان نقدینگی از کمیسیون ها پاداش دریافت می کنند. کاربران همچنین می توانند استخرهای نقدینگی خود را ایجاد کنند.

سازنده DAO

سکه پایدار DAI بر روی این پلتفرم اعتباری پیاده سازی شده است. کاربران می توانند خزانه ها را باز کنند و ارزهای رمزنگاری شده موجود در آنها را به عنوان وثیقه مسدود کنند. مشتریان می توانند استیبل کوین وام بگیرند. دارندگان توکن MKR حق مشارکت در مدیریت پروتکل را دارند.

کشاورزی بازده در DeFi

کشاورزی سودآور در امور مالی غیرمتمرکز نیز اجرا می شود. این فرآیند به دست آوردن یک توکن بومی از طریق تعامل با پروتکل DeFi است. مشتری می تواند آنها را برای ارائه نقدینگی به پروتکل فرود یا صرافی غیرمتمرکز، برای شرکت در رای گیری در مورد توسعه پروتکل دریافت کند.

خطر استفاده از تامین مالی غیرمتمرکز چیست؟

استفاده از DeFi خطرات خاصی دارد. به ویژه، خطر کاهش ارزش ارز دیجیتال اصلی در پروتکل وجود دارد. نوسانات ممکن است بیش از حد بالا باشد، که ممکن است بر کار پروژه ها و توانایی تولید سود تأثیر بگذارد.

همچنین، برخلاف وام بانکی استاندارد، همچنان می‌توان وام در دی‌فای را به مقدار کم دریافت کرد.

چشم اندازهای آینده برای توسعه DeFi در سال 2022 چیست؟

به گفته سرمایه گذار ارزهای دیجیتال و میلیاردر M. Roszak، بازار DeFi ممکن است در سال آینده رشد قابل توجهی را نشان دهد. وی معتقد است که افزایش قابل توجه تورم جهانی و تمایل صندوق های سرمایه گذاری برای کسب بازدهی بالا به این امر کمک می کند. برخی از بنیادها مانند Grayscale در حال ایجاد واحدهای توسعه ویژه برای برنامه های DeFi مانند Aave هستند.

به احتمال زیاد، در طول سال 2022 و چند سال آینده، DeFi می تواند سرمایه گذاران نهادی بیشتری را جذب کند و مقررات را منظم تر کند. اگر پلتفرم‌های غیرمتمرکز مقیاس‌پذیری را افزایش دهند، نقدینگی بیشتری را جذب کنند، تعداد کاربرانی که از آن‌ها استفاده می‌کنند و همچنین کل حجم معاملات در DeFi رشد قابل توجهی خواهد داشت.